Beskyttet fond

DEFINISJON av Protected Fund

Et beskyttet fond er en type aksjefond som lover å returnere minst en del av den innledende investeringen til en investor. Den beskyttede initialinvesteringen, pluss en viss gevinst, vil bli returnert så lenge investoren har den opprinnelige investeringen til slutten av kontraktsperioden. Tanken bak denne typen fond er at du vil bli utsatt for markedsavkastning fordi fondet er i stand til å investere i aksjemarkedet, men du vil ha sikkerheten til den garanterte hovedstolen.

BREAKING NED Protected Fund

Et beskyttet fond har ofte en blanding av rente- og aksjeinvesteringer. Rentepartiets del av porteføljen garanterer delvis hovedinvesteringen, mens aksjeandelen søker ytterligere gevinst. Porteføljeforvalteren vil ofte kjøpe en ekstra forsikring for å beskytte hovedstolen, hvis kostnad blir gitt videre til investoren.

Den opprinnelige investeringen kan kun tilbakebetales etter at garantiperioden er over; hvis investoren selger før denne perioden, er han / hun utsatt for tap samt mulige gebyrer for tidlig innløsning. Denne typen fond har en tendens til å ha høyere utgiftsforhold enn andre typer aksjefond.

Eksempler på Protected Fund Construction

Zurich Life tilbyr en linje med tre beskyttede fond som kan tjene som et eksempel på hvordan disse fondene fungerer:

• Protected 70-fondet investerer opptil 90% av eiendelene i aksjer. Den beskyttede prisen tilsvarer 70% av den høyeste enhetsprisen i investeringsperioden.
• Protected 80-fondet investerer opptil 70% av eiendelene i aksjer. Den beskyttede prisen tilsvarer 80% av den høyeste enhetsprisen i investeringsperioden.
• Protected 90-fondet investerer opptil 40% av eiendelene i aksjer. Den beskyttede prisen tilsvarer 90% av den høyeste enhetsprisen i investeringsperioden.

Ting du bør vurdere før du investerer i et beskyttet fond

• Trenger du pengene dine de neste fem til ti årene? Hvis du avvikler tidlig, kan du miste hovedgarantien, måtte betale en straff for tidlig uttak og kan tape penger hvis aksjekursen har falt siden den innledende investeringen.
• Trenger du noen inntekter fra investeringen? Garantien er basert på ingen innløsninger i løpet av garantiperioden og reinvestering av alt utbytte og utdeling.
• Med mindre du er holdt på en skatteutsatt pensjonskonto, må du betale amerikansk inntektsskatt.
• Det kan hende du ikke oppnår gevinst over den opprinnelige investeringen. I dette tilfellet vil resultatene dine følge av statsobligasjoner som er kjøpt uten årlige gebyrer.
• Du vil bare motta fordelen av garantien på forfallsdato.
• Hvor god er garantien? Garantien fondet gir er bare så bra som selskapet som gir det. Selv om det er en uvanlig forekomst at bankene og forsikringsselskapene som typisk støtter disse garantiene ikke er i stand til å oppfylle sine forpliktelser, skjer det.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Verdipapirfond Definisjon Et aksjefond er en type investeringskjøretøy som består av en portefølje av aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer, som blir overvåket av en profesjonell pengeansvarlig. mer Hvorfor parkere dine kontanter i et pengemarkedsfond Et pengemarkedsfond er en type aksjefond som investerer i kortsiktige gjeldsinstrumenter av høy kvalitet og kontantekvivalenter. Det anses som nær risikofritt. Også kalt pengemarkedsfond, pengemarkedsfond fungerer som ethvert aksjefond. mer Principal Protected Note (PPN) En hovedbeskyttet note er en rentepapir som garanterer et minimumsavkastning som tilsvarer investorens opprinnelige investering. mer Introduksjon til Garantert investeringsfond (GIF) Et garantert investeringsfond lar en klient investere i et aksje-, obligasjons- eller indeksfond med løfte om en forhåndsdefinert minimumsverdi ved forfall. mer vekst og inntekt: Er et balansert fond det beste fra begge verdener? Balanserte fond er aksjefond som investerer penger på tvers av aktivaklasser, en blanding av aksjer med lav til middels risiko, obligasjoner og andre verdipapirer. Deres eierandel er balansert mellom egenkapital og gjeld, med målet mellom vekst og inntekt. mer Distribusjon: Vet hva du kommer til deg Distribusjon er betaling av eiendeler fra et fond, konto eller individuell sikkerhet til en investor. Det oppstår ofte når et aksjefond eller et selskap gir overskudd og gir pengene tilbake til aksjonærene. En distribusjon refererer også til de obligatoriske uttakene en person foretar fra en pensjonskonto. mer Partnerkoblinger