Balansert investeringsstrategi

Hva er en balansert investeringsstrategi?

En balansert investeringsstrategi er en måte å kombinere investeringer i en portefølje som tar sikte på å balansere risiko og avkastning. Vanligvis er balanserte porteføljer fordelt likt mellom aksjer og obligasjoner.

Viktige takeaways

• En balansert investeringsstrategi er en som søker en balanse mellom kapitalbevaring og vekst.
• Det brukes av investorer med en moderat risikotoleranse og består generelt av en 50/50 blanding av aksjer og obligasjoner.
• Balanseinvesteringsstrategier sitter midt i risikobelønningspektret. Mer konservative investorer kan velge kapitalbevaringsstrategier, mens mer aggressive investorer kan velge vekststrategier.

Forstå en balansert investeringsstrategi

Det er mange forskjellige måter å sette sammen en portefølje på, avhengig av preferanser og risikotoleranse for den involverte investoren.

I den ene enden av spekteret har du strategier som tar sikte på kapitalbevaring og nåværende inntekt. Disse består generelt av trygge, men lite avkastede investeringer, for eksempel innskuddsbevis (CD-er), høykvalitetsobligasjoner, pengemarkedsinstrumenter og noen utbyttebetalende aksjer med blå sjetonger. Disse strategiene er mest passende for investorer som er mest opptatt av å bevare kapitalen de allerede har, og mindre opptatt av å vokse den kapitalen.

I den andre enden av spekteret har du strategier rettet mot vekst. Disse mer aggressive strategiene innebærer generelt en mye høyere vekting av aksjer, inkludert de med mindre markedsverdi. Hvis renteinstrumenter er inkludert, kan de ha lavere kredittvurdering eller mindre sikkerhet, men tilby et høyere avkastning, for eksempel i tilfelle obligasjoner, foretrukne aksjer eller bedriftsobligasjoner med høyere avkastning. Disse strategiene er best for yngre investorer med høy risikotoleranse, som er komfortable med å akseptere større kortsiktig volatilitet i bytte for bedre forventet langsiktig avkastning.

Investorer som er i mellom disse to leirene, kan velge en balansert investeringsstrategi. Dette vil bestå av å blande elementer fra de mer konservative og aggressive tilnærmingene. For eksempel kan en balansert portefølje bestå av 25% utbyttebetalende blue-chip-aksjer, 25% små kapitaliseringsaksjer, 25% AAA-rangerte statsobligasjoner og 25% investeringsgrad av bedriftsobligasjoner. Selv om de nøyaktige parametrene kan finjusteres på mange forskjellige måter, vil de fleste balanserte investorer søke beskjeden avkastning på kapitalen, med stor sannsynlighet for kapitalbevaring.

I det siste vil investorer måtte samle porteføljene sine manuelt ved å kjøpe de enkelte investeringene det var snakk om. Ellers må de stole på fagpersoner, for eksempel investeringsrådgivere, eller tjenester som tilbys gjennom sine finansinstitusjoner. I dag har imidlertid online plattformer spredd seg, noe som gjør at investorer automatisk kan investere penger i et utvalg strategier organisert etter risikotoleranse. For dagens investorer er prosessen med tildeling av portefølje mer tilgjengelig enn noen gang før.

Objektiv kontra subjektiv risikotoleranse

Når man bestemmer hvilken strategi de skal velge, er det viktig for investorer å ikke bare vurdere deres objektive evne til å bære risiko, som nettoverdien og inntekten, men også deres subjektive risikotoleranse.

Ekte verdenseksempel på en balansert investeringsstrategi

Emma er nyutdannet universitet i midten av 20-årene. Hun er ny på å investere og har rundt 10 000 dollar å investere. Selv om hun har til hensikt å foreta en forskuddsbetaling i løpet av de neste årene, har hun ingen umiddelbare behov for investeringskapitalen sin, og vil kunne utsette uttak av kapitalen til et gunstigere tidspunkt i tilfelle en plutselig markedsnedgang.

Objektivt sett setter Emmas ungdom og økonomiske forhold henne i en god posisjon til å ta i bruk en relativt risikabel investeringsstrategi som har et høyt langsiktig vekstpotensial. Men gitt sin subjektive risikotoleranse, velger hun imidlertid en mer konservativ tilnærming.

Ved å bruke en online investeringsplattform bestemmer Emma seg for en balansert investeringsstrategi med en splittelse på 50/50 mellom rentepapirer og aksjer. Rentepapirene består hovedsakelig av statsobligasjoner av høy kvalitet, sammen med noen høyt rangerte selskapsobligasjoner. Aksjene består av blue-chip aksjer, alle med et rykte for stabil inntjening og utbytte.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Konservative investeringer Konservative investeringer søker å bevare verdien av en investeringsportefølje ved å investere i verdipapirer med lavere risiko. Konservative investeringer søker å beskytte en investeringsporteføljes verdi. mer Å utforske kapitalvekst og hvordan det kan oppnås med investorer Kapitalvekst, eller kapitalvurdering, er en økning i verdien av en eiendel eller investering over tid. Kapitalvekst måles ved forskjellen mellom nåverdien eller markedsverdien av en eiendel eller investering og kjøpesummen. mer vekst og inntekt: Er et balansert fond det beste fra begge verdener? Balanserte fond er aksjefond som investerer penger på tvers av aktivaklasser, en blanding av aksjer med lav til middels risiko, obligasjoner og andre verdipapirer. Deres eierandel er balansert mellom egenkapital og gjeld, med målet mellom vekst og inntekt. mer Aggressiv investeringsstrategi Definisjon En aggressiv investeringsstrategi er et middel for porteføljestyring som prøver å maksimere avkastningen ved å ta en relativt høyere grad av risiko. mer Kapitalvekststrategi En kapitalvekststrategi søker å maksimere langsiktig kapitalvurdering av en portefølje via en tildeling rettet mot eiendeler med høy forventet avkastning. mer Investering Style Investering stil er en overordnet strategi eller teori brukt av en investor for å sette aktivaallokering og velge individuelle verdipapirer for investering. mer Partnerkoblinger