Investeringssjef
En investeringssjef er en person eller organisasjon som foretar investeringer i porteføljer av verdipapirer på vegne av klienter under investeringsmålene og parametrene klienten har definert. En investeringsansvarlig kan håndtere alle aktiviteter knyttet til styring av klientporteføljer, fra daglig kjøp og salg av verdipapirer til porteføljeovervåking, transaksjonsoppgjør, resultatmåling og regulering og klientrapportering.
Forstå investeringsledere
Investeringsledere kan variere i størrelse fra en- eller to-personskontor til store flerfaglige firmaer med kontorer i flere land. Investeringsledere baserer vanligvis gebyrene de belaster kundene på en prosentandel av klientens eiendeler under forvaltning.
For eksempel vil en person med en portefølje på 5 millioner dollar som blir håndtert av en investeringssjef som belaster 1, 5 prosent årlig betale 75 000 dollar i gebyrer per år. I følge Willis Towers Watson var de fire største investeringsforvaltningsselskapene i verden basert på AUM fra 2016 BlackRock Inc. til 5, 1 billioner dollar, The Vanguard Group på 4 billioner dollar, State Street Global Advisers til 2, 5 billioner dollar og Fidelity Investments til 2, 1 billioner dollar .
Typer investeringsledere
Investorer må forstå de ulike typene investeringsledere. Sertifiserte økonomiske planleggere utvikler vanligvis en helhetlig finansiell plan for investorer som tar informasjon som inntekter, utgifter og fremtidige kontante behov i betraktning når du planlegger en portefølje. En finansiell rådgiver er imidlertid ofte en aksjemegler. Porteføljeforvaltere investerer direkte investorenes kapital for å oppnå positiv investeringsavkastning.
Faktorer du må vurdere når du velger en investeringssjef
Investorer må bestemme hvilken type investeringsforvalter de trenger. Dette vil sannsynligvis avhenge av hvilket stadium de har nådd i den økonomiske planleggingsprosessen. For eksempel kan det hende at en investor som nettopp begynner på sparereisen, ikke trenger tjenestene til en porteføljeforvalter. I stedet ville hun ha det bedre med en Certified Financial Planner (CFP), som kan lære henne det grunnleggende om pensjonsplanlegging. I kontrast til det, har en investor som har inntekter til overs etter sparing og ønsker å investere den i verdipapirer det bedre med en porteføljeforvalter.
En bakgrunnssjekk av investeringsforvalterenes faglige myndighetskvalifikasjoner vil avsløre tidligere klager og sikre at forvalteren har de nødvendige ferdighetene og erfaringene. De fleste investeringsforvaltere og fond skisserer investeringsfilosofien sin på nettstedet eller brosjyrer. Investorer bør avgjøre om den filosofien (og risikonivået) passer for deres mål.
En investeringssjef skal være lett kontaktbar og ta hensyn til kundens spesifikke behov. Ettersom økonomiske behov endrer seg kontinuerlig, må investorene føle seg komfortable med å nå ut til sin investeringssjef på kort varsel for å tilpasse tjenesten.
Prestasjoner og avgifter
En investor bør gjennomgå og evaluere ytelsen til en investeringssjef. Det er forsvarlig for investorer å gjennomgå minst fem års investeringsavkastning for å bestemme investeringsforvalteres resultater i forskjellige markedsmiljøer. Det er også nyttig å vurdere deres ytelse relativt til jevnaldrende for å bestemme avviket fra standarden. Noen nettsteder, for eksempel rangeringer av verdipapirfond fra US News, gir denne informasjonen på nettstedene deres. Noen eksperter er av den oppfatning at en investeringssjef bør ha hud i spillet, noe som betyr at lønnen hennes skal være bundet til hennes ytelse og avkastning. Men det kan ikke alltid være den optimale løsningen, da det kan forsterke risikoen som en leder tar for å oppnå avkastning i tråd med referanseporteføljen.
Investorer bør vurdere gebyrstrukturer når de sammenligner investeringsledere. Forvaltningsforvalter er en funksjon av investeringsklassen. Investeringsforvaltere med høyere gebyrer overgår ofte de som har lavere gebyrstruktur, og investorer bør være forsiktige hvis en investeringssjef har en for lav gebyrstruktur. Investeringsforvalteres gebyrer og utgifter inkluderer vanligvis forvaltningshonorar, prestasjonsavgift, depotgebyr og provisjoner.
Viktige takeaways
- Investeringsledere er mennesker eller organisasjoner som håndterer alle aktiviteter relatert til økonomisk planlegging, investeringer og administrasjon av en portefølje for enkeltpersoner eller organisasjoner.
- Hvilken type investeringsforvalter som kreves, avhenger av den enkeltes spesifikke behov og stadium av økonomisk planlegging. Eksperter foreslår å vurdere en rekke faktorer, for eksempel ytelse og gebyrer, før de velger en investeringssjef.
Eksempel på en investeringssjef
Sheena og Greg er begge 30 år gamle og forventer sitt første barn. De har noen besparelser stablet bort, men har også andre forpliktelser, for eksempel pantebetalinger på deres nye hjem. De er ikke sikre på om de tilgjengelige kontantene er nok til å hjelpe dem med å planlegge for den nye ankomst. De konsulterer en Certified Financial Professional (CFP) for å hjelpe deg med å planlegge økonomien. CFP foreslår forskjellige alternativer, for eksempel å legge bort penger i et utdanningsfond, for å hjelpe dem med å planlegge for barnet.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.