Avveining av risiko-avkastning

Hva er Trade-Return Tradeoff?

Avveining av risiko-avkastning uttaler at den potensielle avkastningen stiger med økning i risiko. Ved å bruke dette prinsippet forbinder individer lave usikkerhetsnivåer med lavt potensielt avkastning, og høye nivåer av usikkerhet eller risiko med høyt potensielt avkastning. I henhold til avkastningen med risiko-avkastning kan investerte penger gi høyere fortjeneste bare hvis investoren vil akseptere en større mulighet for tap.

01:29

Avveining av risiko-avkastning

Forstå Trade-Return Tradeoff

Avkastning av risiko-avkastning er handelsprinsippet som knytter høy risiko til høy belønning. Den aktuelle avkastningen med risiko-avkastning avhenger av en rekke faktorer, inkludert en investors risikotoleranse, investorens år til pensjon og potensialet til å erstatte tapte midler. Tid spiller også en vesentlig rolle i å bestemme en portefølje med passende nivåer av risiko og belønning. For eksempel, hvis en investor har muligheten til å investere i aksjer på lang sikt, gir investoren potensialet til å komme seg fra risikoen ved bjørnemarkeder og delta i oksemarkeder, mens hvis en investor bare kan investere på kort tid ramme, har de samme aksjene en høyere risikoproposisjon.

Investorer bruker avkastningen med risiko-avkastning som en av de viktigste komponentene i hver investeringsbeslutning, samt for å vurdere porteføljene deres som en helhet. På porteføljenivå kan avveining med risiko-avkastning inkludere vurderinger av konsentrasjonen eller mangfoldet i beholdninger og om blandingen gir for stor risiko eller et lavere potensial for avkastning.

Viktige takeaways

• Avveining av risiko-avkastning er et investeringsprinsipp som indikerer at jo høyere risiko, jo høyere potensiell belønning.
• For å beregne en passende avkastning med risiko-avkastning, må investorer vurdere mange faktorer, inkludert generell risikotoleranse, potensialet til å erstatte tapte fond og mer.
• Investorer vurderer avkastningen av risiko-avkastning på individuelle investeringer og på tvers av porteføljer når de tar investeringsbeslutninger.

Spesielle hensyn

Måling av entallrisiko i sammenheng

Når en investor vurderer investeringer med høy risiko og høy avkastning, kan investoren anvende avkastningen med risiko-avkastning på kjøretøyet på enestående basis samt innenfor porteføljen som helhet. Eksempler på investeringer med høy risiko og høy avkastning inkluderer opsjoner, øre-aksjer og valutahandlede fond (ETF). Generelt reduserer en diversifisert portefølje risikoen som presenteres av individuelle investeringsposisjoner. For eksempel kan en øreposisjon ha en høy risiko på entall basis, men hvis det er den eneste posisjonen i sitt slag i en større portefølje, er risikoen ved å holde aksjen minimal.

Avveining av risiko-retur på porteføljenivå

Når det er sagt, består avviklingen mellom risiko og avkastning også på porteføljenivå. For eksempel presenterer en portefølje sammensatt av alle aksjer både høyere risiko og høyere potensiell avkastning. Innen en portefølje av aksjer kan risiko og belønning økes ved å konsentrere investeringer i spesifikke sektorer eller ved å innta enkeltstillinger som representerer en stor andel av eierandelene. For investorer kan vurdering av kumulativ avkastning av risiko-avkastning av alle posisjoner gi innsikt i om en portefølje påtar seg nok risiko for å oppnå langsiktige avkastningsmål eller om risikonivået er for høyt med den eksisterende blandingen av beholdninger.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Risiko Risiko har mange former, men kategoriseres i det store og hele som sjansen for at et utfall eller investeringens faktiske avkastning vil avvike fra forventet utfall eller avkastning. mer Risikostyring i finans I finansverdenen er risikostyring prosessen med å identifisere, analysere og akseptere eller avbøte usikkerhet i investeringsbeslutninger. Risikostyring skjer når en investor eller fondsforvalter analyserer og forsøker å tallfeste potensialet for tap i en investering. mer risikosøkende Risikosøking er en aksept av større volatilitet og usikkerhet i investeringer eller handel i bytte mot forventet høyere avkastning. mer Hvordan risikoanalyse fungerer Risikoanalyse er prosessen med å vurdere sannsynligheten for at en uønsket hendelse skal oppstå i bedrifts-, myndighets- eller miljøsektoren. mer Asset Mix Asset mix er fordelingen av alle eiendeler i et fond eller portefølje. Fordeling av aktiva blander hjelper investorer til å forstå sammensetningen av en portefølje. mer Frittstående risiko Frittstående risiko er assosiert med en enkelt enhet i et selskap, en selskapsdivisjon, eller et område eller eiendel, i motsetning til en større, veldiversifisert portefølje. mer Partnerkoblinger