En dag i en finansanalytiker

Blant de strengere, men likevel givende karrieremulighetene i finanssektoren er en finansanalytiker. Men hva gjør en finansanalytiker daglig? Svaret på dette spørsmålet er i stor grad avhengig av en analytikers erfaringsnivå. Mens yngre analytikere har en tendens til å gjøre mye datainnsamling, økonomisk modellering og regnearkvedlikehold, har flere senioranalytikere en tendens til å bruke mer av tiden sin på å utvikle investeringsavhandlinger, snakke med selskapets lederteam og andre investorer, og markedsføringsideer (hvis de er med på sell-side). La oss se nærmere på en dag i en junior og senior finansanalytiker.

Junioranalytiker: 0-3 års erfaring

I løpet av de første årene av en analytikers karriere kan han eller hun forvente å bruke mesteparten av tiden sin på å samle relevant data, oppdatere sammenligningsark og økonomiske modeller og lese relevante nyhets- og bransjepublikasjoner. Målet med disse aktivitetene er å utvikle en solid grunnleggende forståelse av en bestemt virksomhet, sektor eller næring. I tillegg tildeler mange yngre analytikere en del av tiden sin til å studere til faglige og lisensierende eksamener, for eksempel CFA-eksamen (kilde 3), serie 7 og serie 63-lisenser. Mens posisjonstitler varierer fra firma til side, bruker vi tittelen "junioranalytiker" for å beskrive en finansanalytiker som har mindre enn tre års erfaring.

Senioranalytiker: 3+ års erfaring

Når en junioranalytiker oppnår et visst nivå av bransjekompetanse og utvikler et rimelig sterkt kontaktnett, utvikles hans eller hennes faglige ansvar til å bruke data for å utvikle en investeringsmenning. I tillegg bruker en senioranalytiker mye tid på å utvikle forhold til bransjekontakter og selskapskontakter, og markedsføre teamets arbeid. Mentorskap er også en viktig komponent i en senioranalytiker sitt daglige ansvar.

Til tross for forskjellene i en junior- og senioranalytiker faglige ansvar, er det likheter i strømmen av dagen. Her presenterer vi deg en dag i en finansanalytiker.

Eksempel på dag i livet til en junior- og senioranalytiker

05:30: Sjekk relevante nyheter
Junior- og senioranalytiker: Sjekk nyhetene for å se om det har vært noen nyhetsutgivelser over natten relatert til lagets dekningsunivers, eller om det har vært noen markedsbevegende hendelser.

06:00: Slokk ut branner etter behov
Junioranalytiker: Hvis det er relevante nyheter på båndet, vil en junioranalytiker normalt varsle senioranalytikeren i tillegg til å oppdatere relevante datafiler og regneark.

Senioranalytiker : Hvis det er nyheter på båndet, bestemmer senioranalytikeren om det påvirker analytikernes investeringsmeninger eller ikke, og hvor mye tiltak som skal iverksettes med denne nyheten. Hvis det ikke er noen nyheter på båndet, kan senioranalytikens morgen involvere tale på firmaets morgenmøte eller møte med institusjonelle klienter eller medlemmer av selskapets lederteam.

07:00: Morgenmøte
Junioranalytiker: Mange salgssider og kjøpesideforretninger legger til rette for et internt daglig morgenmøte der de viktigste takeawayene til analytikernes forskning blir diskutert. Junioranalytikere blir typisk oppfordret til å delta på dette møtet da det utvider kunnskapsbasen deres, blant andre fordeler.

Senioranalytiker: Hvis en senioranalytiker presenterer en investeringsidee for firmaet, kan analytikeren gjøre det under firmaets morgenmøte. Alternativt kan senioranalytikeren møte med kunder eller bedriftsledelse.

08:00: Innsjekking med handelsmenn og selgere
Junior- og senioranalytiker: Regelmessig kontakt med andre teammedlemmer i hele selskapet sikrer at analytikernes ideer er godt kjent og forstått.

09.00 til 23.00: Markedsføring, Tilkobling, Arbeid med langsiktige prosjekter og vedlikeholdsforskning, etc.

Ebben og flyten av en analytikers daglige aktiviteter avhenger av faktorer som inntjeningskalenderen, senioranalytikerens markedskalender, og om det er forskningsprosjekter som pågår eller ikke.

En ganske intensiv dag kan flyte som følger:

9:00 OM MORGENEN:
Junior og senioranalytiker: Delta i et teammøte med teammedlemmer.

10:00:
Junioranalytiker: Oppdater markedsføringsglassdekket i forkant av senioranalytikerens markedsreise. Lever dekk til andre teammedlemmer for gjennomgang.

Senioranalytiker: Konferanse med selskapsledelsen for å avklare noen punkter angående selskapets forretningsmodell og for å planlegge et investorbesøk i et distribusjonssenter. Delta på internt møte. Gjennomgå logistikk for et show som ikke er avtale.

12:00:
Junioranalytiker: Møt med en mentor over lunsj.

Senioranalytiker: Lunsj med bransjekontakten.

13:30:
Junioranalytiker: Forbered forskningsnotatmal i forkant av inntektsfrigjøringen.

Senioranalytiker: Gjennomgå junioranalytikerens arbeid og gi konstruktiv tilbakemelding.

14:30:
Junioranalytiker: Gjør anbefalte endringer på markedsføringsglassdekket.

Senioranalytiker: Ring kunder med de nyeste investeringsideene.

15:30:
Junioranalytiker: Gjennomgå transkripsjoner fra konferansesamtaler og inntekter fra forrige kvartal i forkant av inntektsfrigjøring.

Senioranalytiker: Fortsett å ringe kunder; sjekk inn med trading desk om uvanlig høyt handelsvolum i en bestemt aksje.

17:00:
Junioranalytiker: En inntektsrapport blir gitt ut; dermed må junioranalytikeren oppdatere teamets økonomiske modell og forskningsnotatmal ved hjelp av data fra inntektsfrigjøringen. Da må junioranalytikeren forberede spørsmål til selskapets ledergruppe. Eventuelle viktige punkter i pressemeldingen bør flagges til senioranalytikeren og teamet.

Senioranalytiker: Gjennomgå inntektsrapporten på jakt etter viktige punkter. Kontakt ledergruppen for å avklare eventuelle spørsmål. Bestem effekten av inntektsfrigjøringen på analytikerens investeringsmenning.

20:00:
Junioranalytiker: Send den oppdaterte forskningsnotatet og den økonomiske modellen til senioranalytikeren for gjennomgang. Gjør endringer etter behov.

Senioranalytiker: Gjennomgå forskningsnotat og modell. Gjør nyanserte endringer etter behov.

21:00:
Junioranalytiker: Send den redigerte og godkjente forskningsnotatet til tilsynsanalytikere for godkjenning.

Senioranalytiker: Utvikle samtalepunkter for morgendagens morgenmøte. Gjennomgå kundens anropslister, da det må ringes tidlig på morgenen.

Kl. 22.30:
Junioranalytiker: Merknad blir publisert. Forbered deg på at en senioranalytiker skal snakke i løpet av dagen etter morgenmøtet.

Senioranalytiker: Så snart notatet er publisert, må du forberede en talepost-eksplosjon for distribusjon til visse klienter.

23:00:
Slutten av dagen.

Bunnlinjen

Generelt sett kan en dag i livet til en junior- eller senioranalytiker være veldig arbeidsintensiv. Likevel er utbetalingen en utfordrende og (potensielt) økonomisk givende karriere. (For relatert lesing, se "Finansanalytiker: Karrierevei og kvalifikasjoner")