Topp 5 gjensidige fond for konsekvensinvestering

Millennials har ledet an i å investere i selskaper som gjør en innsats for å beskytte miljøet og samfunnet. Denne tilnærmingen er kjent som "impact investing", og har spredt seg utover tusenårsgenerasjonen til baby boomers og eldre investorer.

Effektinvestering er ikke et nytt konsept, men trenden har blitt så populær at mange aksjefond spesialiserer seg på prinsippbasert investering. Dette måles ofte ved oppmerksomhet på ESG - eller miljø, sosiale og styring - kriterier. Tanken er å finne investeringer som hjelper mennesker og planeten, og som har en rimelig lønnsfordeling mellom ledere og ansatte.

Vi har valgt fem aksjefond som spesialiserer seg på effektive investeringer basert på deres forpliktelse til ESG-screening og deres evne til å gi positive årlige avkastninger. Alle tall er gjeldende fra 1. oktober 2018.

1. Parnassus Endeavour Investor (PARWX)

Fokuset for dette fondet er på selskaper som har gode arbeidsmiljøer for ansatte. Formålet med dette fokuset er å både støtte de ansattes trivsel og finne selskaper som er overlegne konkurrenter på grunn av bedre ansattes oppbevaring.

Parnassus Endeavour Investor har en tendens til å lete etter selskaper som den mener er undervurdert og søker å realisere kapitalvurdering ved å investere i disse selskapene. PARWX unngår firmaer som er involvert i alkohol-, pengespill-, tobakk- eller andre "vice" -industrier, samt fossile brenselselskaper.

Parnassus bruker avanserte teknikker for ESG-screening for å etablere sitt univers av selskaper å velge mellom, og begrenser deretter utvalget til 30 eller 40 selskaper med sterke grunnleggende prinsipper. Fondet har en gjennomsnittlig avkastning på 14, 0% over en femårsperiode.

• YTD-avkastning: 5, 11%
• Utgiftsgrad (netto): 0, 92%
• Morningstar-vurdering ★★★★★
• Morningstar risikovurdering over gjennomsnittet
• Netto eiendeler: 5, 19 milliarder dollar
• Utbytte: 1, 90%

2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)

Dette fondet søker inntekter og kapitalvurdering samtidig. Omtrent 80% av fondets eiendeler er i obligasjoner til selskaper som oppfyller ESG-standarder. Merk at fondet investerer i kommunale obligasjoner og amerikanske statsobligasjoner i tillegg til selskapsobligasjoner. Det kan også kjøpe verdipapirer med pantelån.

TSBRX har et mål på 10% av eiendelene sine i sosiale og miljømessige positive selskaper. Det kan investere i rimelige boliger, samfunnsutvikling, bærekraftig energi eller naturressurser.

De andre 90% av porteføljen kan ikke bestå ESG-testen, så dette fondet er for de som kan akseptere litt fokus på investeringsinvesteringer mens de søker avkastning fra mer tradisjonelle selskaper.

• YTD Avkastning: -0, 75%
• Utgiftsgrad (netto): 0, 65%
• Morningstar-vurdering ★★★★
• Morningstar risikovurdering gjennomsnitt
• Netto eiendeler: 2, 49 milliarder dollar
• Utbytte: 2, 50%

3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)

Dette fondet eliminerer alkohol- og tobakksselskaper, samt kjernekraftbedrifter og firmaer som selger til militæret. Aksjeanleggere krever mangfold på arbeidsplassen, med minimum en kvinne i styret og ingen menneskerettighetsbrudd.

Av de 400 aksjene er de tre største eierandelene Apple, Microsoft og Alphabet, og samlet sett har eierandelene en sterk representasjon av helsevesenet og teknologiselskaper. Fondet har i gjennomsnitt slått S&P 500 med nesten 1% per år.

• YTD Avkastning: 10, 99%
• Utgiftsforhold (netto): 0, 20%
• Morningstar-vurdering ★★★★★
• Morningstar risikovurdering over gjennomsnittet
• Netto eiendeler: 5, 17 milliarder dollar
• Utbytte: 1, 39%

4. Walden Equity (WSEFX)

Walden er villig til å investere i et hvilket som helst selskap, men har en tendens til å ha store selskaper i sin portefølje. Pengeforvaltere screener selskaper i henhold til ESG-retningslinjer.

Når det er sagt, eier selskapet McDonald's og Conoco Phillips, samt Nike, tre selskaper som byr på problemer for noen innflytelsesinvestorer. Fondet vil ikke investere i våpen, atomkraftverk eller alkohol- eller tobakksselskaper.

Avkastning har slått S&P 500 konsekvent i fem år. Det holder minst 80% av eiendelene i aksjepapirer og fokuserer på store selskaper.

• YTD Avkastning: 9, 63%
• Utgiftsgrad (netto): 1, 00%
• Morningstar-vurdering ★★★
• Morningstar risikovurdering under gjennomsnittet
• Netto eiendeler: 220, 45 millioner dollar
• Utbytte: 0, 81%

5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)

Dette fondet har det høyeste utgiftsforholdet på listen vår. Det investerer i mellomstore selskaper og store selskaper og kan investere i selskaper utenfor USA. Fondet investerer også i futures og opsjoner.

Domini har etablert egne sosiale og miljømessige kriterier for måling av selskaper. I tillegg til ESG-screening, ser fondet etter selskaper som er involvert i lokalsamfunnene, støtter ansattes trivsel og viser bekymring for økosystemer.

Fondet har laget sin indeks over selskaper å velge mellom og har fulgt med på avkastningen på S&P 500.

• YTD Avkastning: 5, 74%
• Utgiftsgrad (netto): 1, 14%
• Morningstar-vurdering ★★
• Morningstar risikovurdering over gjennomsnittet
• Netto eiendeler: 822, 64 millioner dollar
• Utbytte: 0, 65%

Bunnlinjen

Verdipapirfond beveger seg raskt for å lage produkter for innflytelsesinvestorer. Men som du ser av beskrivelsene av midlene på denne listen, må du nøye veie hva hver og en anser som samfunnsansvarlig investering. Noen av midlene legger ned en liten andel av eiendelene til å investere, mens andre dedikerer en komplett portefølje av ansvarlige selskaper.