Hva er en Cryptocurrency Exit Scam? Hvordan oppdager du en?

I november 2017 forsvant en escrow-relatert cryptocurrency-oppstart, kalt Confido, over natten etter å ha samlet inn 175 000 dollar gjennom det opprinnelige mynttilbudet (ICO). Etter nyheten om Confido exit-svindel falt markedet for cryptocurrency fra omtrent 6 millioner dollar til 70 000 dollar i løpet av en uke.

LoopX er en annen kryptostart hvis ICO lovet "garantert fortjeneste hver uke takket være den mest avanserte handelsprogramvaren der til dags dato." Den brått stengte i februar 2018 etter å ha samlet inn $ 4, 5 millioner dollar fra investorer gjennom en kombinasjon av bitcoin og Ethereum.

Velkommen til exit-svindelen - den nye formen for forfalskning som nå lurer i den anonyme og desentraliserte cryptocurrency-verdenen. (For mer, se $ 9 millioner tapt hver dag i Cryptocurrency-svindel.)

Hva er en Exit Scam?

En exit-svindel er en uredelig praksis av uetiske cryptocurrency-promotører som forsvinner med investorers penger under eller etter en ICO.

Modus operandi er enkel - promotører lanserer en ny cryptocurrency-plattform basert på et lovende konsept; ICO samler deretter inn penger fra forskjellige investorer; virksomheten kan eller ikke vil drive på noen tid; og så forsvinner promotørene som hadde samlet inn ICO-pengene, og la investorene være i sving.

På grunn av den desentraliserte, anonyme og reguleringsfrie driften av det virtuelle valutas økosystemet, er det vanskelig å spore svindlere som dupper investorene. (For mer, se Steve Wozniak: Bitcoin Scammer Stal My Cryptocurrency.)

Røde flagg

Selv om det er vanskelig å tydelig identifisere en tvilsom ICO, kan investorer ha følgende punkter i tankene før de tar en investeringsbeslutning.

1. Troverdighet for teamet: Den største utfordringen med den virtuelle verdenen er ansvarlighet og eierskap. Før du investerer dine hardt opptjente penger i ICO-er som kan se veldig lovende ut, må en investor bekrefte legitimasjonen til kryptoteamet. Husk at du kan kjøpe likes, tweets og følgere på de forskjellige sosiale medieplattformene for å bygge falsk troverdighet på nettet. Derfor bør du gjøre en grunnleggende sjekk på ICO-promotører og på støttespillerne til cryptocurrency-prosjekter, og hva slags forbindelser / følgere de har.

Blockonomi nevner om dette på LinkedIn-sidene til Confido-teamene: "Den døde giveawayen var det faktum at sidene til de fire viktigste svindlerne - to utviklere og to ledere - var helt nye og hadde knapt noen forbindelser."

2. Ekstravagante returprognoser : Er det for godt til å være sant? Da er det sannsynligvis ikke. For eksempel lovet BitConnect en jevn avkastning på 1% daglig, noe som ville forvandlet en initial investering på $ 1000 til en avkastning på mer enn $ 50 millioner i løpet av tre år! Ethereum-grunnlegger Vitalik Buterin kalte det med rette en Ponzi-ordning.

I januar 2018 stengte BitConnect brått sine utlåns- og utvekslingstjenester etter å ha opplevd en meteorisk økning og voksende kundebase siden ICO i desember 2016. Markedsutviklingen til BitConnect, som oversteg 2, 7 milliarder dollar i desember 2017, ble plutselig til 17 millioner dollar innen mars 2018 .

3. Dokumentasjonsstandarder : Hvitboka er et nøkkeldokument som beskriver hvordan et cryptocurrency-prosjekt er designet og utviklet, hvordan det utviklet seg og hvordan det vil generere virksomhet. Uforståelige, uklare og tvetydig skrevne papirer er et stort rødt flagg for investorer om en potensiell exit-svindel.

4. Ikke-eksisterende arbeidsmodell : Har cryptocurrency-prosjektet en bare modell? Hvis det er et kun konseptprodukt, ikke-eksisterende produkt, vil det sannsynligvis ikke fungere. Det er sant at noe new age-teknologi kanskje må designes helt fra bunnen av, men promotører som ønsker å skaffe millioner av dollar, bør bevise at prosjektet er verdt å investere i. For å være trygge, bør investorer unngå tvilsomme tilbud fra obskure individer.

5. Tungt promoterte tilbud : Store kampanjer kan være et annet tegn på en exit-svindel. Det er vanlig å se helsides annonser av nye ICOer av mindre kjente grunnleggere i trykte medier i folkerike nasjoner som India. Confido har også angivelig betalt bloggere for å spre ordet på de forskjellige nettforaene.

Selv om alle ICO-tilbud med store kampanjer kanskje ikke er tvilsomme, må en investor ta en forsiktig tilnærming og gjøre bakgrunnssjekker av de fremsatte kravene.

I hovedsak koker det ned til det enkle og eldgamle investeringsrådgivningen - hvis du ikke forstår virksomheten til selskapet og ikke stoler på menneskene bak det, ikke invester i aksjene. Det samme gjelder cryptocurrency-prosjekter.

Bunnlinjen

Svindel og svindel er vanlig selv i de veletablerte hundre år gamle aksjemarkedene som er godt regulert. Den anonyme verden av cryptocururrency legger til mer risiko på grunn av dens ikke-regulerte natur.

Til slutt er det investoren som tar ansvaret for ikke å bli svindlet ut av de hardt tjente pengene hans. Ikke-eksisterende team, ekstravagante profittprognoser og uklare forretningsmodeller bør granskes nøye før du investerer. (For mer, se Pass på disse fem Bitcoin-svindelene.)

Investering i cryptocururrency og initial Coin Offering ("ICOs") er svært risikabelt og spekulativt, og denne artikkelen er ikke en anbefaling fra Investopedia eller forfatteren om å investere i cryptocururrency eller ICOs. Siden hver enkeltes situasjon er unik, bør en kvalifisert profesjonell alltid konsulteres før økonomiske beslutninger tas. Investopedia fremsetter ingen garantier eller garantier for nøyaktigheten eller aktualiteten til informasjonen i dette dokumentet. Fra datoen for denne artikkelen ble skrevet, eier forfatteren ingen cryptocururrency.