7 beste ETF-handelsstrategier for nybegynnere

Børsnoterte fond (ETF) er ideelle for begynnende investorer på grunn av deres mange fordeler som liker lave utgiftsforhold, rikelig likviditet, bredt utvalg av investeringsvalg, diversifisering, lav investeringsterskel og så videre. For mer, se fordeler og ulemper ved ETF-er.

Disse funksjonene gjør også ETF-er perfekte kjøretøyer for ulike handels- og investeringsstrategier som brukes av nye handelsmenn og investorer. Her er de syv beste ETF-handelsstrategiene for nybegynnere, presentert i ingen spesiell rekkefølge.

Viktige takeaways

• ETF er et stadig mer populært produkt for handelsmenn og investorer som fanger brede indekser eller industrisektorer i en enkelt sikkerhet.
• ETF-er eksisterer også for ulike aktivaklasser, som sikrede investeringer som returnerer en eller flere multiplum av den underliggende indeksen, eller omvendte ETF-er som øker i verdi når indeksen faller.
• På grunn av sin unike natur, kan flere strategier brukes for å maksimere ETF-investeringer.

Gjennomsnitt av dollar-kostnader

Vi begynner med den mest grunnleggende strategien: gjennomsnittlig dollar-kostnad. Gjennomsnitt av dollar-kostnad er teknikken for å kjøpe et visst beløp på en fast dollar på en vanlig plan, uavhengig av endringskostnad for eiendelen. Nybegynnsinvestorer er typisk unge mennesker som har vært i arbeidskraften i et år eller to og har en stabil inntekt som de kan spare litt hver måned. Slike investorer bør ta noen hundre dollar hver måned, og i stedet for å plassere den på en sparekonto med lav rente, investere den i en ETF eller en gruppe ETF-er.

Det er to hovedfordeler med slik periodisk investering for nybegynnere. Den første er at det gir en viss disiplin til spareprosessen. Som mange økonomiske planleggere anbefaler, er det utmerket fornuftig å betale deg selv først, og det er det du oppnår ved å spare regelmessig. Det andre er at ved å investere det samme faste dollarbeløpet i en ETF hver måned - det grunnleggende premisset for gjennomsnittlig dollarkostnadsfunksjon - vil du akkumulere flere enheter når ETF-prisen er lav og færre enheter når ETF-prisen er høy, og dermed i gjennomsnitt beregne kostnadene for dine eierandeler. Over tid kan denne tilnærmingen lønne seg kjekt, så lenge man holder seg til disiplinen.

Si for eksempel at du hadde investert 500 dollar den første i hver måned fra september 2012 til august 2015 i SPDR S&P 500 ETF (SPY), en ETF som sporer S&P 500-indeksen. Når SPY-enhetene handlet til $ 136, 16 i september 2012, ville 500 dollar ha hentet deg 3, 67 enheter, men tre år senere, når enhetene handlet nær $ 200, ville en månedlig investering på $ 500 gitt deg 2, 53 enheter. I løpet av treårsperioden ville du kjøpt totalt 103, 79 SPY-enheter (basert på sluttkurs justert for utbytte og splitt). Til sluttkursen på $ 210.59 den 17. august 2015, ville disse enhetene vært verdt $ 21.857, 14, for en gjennomsnittlig årlig avkastning på nesten 13%.

Kapitalfordeling

Kapitalfordeling, som betyr å fordele en del av en portefølje til forskjellige aktivakategorier som aksjer, obligasjoner, råvarer og kontanter til diversifisering, er et kraftig investeringsverktøy. Den lave investeringsterskelen for de fleste ETF-er - vanligvis så lite som $ 50 per måned - gjør det enkelt for en nybegynner å implementere en grunnleggende kapitalallokeringsstrategi, avhengig av hans eller hennes investeringstidshorisont og risikotoleranse. Som et eksempel kan unge investorer være 100% investert i ETF-aksjer når de er i 20-årene på grunn av deres lange investeringstidshorisont og høye risikotoleranse. Men når de kommer i 30-årene og tar fatt på store livssyklusendringer som å starte en familie og kjøpe et hus, kan de skifte til en mindre aggressiv investeringsmiks som 60% i aksjer ETF og 40% i obligasjoner ETF.

Swing Trading

Svingtransaksjoner er handler som søker å dra nytte av betydelige svinger i aksjer eller andre instrumenter som valuta eller råvarer. De kan ta alt fra noen få dager til noen uker å trene, i motsetning til dagfag som sjelden blir åpent over natten. (Se fordeler og ulemper ved dagshandel kontra svinghandel)

Attributtene til ETF-er som gjør dem egnet for swing-handel er deres diversifisering og stramme bud / spørre-oppslag. Fordi ETF-er er tilgjengelige for mange forskjellige investeringsklasser og et bredt spekter av sektorer, kan en nybegynner velge å handle en ETF som er basert på en sektor eller aktivaklasse hvor han eller hun har en viss spesifikk kompetanse eller kunnskap. For eksempel kan noen med teknologisk bakgrunn ha en fordel i å handle en teknologi ETF som Invesco QQQ ETF (QQQ), som sporer Nasdaq-100. En nybegynner-handelsmann som følger nøye med varemarkedene, vil kanskje foretrekke å handle en av de mange tilgjengelige ETF-ene, som Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Fordi ETF-er typisk kurver med aksjer eller andre eiendeler, kan det hende at de ikke har samme grad av prisvekst oppover som en enkelt aksje i et oksemarked. På samme måte gjør diversifisering av dem også mindre utsatt enn enkeltaksjer for et stort trekk nedover. Dette gir en viss beskyttelse mot kapitalerosjon, noe som er en viktig vurdering for nybegynnere.

