Universal Market Integritetsregler (UMIR)
Universal Market Integrity Rules (UMIR) er et sett med regler for handelspraksis i Canada. Disse reglene er satt av en uavhengig regulator, Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC). UMIR ble opprettet for å fremme rettferdige, rettferdige og effektive markeder. Før dannelsen av UMIR var hver enkelt børs ansvarlig for å styre sin handelspraksis. Ved å gjøre denne praksisen universell sikrer kanadiske børser like rettferdighet og forbedrer investorenes tillit til alle børsene.
Forstå universelle markedsintegritetsregler (UMIR)
IIROC bestemmer UMIR. IIROC er en nasjonal selvregulerende organisasjon som fører tilsyn med alle investeringsforhandlere og handler på gjelds- og aksjemarkedsplasser i Canada. IIROC skriver regler som setter høye regulerings- og investeringsindustristandarder som UMIR, viser alle investeringsrådgivere ansatt av IIROC-regulerte firmaer, gjennomgår firmaers økonomiske etterlevelse og stiller minimumskapitalkrav slik at firmaer har tilstrekkelig kapital for forretningsdrift. Dette tilsynet reduserer antall konkurser fra overdreven innflytelse og risikofylt forretningspraksis.
IIROC Compliance Reviews
IIROC gjennomfører samsvarsgjennomganger for å kontrollere at firmaer kontrollerer håndteringen av kundekontoer på riktig måte og at rådgivning og transaksjoner gjenspeiler kundens behov og instruksjoner på riktig måte. IIROC-godkjente rådgivere må følge egnetheten og "kjenne din klient" -regler ved å være kjent med en klients økonomiske situasjon, investeringsbehov, mål, investeringserfaring og toleranse for risiko. IIROC gjennomfører samsvarsevalueringer for handel for å sjekke handelsforetakenes prosedyrer for skrivebord. Gjennomgangene vurderer om prosedyrer ved skrivebord er i samsvar med (UMIR) og gjeldende provinsiell verdipapirlov.
IIROC Markedsovervåkning
IIROC kartlegger markedet og analyserer handel for å sikre at handel er i samsvar med UMIR og gjeldende provinsiell verdipapirlov. IIROC er ansvarlig for å identifisere misforhold fra forhandlere eller firmaer, godkjente personer og andre markedsdeltakere og til å føre disiplinærbehandling som bøter, suspensjoner og permanent forbud eller oppsigelse for enkeltpersoner og firmaer. Pengene som hentes fra bøter og oppgjør legges til IIROCs begrensede fond og brukes på kapitalutgifter til reguleringsspørsmål, investor- og bransjepedagogiske prosjekter og annen bruk som er godkjent under IIROCs anerkjennelsesordrer.
I følge Canadian Securities Exchange (CSE) kan handelsmenn som er medlemmer med god track record hos IIROC og som også er registrert hos en kanadisk verdipapirtilsynsmyndighet søke om å få tilgang til handel med CSE.
IIROC endrer UMIR-regler fra tid til annen. I 2015 for eksempel foreslo IIROC endringer i reglene etter et forslag fra Canada Securities Administrator (CSA) for å tydeliggjøre tolkningen av en beskyttet ordre. CSA foreslo at ordrer som implementerer en systematisk ordrebehandlingsforsinkelse, eller en "fartshump", ikke ville bli betraktet som beskyttede ordrer.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.