Bankgaranti

Hva er en bankgaranti?

En bankgaranti er en type garanti fra en utlånsinstitusjon. Bankgarantien betyr at en utlånsinstitusjon sikrer at skyldneren til en skyldner blir oppfylt. Med andre ord, hvis skyldneren ikke klarer å gjøre opp gjeld, vil banken dekke den. En bankgaranti gjør det mulig for kunden, eller skyldneren, å skaffe seg varer, kjøpe utstyr eller tegne et lån.

01:32

Bankgaranti

Hvordan bankgarantier fungerer

En bankgaranti er når en utlånsinstitusjon lover å dekke et tap hvis en låntaker misligholder et lån. Garantien lar et selskap kjøpe det de ellers ikke kunne, og hjelper virksomheten med å vokse og fremme entreprenørvirksomhet.

Det er forskjellige typer bankgarantier, inkludert direkte og indirekte garantier. Banker bruker typisk direkte garantier i utenlandsk eller innenlandsk virksomhet, utstedt direkte til mottakeren. Direkte garantier gjelder når bankens sikkerhet ikke er avhengig av hovedforpliktelsens eksistens, gyldighet og håndhevbarhet.

[Viktig: En bankgaranti er når en utlånsinstitusjon lover å dekke tap hvis en låntaker misligholder et lån.]

Enkeltpersoner velger ofte direkte garantier for internasjonale og grenseoverskridende transaksjoner, som lettere kan tilpasses utenlandske rettssystemer og praksis, siden de ikke har formkrav.

Indirekte garantier forekommer oftest i eksportvirksomheten, spesielt når offentlige etater eller offentlige enheter er mottakere av garantien. Mange land aksepterer ikke utenlandske banker og garantister på grunn av juridiske spørsmål eller andre formkrav. Med en indirekte garanti bruker man en andre bank, typisk en utenlandsk bank med hovedkontor i mottakerens hjemland.

Eksempler på bankgarantier

På grunn av den generelle karakteren av en bankgaranti, er det mange forskjellige typer:

• En betalingsgaranti sikrer en selger at kjøpesummen blir betalt på en bestemt dato.
• En forskuddsbetalingsgaranti fungerer som sikkerhet for refusjon av forskuddsbetaling fra kjøperen hvis selgeren ikke leverer de spesifiserte varene per kontrakten.
• En sikkerhetsobligasjon fungerer som sikkerhet for å tilbakebetale et lån.
• En leiegaranti fungerer som sikkerhet for utbetalinger av leiekontrakter.
• En bekreftet betalingsordre er en ugjenkallelig forpliktelse der banken betaler mottakeren et fast beløp på en gitt dato på klientens vegne.
• Et ytelsesobligasjon fungerer som sikkerhet for kjøperens kostnader påløpt dersom tjenester eller varer ikke leveres som avtalt i kontrakten.
• Et garantibånd fungerer som sikkerhet for at bestilte varer leveres som avtalt.

For eksempel er selskap A en ny restaurant som ønsker å kjøpe tre millioner dollar i kjøkkenutstyr. Utstyrsleverandøren krever at selskap A stiller en bankgaranti for å dekke utbetalinger før de sender utstyret til selskap A. Firma A ber om en garanti fra utlånsinstitusjonen som fører kontantkontiene. Banken tildeler i hovedsak kjøpekontrakten med leverandøren.

Viktige takeaways

• En bankgaranti er når en utlånsinstitusjon lover å dekke et tap hvis en låntaker misligholder et lån, hvorav det er mange eksempler.
• Enkeltpersoner velger ofte direkte garantier for internasjonale og grenseoverskridende transaksjoner.
• En bankgaranti gjør det mulig for kunden, eller skyldneren, å skaffe seg varer, kjøpe utstyr eller tegne et lån.

Relaterte vilkår

Hvordan betingede garantier fungerer En betingelsesgaranti stilles av en tredjeparts garantist til selger eller leverandør av et produkt eller tjeneste i tilfelle kjøper ikke betaler. mer Avregningsklausul Definisjon En motregningsklausul er en lovlig klausul som gir en utlåner myndighet til å gripe en skyldners innskudd når de misligholder et lån. mer Oppstrømsgaranti En oppstrømsgaranti, også kjent som en subsidiær garanti, er en økonomisk garanti der datterselskapet garanterer morselskapets gjeld. mer Hva en garantist er enig i å gjøre i tilfelle mislighold En garantist er en person som garanterer å betale låntakers gjeld hvis de misligholder en låneplikt. En garantist er også noen som bekrefter den virkelige likheten til en person som søker om et produkt eller en tjeneste. mer Definert en finansiell garanti En finansiell garanti er et ikke-kansellerbart løfte støttet av en tredjepart for å garantere investorer at hovedstol og rentebetalinger vil bli foretatt. mer Nedstrømsgaranti Nedstrømsgaranti (eller garanti) er et pantsettelse som lånes på vegne av låntakeren av låntakers morselskap eller aksjeeier. mer Partnerkoblinger