Certified Financial Planner (CFP)
Certified Financial Planner (CFP) er en formell anerkjennelse av kompetanse innen områdene finansiell planlegging, skatter, forsikringer, eiendomsplanlegging og pensjonering. Betegnelsen, som eies og tildeles av Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., tildeles personer som lykkes med å fullføre CFP-styrets innledende eksamener, og deretter fortsette pågående årlige utdanningsprogrammer for å opprettholde deres ferdigheter og sertifisering.
Hva kreves for å bli en sertifisert finansiell planlegger?
Å tjene CFP-betegnelsen innebærer å oppfylle krav på fire områder: formell utdanning, ytelse på CFP-eksamen, relevant arbeidserfaring og demonstrert profesjonsetikk.
Utdanningskravene består av to hovedkomponenter. Kandidaten må bekrefte at han eller hun har en bachelorgrad eller høyere grad fra et akkreditert universitet eller høyskole anerkjent av det amerikanske utdanningsdepartementet. For det andre må vedkommende fullføre en liste over spesifikke kurs i økonomisk planlegging, som spesifisert av CFP-styret. Mye av dette andre kravet fravikes vanligvis hvis kandidaten har visse aksepterte økonomiske betegnelser, for eksempel CFA, eller CPA, eller har en høyere grad i virksomhet, for eksempel en MBA.
CFP-eksamenen består av 170 flervalgsspørsmål som omfatter mer enn 100 temaer relatert til økonomisk planlegging. Omfanget inkluderer profesjonell oppførsel og forskrifter, prinsipper for økonomisk planlegging, utdanningsplanlegging, risikostyring, forsikring, investeringer, skatteplanlegging, pensjonsplanlegging og eiendom planlegging. De forskjellige emneområdene er vektet, og den nyeste vektingen er tilgjengelig på CFP-styrets nettsted. Ytterligere spørsmål tester kandidatens kompetanse om å etablere relasjoner mellom klient og planlegger og samle relevant informasjon, og deres evne til å analysere, utvikle, kommunisere, implementere og overvåke anbefalingene de gir til sine klienter.
Når det gjelder yrkeserfaring, må kandidatene bevise at de har minst tre år (eller 6000 timer) heltids yrkeserfaring i bransjen, eller to år (4000 timer) i en lærlingrolle, som deretter er underlagt ytterligere individualiserte krav.
Til slutt må kandidater og CFP-holdere følge CFP-styrets standarder for profesjonell oppførsel. De må også regelmessig avsløre informasjon om sitt engasjement på en rekke områder, for eksempel kriminell virksomhet, henvendelser fra offentlige etater, konkurser, kundeklager eller oppsigelse fra arbeidsgivere. CFP-styret gjennomfører også en omfattende bakgrunnssjekk av alle kandidater før de gir sertifiseringen.
Selv vellykket gjennomføring av trinnene ovenfor garanterer ikke mottak av CFP-betegnelsen. CFP-styret har endelig skjønn om å tildele betegnelsen til en person eller ikke.
Detaljer om CFP-eksamen
Her er litt tilleggsinformasjon om administrasjon, kostnader og poengsum for CFP-eksamen.
- Tidspunkt: Kandidatene sitter i to tre timers økter på en enkelt dag; en pause på 40 minutter skiller øktene. Eksamen tilbys vanligvis i tre forskjellige vinduer i en uke, i mars, juli og november.
- Kostnad: 725 dollar for en eksamen som administreres på et UStest-nettsted, med en rabatt for tidlige applikasjoner og et pristillegg for sene.
- Bestått poengsum: Dette er referert til kriterium, noe som betyr at ytelse måles i henhold til et angitt nivå av nødvendig kompetanse, i stedet for mot score til andre individer som har skrevet den samme eksamenen. Dette forhindrer fordeler eller ulemper som kan oppstå når tidligere eksamener var av lavere eller høyere vanskeligheter.
- Gjenta testen: I 2018 besto om lag 60% av de som tok testen den. hvis du mislykkes, kan du ta testen på nytt opptil fire ekstra ganger i løpet av livet.