Bør finansrådgivere forfølge CFA?

Chartered Financial Analyst (CFA) -betegnelsen er en av de mest respekterte og etterspurte betegnelsene i finans- og investeringsverdenene.

Hva er CFA-betegnelsen?

CFA-betegnelsen tildeles av CFA-instituttet til kandidater som består et sett med strenge eksamener og oppfyller andre spesifikke krav. Programmet gir kandidater og CFA charterholders et sterkt grunnlag av avanserte investeringsanalyser og porteføljestyringsevner. Det legges vekt på anvendelse i den virkelige verden og ikke akademisk teori. Det anses av mange å være den beste tilgjengelige ledelsesbetegnelsen.

Læreplanen for CFA-betegnelse inkluderer 10 hovedtemaområder. Totalt sett kreves det at kandidatene lærer analyseverktøyene, bruker verktøyene og konseptene for å verdsette en rekke investeringssikkerheter og syntetisere hele pensum, slik at de kan bruke det i virkelighetsporteføljestyring og formuesplanleggingssituasjoner. Temaområdene er: etiske og profesjonelle standarder, kvantitative metoder, økonomi, finansiell rapportering og analyse, bedriftsfinansiering, aksjeinvesteringer, rente, derivater, alternative investeringer, og porteføljestyring og formuesplanlegging.

Krav til passering og test

For å få CFA-betegnelsen, må en kandidat først bestå tre nivåer av eksamener i rekkefølge. Den første eksamenen blir avlagt to ganger i året, en gang i juni og en gang i desember. De to andre nivåene administreres bare en dag per år i juni. Den 10-årige historiske bestått for nivå 1-eksamen er 42% og 10-årig historisk bestått for nivå to-eksamen er 39%. 10-årig historisk bestått for nivå tre-eksamen er 53%. Når man ser på disse bestått, er det viktig å merke seg at alle kandidater som tar eksamen på nivå tre allerede har bestått nivå en og to. Utover å ha bestått de tre eksamenene, må en kandidat ha minst 48 måneders kvalifisert arbeidserfaring, bli medlem av CFA-instituttet og betale årlige avgifter, og registrere seg årlig på CFA Institute etiske retningslinjer og standarder for profesjonell oppførsel.

CFA-betegnelse Fordeler og ulemper

Å tjene CFA-betegnelsen øker utvilsomt en kandidats kunnskap om investeringer. Hvis en finansiell rådgiver er ansatt i en større organisasjon som en bank eller annen finansinstitusjon, kan tjene på CFA-betegnelsen gi muligheter for karrierefremmelse, ettersom kandidaten blir mer verdifull for organisasjonen. Tatt i betraktning at det tar omtrent 300 timer med studier per nivå, og omtrent fire år å oppnå betegnelsen, hvis en ansatt finansiell rådgiver har tid til å fullføre betegnelsen, er det nesten ingen ulemper. Kandidatenes personlige investeringskunnskap skyrockets, og dette betyr bedre og mer effektive løsninger for arbeidsgivere.

Hvis finansrådgiveren er selvstendig næringsdrivende og bygger en praksis utenfor en organisasjon, må det gjøres en mer kritisk analyse av beslutningen. Betegnelsen vil sikkert øke rådgiverens kunnskap, men det er en stor mulighetskostnad med tanke på tid. Den tiden kan være mye bedre brukt til å prospektere for klienter, bygge virksomheten og effektivisere driften. I tillegg er det viktig å huske på at CFA-betegnelsen utelukkende er fokusert på investeringer. Vellykkede økonomiske rådgivere er dyktige i mye mer enn investeringer. De er mestere innen forsikringsplanlegging, risikostyring, investeringer, skatteplanlegging, eiendomsplanlegging, pensjonsplanlegging og planlegging av ansatteytelser.

Mens CFA er den beste betegnelsen å forfølge når det gjelder investeringskunnskap, dekker den absolutt ikke alle aspektene ved økonomisk planlegging. Generelt sett kan imidlertid CFA-betegnelsen hjelpe de i bedriftsverdenen mer enn de som starter sin egen økonomiske planleggingsvirksomhet.