Eiendomsklasse

Hva er en aktivaklasse?

En aktivaklasse er en gruppe investeringer som har lignende egenskaper og er underlagt de samme lover og forskrifter. Eiendomsklasser består av instrumenter som ofte oppfører seg på lignende måte som på markedet. Historisk sett har de tre viktigste aktivaklasser vært aksjer (aksjer), rente (obligasjoner) og kontantekvivalenter eller pengemarkedsinstrumenter. For øyeblikket inkluderer de fleste investeringsfagfolk eiendommer, råvarer, futures, andre finansielle derivater og til og med cryptocurrencies til aktivaklassen. Investeringsmidler inkluderer både materielle og immaterielle instrumenter som investorer kjøper og selger for å generere merinntekter på kort eller lang sikt.

01:48

Eiendomsklasse

Forståelse av aktivaklasse

Enkelt sagt er en aktivaklasse en gruppe av sammenlignbare finansielle verdipapirer. For eksempel er IBM, MSFT, AAPL en gruppe av aksjer. Eiendomsklasser og aktivaklasse kategorier blir ofte blandet sammen. Det er vanligvis veldig liten korrelasjon, og i noen tilfeller en negativ korrelasjon, mellom forskjellige aktivaklasser. Denne egenskapen er integrert i investeringsfeltet.

Finansielle rådgivere ser på investeringskjøretøyer som aktivaklasse-kategorier som brukes til diversifiseringsformål. Det forventes at hver aktivaklasse reflekterer forskjellige risiko- og avkastningsinvesteringer og utfører forskjellig i et gitt markedsmiljø. Investorer som er interessert i å maksimere avkastningen, gjør det ofte ved å redusere porteføljerisiko gjennom spredning av aktivaklasser.

Finansielle rådgivere fokuserer på aktivaklasse som en måte å hjelpe investorer med å diversifisere porteføljen. Ulike aktivaklasser har forskjellige kontantstrømmer og varierende grad av risiko. Investering i flere forskjellige aktivaklasser sikrer et visst mangfold i investeringsvalg. Diversifisering reduserer risikoen og øker sannsynligheten for å gi avkastning.

Viktige takeaways

• En aktivaklasse er en gruppe investeringer som har lignende egenskaper og er underlagt de samme lover og forskrifter.
• Aksjer (aksjer), rentepapirer (obligasjoner), kontanter og kontantekvivalenter, eiendommer, råvarer, futures og andre finansielle derivater er eksempler på aktivaklasser.
• Det er vanligvis veldig liten korrelasjon, og i noen tilfeller en negativ korrelasjon, mellom forskjellige aktivaklasser.
• Finansielle rådgivere fokuserer på aktivaklasse som en måte å hjelpe investorer med å diversifisere porteføljen.

Kapital- og investeringsstrategi

Investorer som leter etter alfa bruker investeringsstrategier som er fokusert på å oppnå alfa-avkastning. Investeringsstrategier kan knyttes til vekst, verdi, inntekt eller en rekke andre faktorer som hjelper til med å identifisere og kategorisere investeringsalternativer i henhold til et spesifikt sett med kriterier. Noen analytikere knytter kriterier til resultat- og / eller verdsettelsesmålinger, som for eksempel inntjening per aksje-vekst (EPS) eller pris-til-inntjening (P / E). Andre analytikere er mindre opptatt av ytelse og mer opptatt av aktiva type eller klasse. En investering i en bestemt aktivaklasse er en investering i en eiendel som utviser et visst sett med egenskaper. Som et resultat har investeringer i samme aktivaklasse en tendens til å ha lignende kontantstrømmer.

Typer av aktivaklasser

Aksjer eller aksjer; obligasjoner eller rentepapirer; kontanter eller omsettelige verdipapirer; og råvarer er de mest likvide aktivaklasser og derfor de mest siterte aktivaklasser. Det finnes også alternative aktivaklasser, for eksempel eiendom, og verdifull inventar, for eksempel kunstverk, frimerker og andre omsettelige samleobjekter. Noen analytikere omtaler også en investering i hedgefond, risikovillig kapital, crowddsourcing eller cryptocurrencies som eksempler på alternative investeringer. Når det er sagt, taler ikke eiendelens illikviditet til avkastningspotensialet; Det betyr bare at det kan ta mer tid å finne en kjøper som kan konvertere eiendelen til kontanter.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Definisjon og eksempler på underkapitalklasse En underkapitalklasse er et undersegment av en bred aktivaklasse som er fordelt for å gi bedre identifikasjon eller mer detalj om eiendelene i den. mer Definisjon av aksjefond Et verdipapirfond er en type investeringskjøretøy som består av en portefølje av aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer, som blir overvåket av en profesjonell pengeansvarlig. mer Kapitalfordelingsfond Et formuesallokasjonsfond er et fond som gir investorer en diversifisert portefølje av investeringer på tvers av ulike aktivaklasser. mer Definisjon av alternativ investering En alternativ investering er en finansiell eiendel som ikke faller inn i en av de konvensjonelle investeringskategoriene. Eksempler inkluderer private equity / venture capital, hedgefond, fast eiendom, råvarer og varige driftsmidler. mer Ins and Outs of Diversification Diversifisering er en investeringstilnærming, nærmere bestemt en risikostyringsstrategi. Etter denne teorien utgjør en portefølje som inneholder en rekke eiendeler mindre risiko og gir til slutt høyere avkastning enn en som bare har noen få. mer Hva er fordelingen av aktivaklasser? Fordeling av en aktivaklasse gir prosentene av kjernekapitalklasser som finnes i et aksjefond, børshandlet fond eller annen portefølje. mer Partnerkoblinger