Tildelingsgrad
En tildelingsgrad er en prosentandel av en investors kontanter eller kapitalutlegg som går mot en endelig investering. Tildelingsraten refererer ofte til mengden kapital som er investert i et produkt netto av eventuelle gebyrer som kan påløpe gjennom investeringstransaksjonen. En tildelingsgrad kan også brukes når du bestemmer prosentvis inntekt som en investor planlegger å bidra til spesifiserte investeringer gjennom en automatisk investeringsplan.
Fordelingstall
Tildelingsraten er en prosentverdi som hjelper en investor til å måle det totale investeringsbeløpet. Det kan være nyttig å hjelpe en investor til å måle gebyrene som er betalt for investering i et produkt. Det kan også være en beregning som brukes til å bestemme investeringer gjennom en automatisk investeringsplan.
Analysere produktfordelingspriser
Investorer som bruker meglerservice med full service vil typisk ha en salgsmengde når de kjøper og selger aksjefond. Salgsbelastningsplaner bestemmes av verdipapirfondsselskaper og offentliggjøres i et fonds prospekt. Salgsmengder kan være frontend, back-end eller bakløp, og de vil vanligvis forringe det totale beløpet som er investert i et produkt.
For å bestemme tildelingsgraden for kapital som er investert i et produkt, kan en investor bruke følgende ligning:
(Total investering - betalte gebyrer) / Total investering
Beregning av tildelingsprosent hjelper en investor til å forstå bedre hvordan pengene deres blir brukt. Den viser også hvor mye de investerer i et produkt, som vil ligge til grunn for totale investerte eiendeler og fremtidige kapitalgevinster.
For eksempel, hvis et verdipapirfond har en frontbelastning på 4%, vil bare 96% av en investors første investering bli plassert i selve fondet, mens resten blir betalt til formidleren - jo høyere gebyrer, desto lavere er samlet tildelingsgrad for investoren.
Tildelingspriser for automatiserte investeringer
Generelt vil en tildelingsgrad referere til en prosentandel av inntekten en investor velger å fordele til spesifikke investeringer i en automatisk investeringsplan. En av de mest spore tildelingsgradene er tildelingsraten som betales til en 401 (k) fra en ansattes lønnsslipp. I mange ansatteytelsesplaner vil arbeidsgiveren samsvare med ansattes tildelingsgrad opp til en viss prosentandel.
Tildelingssatser kan også være nyttige når du foretar alle typer investeringer gjennom forskjellige automatiske investeringsplaner. Mange investorer velger å bygge sine pensjonsplaner gjennom en individuell pensjonskonto (IRA). Innpakningskontoer gjennom både meglerfirmaer og roboterådgivere tilbyr investorer et annet alternativ for å gjøre automatiserte investeringer til en forhåndsbestemt tildelingsrate.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.