Overfør agent
En overføringsagent er et tillitsselskap, bank eller lignende institusjon tildelt av et selskap for å opprettholde en investors økonomiske poster og spore hans eller hennes kontosaldo. Overføringsagenten registrerer transaksjoner, kansellerer og utsteder sertifikater, behandler utsendelse av investorer og håndterer en rekke andre investorproblemer, inkludert gjenutgivelse av tapte eller stjålne sertifikater.
Overføringsagenter samarbeider tett med registrarer for å sikre at investorene får betalt renter og utbytte på rett tid. Overføringsagenter overvåker likeledes utsendelsen av månedlige investeringsoppgaver til aksjefondets aksjonærer.
Viktige takeaways
- En overføringsagent spiller en viktig rolle i forbindelsen mellom et selskaps registrar og en investor.
- Overføringsagenter opprettholder nøye saldoen for en investors konto, og opprettholder elektronisk sertifikater for eierskap til sikkerhet.
- Aktieoverføringsagenter sørger for at aksjonærene mottar utbytte på rett tid.
- Obligasjonsoverføringsagenter sørger for at obligasjonseiere får sine forfalte rentebetalinger, pluss pålydende på obligasjonen, når den når løpetiden.
Overfør agent
Breaking Down Transfer Agent
Tradisjonelt, når investorene kjøpte et verdipapir, fikk de et fysisk papirbevis. I dag utsteder overføringsagenter sertifikater i bokføringsskjema - en elektronisk metode for registrering av verdipapirer som sparer store mengder tid og penger. Disse bokførte verdipapirene varierer avhengig av investeringen. For eksempel blir obligasjoner utstedt i $ 1000 multipler, mens aksje- og aksjefond blir utstedt som aksjer. I mellomtiden selges andelsinvesteringer i blokkenheter. Overføringsagenter behandler alle typer verdipapirer i bokføringsform, uansett nødvendig form de må ta.
Vanlige og foretrukne aksjeaksjoner har stemmerett over større selskapsvedtak, for eksempel fusjonsvirksomhet og salg av selskaper. Disse stemmene forenkles gjennom overføringsagenter som sender fullmaktsinformasjon til aksjonærene. Overføringsagenter gir også aksjonærene årsrapporter, inkludert selskapenes reviderte regnskap.
Og ved årsskiftet sender overføringsagenter og registrarer i fellesskap føderal skatteinformasjon til investorer, inkludert utbytte og betalte renter, sammen med data om sikkerhetshandler utført i løpet av året.
Hvordan midler fordeles
Overføringsagenter betaler distribusjoner til investorer, basert på registrarens poster. For eksempel sender overføringsagenter rentebetalinger til obligasjonseiere, så vel som pålydende på obligasjoner, når de når løpetiden. Tilsvarende sender overføringsagenter kontantutbytte til aksjeinvestorer, når selskapene de investerer i gir tilstrekkelig inntjening.
Overføringsagenter sender også aksjer til investorer etter en aksjesplitt. Hvis selskapet for eksempel har en 3-for-1 aksjedeling, får hver aksjeeier ytterligere to aksjer for hver aksje de allerede eier. På den annen side, når et 10% aksjeutbytte blir utbetalt, vil overføringsagenten utstede ytterligere 10 aksjer til aksjonærer som eier 100 aksjer.
Agenter for verdipapirfond
Agenter for verdipapirfond skiller seg fra aksjeoverføringsagenter, ved at førstnevnte aldri utsteder fysiske sertifikater, der sistnevnte må gjøre det, på aksjeeiers forespørsel. Imidlertid utfører aksjefondsoverføringsagenter mange andre viktige oppgaver, som å føre regnskap over aksjeeierkontoer, overvåke utbytteutbetalinger og svare på aksjonærforespørsler om kontoutskrifter, inntektsskattformer og bekreftelse av transaksjoner.
[Viktig: Hvis investorer eier verdipapirer i sine egne navn, og ønsker å overføre eller selge disse verdipapirene, kan det hende at de må få garantert signaturene sine før overføringsagenten vil akseptere transaksjonene.]
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.