Hvordan skiller FINRA seg fra SEC?
Med alle de økonomiske organisasjonene der ute, kan det å vite hva de alle gjør være like komplisert som å vite hvor de skal investere. Securities and Exchange Commission (SEC) og Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) - tidligere National Association of Securities Dealers (NASD) - er to av de viktigste tilsynsorganene i det amerikanske finanssystemet, men de har veldig forskjellige omfang og formål.
SEC
SECs primære oppgave er å beskytte investorer og opprettholde integriteten til verdipapirmarkedene (både formell børs og uten disk). SEC steg ut av asken etter det store aksjemarkedet krasjet i 1929. Etter krasjet og den påfølgende store depresjonen falt offentlig tillit til aksjemarkedet til en laveste tid. Som et resultat vedtok kongressen verdipapirloven fra 1933 og verdipapirutvekslingsloven av 1934. Disse handlingene ble utviklet for å gjenopprette investorens tillit gjennom to hovedprinsipper:
- Bedrifter som tilbyr verdipapirer til publikum må være sannferdig og gjennomsiktige om sine virksomheter og risikoen forbundet med å investere.
- Selskaper som selger og handler verdipapirer (meglere, forhandlere og børser) må behandle alle investorer rettferdig og ærlig.
Da disse verdipapirlovene ble vedtatt, ble SEC opprettet for å håndheve dem. Deres fokus var og er fortsatt å fremme stabilitet i markedene og viktigst av alt å beskytte investorer.
FINRA
Selv om den har myndighetskompetanse, er ikke FINRA en del av regjeringen. Det er et ikke-for-profit-selskap, og den største selvregulerende organisasjonen (SRO) i verdipapirindustrien i USA (en SRO er en medlemsbasert organisasjon som oppretter og håndhever regler for medlemmer basert på føderale lover). FINRA er i frontlinjen når det gjelder lisensiering og regulering av meglerforhandlere. SEC har tilsyn med FINRA.
Bunnlinjen
For å oppsummere er SEC ansvarlig for å sikre rettferdighet for den enkelte investor, og FINRA er ansvarlig for å føre tilsyn med praktisk talt alle amerikanske aksjemeglere og meglerforetak.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.