Sektorrotasjon

ETF-er gjør det også relativt enkelt for nybegynnere å utføre sektorrotasjon, basert på forskjellige stadier i den økonomiske syklusen. (Se: Sector Rotation: The Essentials)

Anta for eksempel at en investor er blitt investert i bioteknologisektoren gjennom iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Med IBB opp 137% i løpet av de foregående fem årene (pr. 31. januar 2018), kan investoren ønske å ta fortjeneste i denne ETF og rotere til en mer defensiv sektor som forbrukerheftverk via Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP ).

Kort salg

Kortsalg, salg av et lånt verdipapir eller finansielt instrument, er vanligvis et ganske risikabelt forsøk for de fleste investorer, og dermed ikke noe de fleste nybegynnere bør prøve. Imidlertid er kortsalg gjennom ETF-er å foretrekke fremfor å kortslutte enkeltaksjer på grunn av den lavere risikoen for en kort klemme - et handelsscenario der en sikkerhet eller vare som har blitt kraftig kortsluttet pigger høyere - samt de betydelig lavere kostnadene for låneopptak (sammenlignet med kostnadene som påløper for å prøve å korte en aksje med høy kort rente). Disse risikoreduserende hensynene er viktige for en nybegynner.

Kortsalg gjennom ETF-er gjør det også mulig for en næringsdrivende å dra nytte av et bredt investeringstema. Dermed vil en avansert nybegynner (hvis en så åpenbar oksymoron eksisterer) som er kjent med risikoen ved kortslutning og ønsker å sette i gang en kort posisjon i de fremvoksende markedene, kunne gjøre det gjennom iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Vær imidlertid oppmerksom på at vi på det sterkeste anbefaler at nybegynnere holder seg borte fra dobbeltgjennomførte eller trippelgjorte omvendte ETF-er, som søker resultater lik to ganger eller tre ganger det inverse av en dags prisendring i en indeks, på grunn av den betydelig høyere grad av risiko iboende i disse ETF-ene.

Satser på sesongmessige trender

ETF-er er også gode verktøy for nybegynnere å dra nytte av sesongens trender. La oss vurdere to kjente sesongtrender. Den første kalles sell i mai og gå bort fenomenet. Den viser til det faktum at amerikanske aksjer historisk sett har underprestert i løpet av den seks måneder lange perioden mai-oktober, sammenlignet med november-april-perioden. Den andre sesongmessige trenden er tendensen til gull å få i månedene september og oktober, takket være sterk etterspørsel fra India i forkant av bryllupssesongen og Diwali-festivalen av lys, som vanligvis faller mellom midten av oktober og midten av november. Den brede markedssvakhetsutviklingen kan utnyttes ved å kortslutte SPDR S&P 500 ETF (SPY) rundt slutten av april eller begynnelsen av mai, og avslutte den korte posisjonen i slutten av oktober, rett etter at markedssvikene typisk for den måneden har skjedd . En nybegynner kan på samme måte utnytte sesongens gullstyrke ved å kjøpe enheter av en populær gull ETF, som SPDR Gold Trust (GLD), på sensommeren og avslutte stillingen etter et par måneder. Merk at sesongmessige trender ikke alltid forekommer som forutsagt, og stopp-tap anbefales generelt for slike handelsposisjoner for å takle risikoen for store tap.

sikrings~~POS=TRUNC

En nybegynner kan av og til trenge å sikre eller beskytte mot nedsiderisiko i en betydelig portefølje, kanskje en som er anskaffet som et resultat av en arv. Anta at du har arvet en betydelig portefølje av amerikanske blue chips og er bekymret for risikoen for stor nedgang i amerikanske aksjer. En løsning er å kjøpe salgsopsjoner. Siden de fleste nybegynnere ikke er kjent med strategier for handel med opsjoner, er en alternativ strategi å sette i gang en kort posisjon i ETF-er i brede markeder som SPDR S&P 500 (SPY) eller SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Hvis markedet synker som forventet, vil din blåsponings egenkapitalposisjon sikres effektivt siden fall i porteføljen din blir utlignet av gevinster i den korte ETF-stillingen. Vær oppmerksom på at gevinstene dine også vil bli avkortet hvis markedet går fremover, siden gevinstene i porteføljen din vil bli utlignet av tap i den korte ETF-stillingen. Likevel tilbyr ETF-er nybegynnere en relativt enkel og effektiv metode for sikring.

Bunnlinjen

Børsnoterte fond har mange funksjoner som gjør dem til ideelle instrumenter for begynnende handelsmenn og investorer. Noen ETF-handelsstrategier som er spesielt egnet for nybegynnere er gjennomsnitt av dollar-kostnader, aktivaallokering, swing-handel, sektorrotasjon, short selling, sesongmessige trender og sikring.