5 Topp registrerte investeringsrådgivningsfirmaer (RIA)

Registrerte investeringsrådgivningsfirmaer (RIA) kan tilby kunder en virkelig objektiv forvaltning og økonomisk planlegging. Dette er fordi de ikke er tilknyttet noen tredjepartsleverandører som banker, meglerforhandlere, forsikringsselskaper eller andre enheter som kan forvrenge deres objektive tilnærming ved å tilby dem kompensasjon for å selge sine produkter eller tjenester.

I følge data som spenner fra forvaltningskapital til størrelse og erfaring med rådgiverpoolene, rangerte Barrons magasin disse som de beste RIA-selskapene i USA for 2018.

Topp RIA-er

Edelman Financial Services - Dette selskapet ligger i Fairfax, Virginia, og har nesten 22, 3 milliarder dollar i forvaltningskapital (AUM) og tilbyr investeringstjenester, porteføljestyring og utdanning av personlig økonomi. Selskapet har et team på 163 rådgivere som betjener over 37 000 klienter. Grunnleggeren Ric Edelman har blitt utnevnt til den øverste uavhengige økonomiske rådgiveren tre ganger av Barrons . Firmaets investeringsmetode er basert på akademisk forskning og atferdsfinansiering.

United Capital Financial Advisers - Dette firmaet i Newport Beach, California, administrerer 21, 5 milliarder dollar for både detaljhandelskunder og institusjonelle kunder. De 221 rådgiverne i United Capital bruker en moderne tilnærming til økonomisk planlegging og investeringer for å la kundene kunne glede seg over å leve i samtiden i stedet for å bekymre seg for å ha nok penger i pensjon. Selskapets vekst kan tilskrives kjøp og samarbeid med andre RIA-firmaer, ifølge grunnleggeren, Joe Duran.

Mariner Wealth Advisors - Med over 26 milliarder dollar i AUM har dette firmaet hovedkontor i Kansas, men har steder over hele landet, inkludert Cincinnati, San Diego, New York City, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago og Minneapolis. Selskapet tilbyr investeringsstyring, utøvende pensjonstjenester, eiendomsplanlegging, institusjonell rådgivning, risikostyring og skatte- og bokføringstjenester til sine 14 890 kunder.

Moneta Group Investment Advisors - Det eneste firmaet fra Missouri som er inkludert i topp 10, forvalter Moneta Group cirka 18, 5 milliarder dollar for sine kunder. Som med alle RIA-ene på denne listen, er de 95 rådgiverne på dette firmaet fortrolige, noe som betyr at de er forpliktet til å stille kundenes behov foran seg, og de er gruppert i kundeserviceteam for å gi sine kunder en mindre virksomhet føle. Deres tjenester inkluderer å hjelpe velstående familier med å overføre sin formue til sine arvinger og favorittårsaker, hjelpe unge individer med høy nettoformue med å lage en plan for å holde på pengene sine og gi pensjonskonsulent til virksomheten.

Silvercrest Asset Management Group - Hovedkvarter i New York City, har dette selskapet samlet inn nesten 21, 3 milliarder dollar i AUM og har 27 rådgivere som jobber på kontorer i New York, Massachusetts, New Jersey og Virginia. Selskapet omfavner de tradisjonelle kundesentrerte tjenestene som bankene har gitt tidligere år, mens de implementerer moderne teorier for å skape forskjellige porteføljer som passer kundenes investeringsmål og risikotoleranse.

Bunnlinjen

Dette er bare noen av de største formuesforvaltningsfirmaene i Amerika. Selv om mange av disse firmaene hovedsakelig henvender seg til kunder med høy nettoformue og institusjonelle investorer i både for-profit og nonprofit-sektorer, handler noen av dem også med kunder i middel- eller overklassen. Hvert av disse firmaene har tjent sin plass på denne listen ved å levere gode råd og pengestyringstjenester som har tillatt kunder å utvide sin formue og realisere drømmene sine.