Transaksjonsdato
En transaksjonsdato på datoen for handel med et verdipapir eller annet finansielt instrument. Transaksjonsdatoen representerer tidspunktet da eierskapet offisielt overføres.
Når det gjelder bankvirksomhet, blir datoen for en transaksjon på kontoen også referert til som transaksjonsdatoen, selv om det ikke nødvendigvis er datoen da banken tømmer transaksjonen og setter inn eller trekker ut midler.
BREAKING NED Transaksjonsdato
Eksempler på former for banktransaksjoner, som inkluderer en transaksjonsdato, inkluderer: innskudd eller uttak fra en personlig konto (via automatisert tellermaskin eller minibank), debetkort eller personlig på et fysisk filialsted); uttak av midler via en papirsjekk; registrere et kjøp på et kredittkort; innspilling av et salgssted (POS); sette inn, ta ut eller overføre midler mellom kontoer i nettbank; og andre.
Eksempler på transaksjoner, som inkluderer en transaksjonsdato i investering, inkluderer: kjøp (kjøp av aksjer i et verdipapir), kjøp for å åpne (ligner et tradisjonelt kjøp og kan omfatte opsjonskontrakter, sammen med å åpne en mer vanlig lang posisjon), buy-to-close (handlingen om å stenge en kort stilling via uttak av kontanter for å kjøpe tilbake sikkerhetsaksjer og / eller opsjonskontrakter); mottak av kontantutbytte og / eller reinvestere utdelingene; sette inn kontanter mottatt som avkastning i en kapitalfordeling; sette inn kontanter mottatt som en kapitalgevinst (ofte ved salg av langsiktige eller kortsiktige aksjer i et verdipapir via et hedgefond, partnerskap eller på en aksjefondskonto); deponere renteinntekter fra foretrukne aksjer eller et gjeldsinstrument, for eksempel en obligasjon; flytte aksjer mellom kontoer; gave aksjer; selge aksjer; sell-to-close (går ut fra en lang posisjon); registrere et aksjesplitt med mer.
Transaksjonsdato v. Oppgjørsdato
Rydding er hele prosessen, fra det øyeblikket partene forplikter seg til en transaksjon, gjennom oppgjør.
Transaksjonsdatoen er ikke nødvendigvis den samme som oppgjørsdatoen, som kan skje flere dager etter at transaksjonen har skjedd. Selgeren blir betalt ved oppgjør, fordi alle detaljene om transaksjonen er avsluttet, og fordi kjøperen er sikker på at det som er lovet faktisk har blitt levert.
Vanlige målingstransaksjoner avvikles den andre virkedagen etter handelsdatoen, som blir referert til som T + 2. De fleste verdipapirer, inkludert aksjer og selskapsobligasjoner, gjør opp på denne måten. Imidlertid har amerikanske statspapirer en vanlig måteoppgjør av T + 1. Med noen transaksjoner er det mulig å spesifisere et ønske om å gjøre opp samme dag som handelen. Disse omtales som kontantfag.