Hvordan velge de beste utbyttebeholdningene

Å investere i utbytte er en langsom og stabil metode for investering. Som vi alle vet, vinner treg og jevn løpet. For eksempel er Warren Buffett kjent for å investere i topp utbyttebetalende selskaper. Dette har hjulpet ham med å bygge opp formuen gjennom flere tiår. Han er også kjent for følgende råd: "Alltid reinvestere utbytte!" Reinvestering av utbytte er en lukrativ taktikk i investeringene, spesielt siden utbytte vil gi deg inflasjonsbeskyttelse, mens de fleste obligasjoner ikke vil gjøre det.

Så langt kan det høres ut som en enkel strategi: Finn et selskap som betaler utbytte og reinvesterer utbyttet gjennom årene for å bygge din nettoformue. Det er imidlertid ikke så lett. Du må sørge for at du plasserer spillene dine på et kvalitetsnavn. Ellers kan du se kutt i utbytte, eliminering av utbytte og svekkelse av aksjekurs. Nedenfor er faktorene du bør se etter.

Sterke kontanter, forventninger med lave inntekter

Det første du trenger å se etter er jevn fortjeneste. Hvis et selskap ikke er jevnlig lønnsomt, kan du klø det fra listen. Det er mulig å se sunn utbytte fra selskaper som leverer overskudd, men ikke lønnsom vekst på årsbasis, men siden utbyttebetalende selskaper som viser lønnsom vekst eksisterer, ville det ikke være noen mening å velge førstnevnte. Stram opp parametrene dine og vurder bare selskaper som leverer lønnsom vekst.

Se etter langsiktige forventninger til inntektsvekst mellom 5% og 15%. Årsaken til at du ikke vil gå over 15%, skyldes den økte sannsynligheten for inntjenings skuffelser, som nesten alltid gir aksjekursen.

Mens inntektene driver lønnsom vekst og er en nøkkelindikator for et utbyttebetalende selskap av høy kvalitet, er kontantstrømmen det som betaler for utbyttet. Det er tilfelle, neste skritt er å sørge for at et selskap har sterk kontantstrømgenerering.

Til slutt, se etter enheter som har økt utbyttet i fem år eller mer. Dette øker sjansen for fortsatt utbyttevekst, noe som er en stor positiv for investorer. Og sørg for at du kjøper aksjer før utbyttedato.

Gjør ikke gjeld

Hold deg unna selskaper som har utbytte med for mye gjeld. For å bestemme et selskaps gjeldssituasjon, se på gjeldsgraden. Hvis gjeldsgraden er høy, kan du se andre steder. Hver investor er forskjellig med hensyn til hva gjeld / egenkapitalandel er for høy, men vurder å ekskludere ethvert selskap med gjeld til egenkapital nord for 2, 00. Ideelt sett vil du se en egenkapitalandel under 1, 00, noe som gjør at du kan sove bedre om natten.

Hvis det er gjeld, er det mer sannsynlig at et selskap på et tidspunkt betaler ned gjelden. Når dette skjer, betyr det at ekstra kontanter går til å nedregne i stedet for utbytte.

Sjekk bransjens helse

Denne faktoren blir ofte oversett, men det bør ikke. For eksempel når store integrerte olje- og gasselskaper lider på grunn av et stup i oljeprisen. Aksjene bør selges, og på grunn av svekket global etterspørsel og overforsyning, er aksjekursvurdering og utbytteøkninger ikke sannsynlig i de fleste tilfeller.

På den annen side, med aldring av baby boomers, vil etterspørselen etter helsetjenester komme gjennom taket i løpet av de neste to til tre tiårene. Dette betyr ikke at aksjene i helsevesenet er immun mot større markedsutslipp, men at de sannsynligvis vil være mer motstandsdyktige enn de fleste aksjer. Og så lenge industrien er i boom-modus, er det større sjanse for utbytte.

Poenget: Ikke velg bare en aksje basert på historie. Ting endrer seg. Ta for eksempel brusbransjen. Med økningen av den helsebevisste forbrukeren, er det ikke sannsynlig at det å satse på brus vil være like sikker på som tidligere. De store aktørene flytter inn i et sunnere / alternativt drikkerom, men det vil ta tid å etablere seg. Det er ingen mening å ta en røff vei når en glattere vei er tilgjengelig.

Bunnlinjen

Hvis du skal investere i utbytte, kan du se etter økende inntjening, langsiktig forventet inntjeningsvekst mellom 5% og 15%, sterk kontantstrøm, lav gjelds- og egenkapitalandel og industriell styrke. Når du finner en aksje (eller aksjer) som oppfyller disse parameterne, kan du vurdere å sette opp en plan for reinvestering av utbytte.