Enkelt forskuddstrekk vs gift forskuddstrekk: Hva er forskjellen?

Forskuddstrekk er en måte å spre skattebyrden på i løpet av året. Beløpet som holdes tilbake fra betalingen din for skatt er basert på informasjonen du gir til arbeidsgiveren din på skjema W-4 når du begynner i en jobb. Arbeidsgiveren din bruker W-4 for å beregne forskuddstrekk på lønningsdag.

Skjema W-4 lar deg kreve kvoter, og jo flere kvoter du krever, jo mindre skatt holdes tilbake fra lønnsslippene dine. Gifte skattytere har en tendens til å kreve flere kvoter enn enlige skattebetalere fordi det er to av dem, og kvoter er noe som en hovedtelling for hvor langt lønnen din må strekke seg for å støtte alle.

Vederlag korrelerer med skattekonsoll og standardfradrag på skattetidspunktet. Disse er mer generøse for ektepar også, fordi det antas at utgiftene er mer.

Viktige takeaways

• Jo flere kvoter du krever på skjemaet W-4 som du sender til arbeidsgiveren din, desto mindre blir skatter tilbakeholdt fra lønnen din.
• Målet er å holde tilbake det riktige beløpet for å unngå å betale tilleggsskatt ved skattetid eller å betale for mye, slik at du får refusjon.
• Du kan vanligvis trygt kreve bare en godtgjørelse hvis du er singel og bare har en jobb.
• Et ektepar kvalifiserer for et større antall kvoter enn en enkelt person, en for hver ektefelle, så tilbakeholdelsen er mindre.

Enkelt forskuddstrekk

Du kan vanligvis trygt kreve ett godtgjørelse hvis du er singel og bare har en jobb. Du har ikke forbud mot å kreve to, men dette kan være vanskelig. Du kan oppleve at du skylder skattemyndighetene i slutten av skatteåret hvis dette resulterer i at for lite blir holdt tilbake fra lønnen din.

Du kan "dele" kvotene dine hvis du har mer enn en jobb. For eksempel kan du kreve ett godtgjørelse på W-4 for hver av dem. Men du har også rett til å kreve to hos en arbeidsgiver og null med den andre.

Du kan kreve godtgjørelse for barnet ditt også, eller en for hvert barn hvis du har mer enn ett, selv om du er singel. Husk at forutsetningen er at du trenger mer hjemlønn for å få endene til å møtes for familien.

Du er dessverre begrenset til null kvoter hvis du er singel og noen andre hevder at du er avhengig av selvangivelsen. Som et resultat vil mest mulig skatt holdes tilbake fra lønnen din. Selvfølgelig kan dette godt resultere i refusjon fordi du betaler mer i løpet av året enn den faktiske skatteregningen vil utgjøre ved årets slutt. Du kan velge å kreve null kvoter på W-4 også, selv om du ikke trenger det.

Gift forskuddstrekk

Et ektepar kvalifiserer for et større antall kvoter. Du har to rett utenfor flaggermusen - en hver for deg og ektefellen din. Og hvis du har barn, kan du kreve godtgjørelse for hver av dem. Igjen, jo flere godtgjørelser du krever, jo mindre vil du bli holdt tilbake fra betalingen din for skatter.

Det kan bli vanskelig hvis bare en ektefelle jobber. Skattemyndighetene gir en kildekalkulator for å hjelpe deg med å få det riktig.

Fyll ut W-4-skjemaet

Eksempel på en enkelt forskuddstrekk mot gift

Hvis du er gift og har to barn, kan du kreve fire godtgjørelser - ett for hver av dere. Forutsatt at hvert godtgjørelse er verdt $ 1000 årlig, vil det være $ 4000 mindre som vil bli holdt tilbake fra lønnen din i løpet av skatteåret. Du mottar omtrent ytterligere 77 dollar per lønnsslipp hvis du betaler ukentlig: $ 4000 delt på 52.

Men hvis du er singel og ikke har noen forsørgere, kan du kreve bare ett godtgjørelse for 1 000 dollar i året. Du vil motta ytterligere 19 dollar per lønnsperiode for dette godtgjørelsen hvis du får utbetalt ukentlig, en forskjell på 58 dollar i uken i hjemmetjenesten enn hvis du var gift med barn og hadde krav på fire godtgjørelser.

Spesielle hensyn

Det er mulig å holde for mye eller for lite inntekt fra hver lønnsslipp, avhengig av antall kvoter du krever.

Målet er å holde tilbake det riktige beløpet for å unngå å betale tilleggsskatt ved skattetid eller å betale for mye, slik at du får refusjon.

Refusjon er ikke en gave fra skattemyndighetene. Skattemyndighetene returnerer ganske enkelt dine egne penger til deg - rentefri - fordi du betalte for mye i løpet av året. Skattemyndighetene holder forpliktet på de ekstra pengene for deg og gir dem tilbake til deg når skatteåret er slutt når du sender inn avkastningen.

Skjema W-4 er ikke en en-og-gjort-avtale. Du kan - og bør - sende inn en ny til arbeidsgiveren din når din skattesituasjon endres, for eksempel fordi du har giftet deg, skilt, lagt til familien eller for å imøtekomme nye skatteregler. Du kan når som helst sende inn en ny, revidert W-4 hvis du vil endre forskuddstrekket.

Det er mulig å slippe helt tilbake, men bare under veldig spesifikke omstendigheter. Du må ha hatt krav på tilbakebetaling året før for all forskuddstrekk fordi du ikke hadde noe skatteplikt, og du forventer den samme situasjonen i inneværende år. I dette tilfellet trenger du bare komplette linjer 1, 2, 3, 4 og 7 av skjemaet W-4 du sender til arbeidsgiveren din. Du må gjøre dette hvert år innen 15. februar hvis du forventer å være fritatt fordi fritaket utløper årlig.

Du kan ikke kreve fritak for forskuddstrekk dersom inntekten din var mer enn $ 1.100 i 2019, eller hvis du har mer enn $ 350 i ufortjent inntekt, for eksempel fra renter eller utbytte.

Det eksakte beløpet for inntektsskatt for en enslig eller gift person skal verifiseres enten ved å besøke en skatteprofesjonell eller ved å bruke kildekalkulatoren på IRS.gov.