5 måter å hjelpe kundene dine med å oppleve sorg på

Visste du at opptil 70% av enkene bestemte seg for å skifte finansiell rådgiver etter at ektefellen deres gikk bort? Denne statistikken, sammen med sannsynligheten for at de når pensjonsalder som vil oppleve tapet av en forelder, søsken eller en annen kjær, betyr at du mest sannsynlig vil takle mange klienter som går gjennom sorg.

Viktige takeaways

• Som finansiell rådgiver vil du oppdage at du bygger ganske meningsfulle forhold til kundene dine når du håndterer husholdningenes økonomi og blir kjent med familiene deres.
• Når kunder går bort, vil enken / enkemannen ofte bytte økonomiske rådgivere for å lage en ren skifer og gå videre.
• Finansielle rådgivere kan bruke sin stilling til å hjelpe sørgende familier, og gjennom dette kan de også være i stand til å bevare klienter selv etter at en av dem har gått.

Sorgende kunder: Hva gjør jeg?

Som fortrolige er det vår jobb å ikke bare ta vare på kundenes økonomiske interesser, vi må også ta vare på dem som mennesker. Noen som opplever sorg, må veiledes på en viss måte for å sikre at de er i stand til å bevege seg forbi tristheten og også forhindre eventuelle sorginduserte beslutninger som kan påvirke deres økonomiske fremtid negativt.

Når jeg jobber med klienter som arbeider med sorg, opplever jeg at jeg ender opp med å trekke mye fra studiet mitt på de myke vitenskapene. Det fungerer ikke å snakke logikk med en sørgende enke som ikke ønsker å skille seg ut med sin avdøde manns selskap, fordi det føles som et svik for henne. Du må være i stand til å forstå hva hun kan gå gjennom og føre henne forsiktig til riktig vei. Her er fem tips jeg har funnet nyttig for å veilede klienter som har opplevd tap av en ektefelle (enten det er ved død eller skilsmisse) eller en annen kjær.

Bruk kreftene dine til empati

Selv om du kanskje ikke har vært igjennom de samme vanskelige omstendighetene som klienten din opplever, kan du likevel være empatisk med dem. Dra ut av erfaringene dine med sorg og prøv å legge deg i klientens sko.

Er deres vurderingsevne nedsatt på dette tidspunktet? Er det vanskelig for dem å ta beslutninger? Trenger de litt tid før de selv kan tenke på økonomien? Du vet kanskje at det er i din klients beste interesse å gjøre noen umiddelbare økonomiske endringer, men det betyr ikke at det er det beste trekket på dette tidspunktet.

Gå til dem

Når en person opplever sorg, kan det noen ganger være vanskelig for dem å samle seg nok til å forlate huset. De kan være redd for at de vil bryte sammen i offentligheten eller bare vil være hjemme blant sin avdødes eiendeler. Det kan være veldig nyttig å besøke en sørgende klient i hjemmet sitt i stedet for å kreve at de kommer til kontoret ditt eller møter deg på et offentlig sted. Du kan til og med ta med deg lunsj eller hjemmelagde småkaker når du besøker for å vise at du bryr deg. Selv om du ikke har noen økonomisk virksomhet å snakke om, kan du fremdeles besøke klienten din for å sikre at de har det bra, spesielt hvis sorgperioden virker langvarig eller spesielt intens.

Delta på begravelser

Hvis du har rådet klienten din i flere år, og spesielt hvis du var nær den avdøde ektefellen, er det vanligvis passende (og tilrådelig) å gå i begravelsen. Du kan tilby støtte til klienten din i tillegg til å vise at du er mer enn bare en rådgiver, du er også en venn. Selv om begravelser ikke er morsomme for noen å delta, vil du oppdage at klienten din setter stor pris på gesten.

Henvis til sorgrådgivere

Noen mennesker vil kunne bevege seg gjennom sorgens stadier på egen hånd og ved hjelp av et sterkt støttenettverk. Andre kan imidlertid trenge litt hjelp. Hvis du har en klient som ser ut til å slite, kan du henvise dem til en sorgrådgiver du stoler på for å gi ytterligere veiledning. Forsikre deg om at rådgiveren du henviser er noen du personlig kjente eller har jobbet med før for å sikre at de passer godt for din klient.

Anbefaler en bok

Du bør være en ressurs for kunden din på et bredt spekter av områder som ikke er begrenset til finansnæringen. Hvis du merker at klienten har problemer med å takle, kan du anbefale en god bok som Grieving: A Beginner's Guide . Dette sammen med den videre henvisningen til en sorgrådgiver hvis det er aktuelt, viser at du forstår hva de går gjennom og er der for å hjelpe på noen måte du kan.

Enten du jobber med en helt ny klient som går igjennom sorgprosessen eller hjelper en klient du har jobbet med i årevis med å navigere i sorgens reise, skal disse fem tipsene hjelpe deg underveis.