Hva bør en aspirerende finansiell rådgiver være hovedperson i?

Økonomirådgiveren er tiltalt for å veilede forbrukeren gjennom det forvirrende og ofte overveldende landskapet med investeringer, skatt, eiendom og økonomistyring. Forbrukerens sluttmål er å ha nok penger å bruke i løpet av livet og å beskytte og bevare en del for fremtidige generasjoner. Den økonomiske rådgiveren hjelper også klienten med å oppfylle spesifikke mål som å finansiere barnas høyskoleutdanning eller kjøpe et feriehus. Følgelig må rådgiveren være i likhet med en allrådlig rådgiver for penger - og ofte også en personlig rådgiver og selvsikker.

Finansiell rådgiver kan komme fra en rekke faglige bakgrunner. I tillegg kan en passende hovedfag påvirkes av utpekningen av finansiell rådgiver og hans eller hennes spesialitet. For eksempel kan en finansiell rådgiver som jobber for et investeringsmeglerfirma trenge et annet ferdighetssett enn en finansiell planlegger med bare avgift med sin egen butikk. Uavhengig av hovedskolen, vil den fremtidige økonomiske rådgiveren trenge spesialisert opplæring på toppen av college graden for å bestå de nødvendige lisenseksamenene.

Business and Finance

For studenten som går inn på høgskolen med mål om å bli finansiell rådgiver, er en forretningsgrad med konsentrasjon i økonomi ideell. Bedriftsstudenten får en bred forståelse av kapitalisme, penger, bank og økonomi. Alle er viktige temaer for å forstå økonomisk planlegging og relaterte forhold. Økonomikonsentrasjonen drar ned i hvordan du verdsetter en virksomhet, en aksje eller et annet finansielt produkt. Denne graden vil sette enhver student på et godt grunnlag for å komme inn i det økonomiske rådgivningsfeltet. Den spesialiserte økonomiske rådgivende opplæringen vil supplere virksomhetens store kvantitative og analytiske bakgrunn.

I dag er det hovedfag i økonomiplanlegg eller sertifikatprogrammer som dukker opp ved noen universiteter også. For eksempel tilbyr San Diego State University en BS-grad i finansielle tjenester med sertifikat i personlig økonomisk planlegging. Med en forretningsgrad og en konsentrasjon i økonomisk planlegging, kan studiene for å oppnå finansiell rådgiverlisens være minimert. Denne graden dekker mange aspekter av en økonomisk rådgivende rolle som investeringer, skatter og eiendomsplanlegging. (For relatert lesing, se: Vil du være en finansiell planlegger? Klikk her .)

Økonomi og regnskap

En økonomi grad, med kurs i finans, tilbyr også et grunnlag for finansiell rådgiver. Økonomi formidler både globale og brede makrokonsepter så vel som viktige mikroemner som pengepolitikk og finanspolitikk. Planleggeren med en forståelse av økonomi er utstyrt for å hjelpe sine kunder å krysse syklusene i forretnings- og finansmarkedet.

Generelt sett er enhver hovedfag et godt grunnlag for en økonomisk planlegging eller rådgivende karriere. De grunnleggende kravene til forretningsområdet - regnskap, økonomi, markedsføring, økonomi og ledelse - legger grunnlaget for en vellykket overgang til det økonomiske planleggingsfeltet. Du vil oppdage at mange økonomiske rådgivere har en CPA eller annen profesjonell betegnelse. (For relatert lesing, se: CPA, CFA eller CFP - Velg din forkortelse nøye .)

Selv om en bedriftsgrad er å foretrekke for den økonomiske rådgiveren, kan en person som bestemmer seg for å gå inn i økonomiplanleggingsfeltet etter høyskole eller sent på studiene, fortsette uten forretningsgrad. Det er en av fordelene med en økonomisk rådgivende karriere; det er ingen obligatorisk college for å komme inn i yrket.

Forholder seg til klienten

Liberal kunst, kommunikasjon eller psykologi gir viktige kommunikasjons- og analytiske ferdigheter. Selv om det er viktig å forstå investeringer og forretningskonsepter, er mye av en finansiell rådgiveres oppgave å håndtere mennesker og deres følelser rundt penger. De mindre tekniske hovedfagene hjelper rådgiveren med å kommunisere og forholde seg godt til klienten.

Psykologstudenten lærer om følelser, frykt, bekymringer og hvordan sinnet fungerer. Det er tydelig at penger og økonomiske problemer kan være svært emosjonelle problemer. Denne opplæringen hjelper den økonomiske rådgiveren i deres klientforhold.

Kommunikasjonsledere har også nytte av analytiske ferdigheter og muligheten til å gjøre komplekse emner enkle. Når de er supplert med finans- og investeringskonsepter, kan planleggeren med en kommunikasjonsgrad være en vellykket økonomisk rådgiver.

Den liberale kunsten lærer gode resonnementer og analytiske ferdigheter. Når en integrerer og foreslår en finansiell plan, vil rådgiveren med utmerkede kritiske tenkeevner være godt forberedt på å utdanne og forklare de ulike alternativene. (For relatert lesing, se: En introduksjon til økonomiske planleggingsorganisasjoner .)

Bunnlinjen

Det er ingen obligatorisk college hovedfag for en karriere som finansiell rådgiver. Når det er sagt, er det fordeler og ulemper med hver type college store og vellykkede rådgivere kommer fra en rekke bakgrunner. Siden det kreves tilleggsstudier og sertifisering for å få lisens og begynne å praktisere som finansiell rådgiver, kan den dedikerte søkeren ha en vellykket karriere som finansiell rådgiver med alle hovedskoler. (For relatert lesing, se: Trender Challenging Financial Advisors .)