Selskapsstørrelse: Jobbsøking for finansielle rådgivere

I tidligere generasjoner hadde økonomiske rådgivere få valg om hvilken type firma de kunne jobbe for. Mens det var en rekke forskjellige selskaper å velge mellom, var bedriftsmiljøene blant dem veldig like, om ikke identiske. Store firmaer styrte dagen med sine gjenkjennelige logoer og kjente paroler.

Mens mange av disse husholdningsselskapene fremdeles spiller store roller i finansnæringen, har det dukket opp en ny rase av mindre finansielle tjenester. Disse uavhengige selskapene tilbyr ofte et mer omfattende utvalg av produkter og tjenester enn deres større konkurrenter, sammen med et større fokus på forhold. Potensielle rådgivere kan ha vanskeligheter med å vite hvilken type firma som passer dem best, så les videre for å finne ut om du bør svømme med den store fisken eller finne en fin liten dam.

Svømming med storfisken

Hva slags firma du blir med vil avhenge av hva slags rådgiver du håper å være. Nedenfor har vi lagt ut noen av de positive og negative egenskapene til dette valget du kan vurdere.

Positivene

Rådgivere som jobber for store økonomiske konglomerater vil generelt glede seg over mye større støtte og opplæring enn uavhengige rådgivere. Nye rådgivere som blir ansatt av store meglerfirmaer eller forsikringsselskaper kan forvente å gjennomgå et omfattende opplæringsprogram som inkluderer studietid for lisensiering, administrasjon av alle nødvendige forsikrings- og verdipapirundersøkelser, salg og produktopplæring, samt instruksjon for all nødvendig teknisk og administrative oppgaver.

De fleste nylig myntede rådgivere kan også se etter et visst nivå av markedsføringsstøtte, for eksempel visittkort, brevpapirvarer og merkevare-anerkjennelse, sammen med minst et felles kontorlokale. Dessuten tilbyr mange av de større selskapene overlegen tilgang til innledende offentlige tilbud, obligasjonslager og andre produkter som ofte tiltrekker seg nye investorer. Imidlertid kommer disse bestemmelsene til en pris for rådgiveren, som vanligvis er pålagt å oppfylle bratte produksjonskvoter innen ganske kort tid for å forbli ansatt. Faktisk har store selskaper laget forretningsmodeller som setter opp flertallet av nyansatte for å være "høstgutta" for de få som er i stand til å gjøre karakteren.

Negativene

Ulempen med større firmaer er at rådgivere hos disse selskapene generelt vil motta mindre kompensasjon for samme virksomhet som deres uavhengige kolleger. Som nevnt over, vil det også være flere byråkrati og regler å følge. I tillegg til den økte forventningen til arbeidsflyt og antall kundekunder, vil rådgivere tape på tiden de tilbringer med sine klienter, noe som kan føre til en kobling mellom de to og fjerne årsaken til at mange rådgivere melder seg inn i yrket i utgangspunktet .

Plask i et lite tjern

Boutiquefirmaer som tilbyr et mer personlig (og muligens bredere) utvalg av produkter og tjenester kan være en bedre passform for noen rådgivere.

Positivene

Hva detaljhandelsbutikker mangler i støtte og opplæring, kan de vanligvis gjøre opp for når det gjelder kompensasjon og autonomi.

I virkeligheten pleier mer erfarne rådgivere som allerede har en etablert virksomhetsbok å lande hos disse firmaene fordi de ikke trenger samme nivå av opplæring eller markedsføringsstøtte. Detaljfirmaer kan også tilby spesialiserte tjenester som inntekt, gave- og / eller selvangivelsesforberedelse, pantelån og alternative investeringer eller pensjonsprogrammer som er skreddersydd til et spesifikt demografisk marked (for eksempel leger).

Den mer intime og relasjonelle atmosfæren som disse små selskapene gir, kan ofte ikke matches av de større konglomeratene. De fleste rådgivere som jobber i dette miljøet er i virksomhet for seg selv og ikke sine meglerforhandlere. Derfor er de i bransjen for å markedsføre seg selv, i motsetning til et merkenavn. Men selv om de kan ha større autonomi og høyere utbetaling på provisjon, må de også bære det eneste ansvaret for å drive virksomheten, eller i det minste deres praksis. Dette betyr at pengene vanligvis stopper hos dem, i motsetning til en avdelingsleder eller annen mentor. Men nye eller mindre erfarne rådgivere kan være i stand til å finne den perfekte nisjen i et av disse firmaene, hvis de kan finne en mentor som tror på dem og er villig til å bruke tid og krefter på å vise tauene.

Kanskje viktigere er at å jobbe i et mindre firma kan gi en rådgiver muligheten til å gjøre mer meningsfylt arbeid for klienter enn enkel kapitalinnsamling og styring. Rådgivere som tilbyr tjenester som er utenfor boksen, for eksempel skatteforberedelser, vil snart lære mye mer om kundenes personlige liv enn økonomien. I mange tilfeller kan rådgiveren bli en pålitelig fortrolig for klienten i mange saker som kan strekke seg utover økonomien. Dette forholdet vil være uvurderlig når disse klientene har problemer knyttet til store aktiva baser, for eksempel forretningsrekkefølging eller eiendom planlegging problemer som må løses.

Negativene

Som sagt over er det ikke mye økonomisk støtte i de mindre firmaene. De vil sannsynligvis ikke støtte rådgiveren med markedsføringsmateriell, visittkort, lisensforberedelse eller hjelpe med å betale for obligatoriske oppgraderingskurs for rådgivere. Hvis det å planlegge og betale for alle disse nødvendige tingene høres ut som for mye hodepine, kan de store ligaene være mer for deg.

Hvordan bestemme

Gapet mellom detaljhandelsselskaper og deres konkurrenter avtar, ettersom de uavhengige meglerforhandlerne som de fleste mindre firmaer rydder gjennom, fortsetter å utvide basen av produkter og tjenester som detaljhandelsselskaper kan gi gjennom til sine kunder.

Hvorvidt en rådgiver vil passe inn i en spesifikk arbeidsform, vil i stor grad avhenge av hans eller hennes temperament. Noen få spørsmål rådgivere bør stille seg inkluderer:

• Er du villig til å forholde deg til bedriftspolitikk?
• Klarer du å få avsagt obligatoriske dommer ovenfra som kan ha negativ innvirkning på virksomheten din?
• Vil du savne den ekstra tiden du har brukt klienter for å oppfylle en kvote?

Til syvende og sist, om rådgiveren er mer en selger eller en gründer kan være en avgjørende faktor. Hvis en rådgiver bare nøyer seg med å følge selskapets policy, kan store navnebedrifter sannsynligvis gi det han eller hun leter etter; hvis ikke, kan et mindre firma være en bedre passform.

Bunnlinjen

Valget mellom et større eller mindre selskap kan avgjøres av en rådgiveres erfaringsnivå eller av hans eller hennes temperament. Mens andre faktorer også kan spille inn, vil den typen virksomhet som rådgiveren ønsker å tilby sine klienter være en kritisk faktor for å avgjøre hvilken type selskap som passer bedre. Uansett hva du bestemmer deg, sørg for at hvis du bestemmer deg for å hoppe i vannet, vet du hvordan du skal svømme.