Definisjon av finansiell modellering

Hva er økonomisk modellering?

Finansiell modellering er prosessen med å lage et sammendrag av et selskaps utgifter og inntekter i form av et regneark som kan brukes til å beregne virkningen av en fremtidig hendelse eller beslutning.

En finansiell modell har mange bruksområder for bedriftsledere. Finansanalytikere bruker det ofte til å analysere og forutse hvordan selskapets aksjeutvikling kan bli påvirket av fremtidige hendelser eller ledende beslutninger.

01:22

Forstå økonomiske modeller

Grunnleggende om finansiell modellering

Finansiell modellering er en representasjon i antall av noen eller alle aspekter av selskapets virksomhet.

Slike modeller er ment å brukes som beslutningsverktøy. Bedriftsledere kan bruke dem til å estimere kostnadene og projisere overskuddet til et foreslått nytt prosjekt. Finansanalytikere bruker dem til å forutse virkningen av en økonomisk politisk endring eller enhver annen hendelse på et selskap.

Finansielle modeller brukes til å estimere verdsettelsen av en virksomhet eller for å sammenligne virksomheter med sine jevnaldrende i bransjen. De brukes også i strategisk planlegging for å teste ulike scenarier, beregne kostnadene for nye prosjekter, bestemme over budsjetter og fordele bedriftens ressurser.

Eksempler på økonomiske modeller kan inkludere diskontert kontantstrømanalyse, sensitivitetsanalyse eller grundig vurdering.

Viktige takeaways

• Finansiell modellering er en representasjon i antall av noen eller alle aspekter av selskapets virksomhet.
• Finansielle modeller brukes til å estimere verdsettelsen av en virksomhet eller for å sammenligne virksomheter med sine jevnaldrende i bransjen.
• Det finnes forskjellige modeller som kan gi forskjellige resultater. En modell er også bare så god som innspillene og forutsetningene som går inn i den.

Ekte verdenseksempel

De beste økonomiske modellene gir brukerne et sett med grunnleggende forutsetninger. For eksempel er en ofte spådd ordrelinje salgsvekst. Salgsvekst registreres som økning (eller nedgang) i brutto i det siste kvartalet sammenlignet med forrige kvartal. Dette er de eneste to innspillene en finansiell modell trenger for å beregne salgsvekst.

Den økonomiske modellereren oppretter en celle for det foregående års salg, celle A og en celle for inneværende års salg, celle B. Den tredje cellen, celle C, brukes til en formel som deler forskjellen mellom celle A og B etter celle A. Dette er vekstformelen. Cell C, formelen, er hardkodet inn i modellen. Cellene A og B er inputceller som kan endres av brukeren.

I dette tilfellet er formålet med modellen å estimere salgsvekst hvis en viss handling er iverksatt eller en mulig hendelse inntreffer.

Selvfølgelig er dette bare et ekte eksempel på økonomisk modellering. Til syvende og sist er en aksjeanalytiker interessert i potensiell vekst. Enhver faktor som påvirker eller kan påvirke veksten kan modelleres.

I tillegg er sammenligninger mellom selskaper viktige for å komme til en konklusjon om en aksje. Flere modeller hjelper en investor med å bestemme blant ulike konkurrenter i en bransje.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Sensitivitetsanalyse Definisjon Sensitivitetsanalyse bestemmer hvordan forskjellige verdier av en uavhengig variabel påvirker en bestemt avhengig variabel under et gitt sett av forutsetninger. mer Hvordan verdsettelsesprosessen fungerer En verdsettelse er definert som prosessen for å bestemme en eiendels eller selskapets nåværende verdi. mer Verdsettelsesanalyse En verdsettelsesanalyse er en prosess for å estimere omtrentlig verdi eller verdi av en eiendel. Det er forskjellige tilnærminger til verdsettelsesanalyse for forskjellige typer eiendeler, men den vanlige tråden vil se på de underliggende fundamentene i eiendelen. mer Comps Definisjon "Comps" refererer til sammenligning av lignende virksomheter, salg eller eiendommer for å kvantifisere ytelse eller verdi, for eksempel å sammenligne en detaljhandelssalg med en butikk med en sammenlignbar butikk, eller et hjem med lignende hjem. mer Inside the Forward Price-to-Earnings - Forward P / E Metric Fremover-pris-til-inntjening (forward P / E) er et mål på P / E-forholdet ved å bruke prognostiserte inntekter for P / E-beregningen. Selv om inntektene som brukes i denne formelen er et estimat og ikke er så pålitelige som nåværende eller historiske inntjeningsdata, er det fortsatt fordel i estimert P / E-analyse. mer Prognoser Definisjon Prognosering er en teknikk som bruker historiske data som innspill for å lage informerte estimater som er prediktive når det gjelder å bestemme retningen på fremtidige trender. mer Partnerkoblinger