4 tegn Det er på tide å fyre av din finansielle rådgiver

Å bryte opp kan være vanskelig å gjøre. Det er spesielt sant når det gjelder finansrådgiveren din. Tross alt vet han eller hun ikke bare alt om økonomien din, men også drømmene og målene dine. Selv om det aldri er lett å skyte av din finansielle rådgiver, er det noen ganger nødvendig. Fra å være utilgjengelig til ikke å ha målene dine i tankene, her er en titt på fire grunner til å avfyre ​​din økonomiske rådgiver.

1. Din finansrådgiver blåser deg av

Hjørnesteinen i ethvert forhold er kommunikasjon. Uten det er det lett for ting å bli miskommunisert, og for sinne å brygge, og kulminerer til mistillit. Dårlig kommunikasjon kan raskt gi et forhold, særlig når det er penger, og det er grunnen til at en finansiell rådgiver av høy kvalitet legger grunnreglene når det gjelder hvor ofte og når han eller hun vil sjekke inn hos deg. Hvis rådgiveren din, plutselig, slutter å returnere samtalene eller e-postene dine eller tar for lang tid å komme tilbake til deg som kan være et sikkerhetsskilt-tegn, kan det hende du trenger en ny rådgiver. Tross alt henvender folk seg til økonomiske rådgivere for håndholding, og hvis du ikke får det, hvorfor betaler du personen til å begynne med?

2. Finansiell rådgiver snakker med deg, ikke med deg

For å oppnå de økonomiske målene dine, må din økonomiske rådgiver vite mye om deg, din risikotoleranse, investeringshorisont og aggressiv eller konservativ karakter. Han eller hun vil ikke kunne hente noe av den kunnskapen uten å sette seg ned og snakke med deg, og enda viktigere, å lytte til deg. Men hvis du er finansiell rådgiver, tilbringer møtene dine med å fortelle deg hva du skal gjøre uten å høre dine mål, drømmer og frykt, har ikke han eller hun din beste interesse i tankene. Hvis økonomirådgiveren i økende grad gjør det, kan det være best å shoppe etter en ny.

3. For mye sjargong og ikke nok informasjon

Investering kan være komplisert og forvirrende for mange mennesker, og det er derfor det er så mange økonomiske rådgivere der ute. Men ikke alle skal gjøre en god jobb med å forklare hva du investerer pengene dine i. Økonomiske rådgivere som kaster sjargong på din vei, men ikke kan forklare i lekfolk, hva som skjer, bør kaste et rødt flagg med deg. Enten vil ikke finansrådgiveren eller vil gi deg nødvendig informasjon om investeringene dine. Uansett er det ikke bra for deg og din økonomiske velvære.

4. Investeringer er for dyre

En av de raskeste måtene å se avkastningen minke på er å betale for mye for gebyrer og utgifter. Selv om det er den økonomiske rådgiverens jobb å matche investeringene dine med dine mål og forventninger, bør han eller hun følge med på utgiftene. Du ønsker ikke å havne i en situasjon der rådgiveren din styrer deg mot investeringer med en stor provisjon, og heller ikke ønsker å betale et sprudlende beløp for et fond når det er en lignende investering tilgjengelig for mindre. En god måte å fortelle hvor mye gebyrene og utgiftene dine er, er å se på måneds- eller kvartalsoppgaven. Se et høyt beløp, og det er på tide å ringe rådgiveren din om det. Hvis du ikke kan rette opp situasjonen, eller det ikke er en god grunn til at utgiftene er så høye, er det et tegn du kan trenge for å avfyre ​​din økonomiske rådgiver.

Bunnlinjen

I denne komplekse investeringsverdenen spiller finansrådgivere en viktig og nødvendig rolle i å styre vanlige mennesker til de riktige investeringene. Men disse fagfolkene er bare like gode som tjenesten de tilbyr sine kunder. Hvis finansrådgiveren din ikke legger nok oppmerksomhet til deg, ikke lytter til deg eller forvirrer deg med bransjesjargon istedenfor gode økonomiske ideer, kan det være på tide å ringe det slutter og finne en ny rådgiver som er villig til å gå den ekstra milen for å holde deg som klient.