Financial Crimes Enforcement Network - FinCEN
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) er regjeringsbyrå som opprettholder et nettverk som har som mål å forhindre og straffe kriminelle og kriminelle nettverk som deltar i hvitvasking og andre økonomiske forbrytelser. FinCEN, administrert av det amerikanske finansdepartementet, opererer innenlands og internasjonalt, og det består av tre hovedaktører: rettshåndhevelsesbyråer, reguleringssamfunnet og finansservicesamfunnet.
FinCEN forklart
Ved å undersøke obligatoriske avsløringer pålagt finansinstitusjoner, sporer FinCEN mistenkelige personer, eiendeler og aktiviteter for å sikre at hvitvasking ikke skjer. FinCEN sporer alt fra veldig kompliserte elektronisk baserte transaksjoner til enkle smugleroperasjoner som innebærer kontanter. Ettersom hvitvasking av penger er en så komplisert forbrytelse, søker FinCEN å bekjempe den ved å bringe forskjellige parter sammen.
Hvordan FinCEN kjemper mot hvitvasking
Direktøren for FinCEN utnevnes av sekretæren for statskassen og rapporterer til statskassen under sekretær for terrorisme og finansiell etterretning. FinCEN har fullmakt til å utøve regulatoriske plikter i henhold til lov om rapportering av valuta og finansielle transaksjoner fra 1970, endret ved tittel III i USAs PATRIOT-lov fra 2001.
FinCEN mottok plikter og ansvar fra kongressen for å tjene som et sentralt innsamlingsnav, gi analyse og spre data for å støtte finansnæringen så vel som regjeringspartnere på lokalt gjennom internasjonalt nivå.
For å oppfylle sine plikter for å oppdage og avskrekke økonomiske forbrytelser, kan FinCEN utstede og tolke relevante forskrifter som er godkjent ved lov, håndheve overholdelse av nevnte regelverk og koordinere og analysere data relatert til etterlevelsesundersøkelsesfunksjoner som ble delegert til andre regulatorer. FinCEN administrerer også innsamling, behandling, formidling og beskyttelse av data som kreves rapportert. Tilgang til FinCENs data opprettholdes for myndighetsbruk.
Informasjon og tjenester fra FinCEN brukes til å støtte rettshåndhevelsesetterforskning av og straffeforfølgelse av økonomiske forbrytelser. Dataene samlet inn av FinCEN behandles for å gi anbefalinger om tildeling av ressurser der det er stor risiko for økonomisk kriminalitet. Byrået deler sin informasjon i samarbeid med utenlandske kolleger for finansiell etterretning for anti-hvitvasking / bekjempelse av finansiering av terrorisme. Byrået gir også analyse til fordel for beslutningstakere, lovhåndhevelse, regulerende myndigheter og etterretningsbyråer.
FinCEN representerer USA som en av mer enn 100 økonomiske etterretningsenheter som består av Egmont Group, som er en internasjonal organisasjon som har som oppgave å dele informasjon og samarbeide mellom medlemmene.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.