Sofistikert investor
En sofistikert investor er en klassifisering av investor som indikerer noen som har tilstrekkelig kapital, erfaring og nettoverdi til å delta i mer avanserte typer investeringsmuligheter.
Viktige takeaways
- Sofistikerte investorer er investorer som har en høy nettoverdi og omfattende erfaring i finansmarkedene.
- Det er ingen eneste riktige definisjon av en sofistikert investor, og den varierer avhengig av land eller omstendighet.
Forstå sofistikert investor
En sofistikert investor er en investor med høy nettoverdi som anses å ha en dybde av erfaring og markedskunnskap som gjør dem kvalifisert for visse fordeler og muligheter.
Mens begrepet noen ganger brukes løst for å beskrive en investor som har vist visse grader av innsikt, skarphet og suksess på markedet, er det spesifikke juridiske definisjoner som avgjør hva som utgjør en sofistikert eller akkreditert investor, og disse definisjonene varierer fra land til land.
På grunn av deres nettoformue og deres høyere inntektsramme, blir en sofistikert investor kvalifisert for visse investeringsmuligheter som ikke er tilgjengelige for andre klasser av investorer, for eksempel verdipapirer før børsnotering og i noen tilfeller hedgefond. Generelt sett blir sofistikerte investorer sett på som de som ikke vil trenge å avvikle investeringseiendommer på kort sikt, og til og med kan opprettholde et tap av investeringene sine uten å skade den samlede nettoverdien.
Analytikere er nøye med å advare om at en investor som kvalifiserer for sofistikert akkreditering ikke er immun mot dårlige investeringsvalg eller blir villet av skyggefulle avtaler, og ofte siterer de verdifulle investorene som tapte store beløp i finanskrisen 2008 underprima.
Sofistikerte investorer og akkrediterte investorer
I USA definerer Securities and Exchange Commission (SEC) regler som et selskap kan stille private tilbud til disposisjon i regel D. Disse reglene inkluderer klassifiseringer for sofistikerte og akkrediterte investorer.
I regel 506 (b) i forskrift D er for eksempel private tilbud begrenset til et ubegrenset antall akkrediterte investorer og et begrenset antall ikke-akkrediterte sofistikerte investorer, definert som de investorene med tilstrekkelig kunnskap og erfaring i økonomiske og forretningsmessige forhold til å gjøre dem i stand til å vurdere fordeler og risikoer ved den potensielle investeringen.
Regel 501 i forskrift D indikerer at for en person å være en akkreditert investor, må de ha en nettoverdi på mer enn 1 million dollar, unntatt verdien av sin primære bolig, eller at de må oppfylle visse årlige inntektsmål. Personer som har tjent mer enn $ 200 000 per år i to år, og med en forventning om å fortsette med det, kvalifiserer seg som akkrediterte investorer. Gifte personer kan betraktes som akkreditert hvis deres samlede inntekt er minst $ 300.000 per år.
I henhold til denne regelen kan andre enheter også betraktes som akkrediterte investorer, inkludert banker og forsikringsselskaper, så vel som selskaper, veldedighetsorganisasjoner, trusts og fordeler for ansatte fordeler med eiendeler på over $ 5 millioner.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.