Hvordan få en jobb i samsvar

For noen år siden merket The Wall Street Journal compliance officer den hotteste jobben i Amerika, noe som er fornuftig, gitt forholdene i det moderne amerikanske forretningsmiljøet. Yngre arbeidere vokser opp i en alder av Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) og et sammenslått, men fortsatt sterkt miljøvernbyrå (EPA).

Tilstrømningen av nye og oppdaterte regler, forskrifter og lover i finansielle tjenester, helsevesen, telekommunikasjon og andre sektorer har skapt en økning i behovet for kvalifiserte, etiske individer, og har vært merkbart fordelaktig for tilsynsmyndigheter og fagfolk innen risiko / etterlevelse, som har sett stigende lønn og nye arbeidsmuligheter. US Bureau of Labor Statistics (BLS) prosjekter okkupasjonen vil vokse med 8% gjennom 2024.

Når det gjelder viktighet og økonomisk innvirkning, rangerer administrerende direktører for finansdirektører blant finansdirektører (CFO) og administrerende direktører (administrerende direktører) på noen ledende ansatte, siden et skikkelig compliance-miljø holder onkel Sam i sjakk og representerer en merkbar fordel fremfor mindre forberedt konkurrenter.

Dette gjelder stadig mer innen finans. I følge BLS, i 2018, inkluderte de mest betalte næringene for etterlevelsesjobber myndigheter, kreditt og ledelse.

Viktige takeaways

• Compliance officer er en av de hotteste jobbene i Amerika.
• Overholdelsesjobber er ofte innen finansielle tjenester, helsetjenester og telekommunikasjon.
• Overholdelsesansvarlige trenger ofte kunnskap om etisk praksis i sine bransjer.
• Grad i ingeniørfag, jus og kjemi, samt økonomi, finans og ledelse, er ofte en del av en utdanning i samsvar.

Stillingsbeskrivelse

Compliance officer eller manager stillinger er tilgjengelige i en rekke bransjer, men stillingsoppgaver og ansvar for personer som har en compliance compliance-stilling er like. Enhver overholdelsesansvarlig har som hovedoppgave å sørge for at et selskap drives juridisk og etisk, og overholder alle gjeldende bransjeforskrifter. Denne stillingsplikten begynner med en grundig analyse av gjeldende regelverk og etiske standarder i en bestemt bransje. Overholdelsesansvarlige må forstå hvordan de skal tolke dette regelverket og hvordan de passer inn i forretningsvirksomheten til selskapene deres.

I tillegg til å forstå lovbestemmelser, må overholdelsesansvarlige også ha god kunnskap om etisk praksis og standarder i sine bransjer. Selv om det er normer som utgjør teoretisk etisk atferd i de fleste sektorer, er praksis ofte etikk overlatt til tolkningen av en compliance officer eller manager. Behovet for etikkfortolkning gjør det avgjørende for overholdelsesansvarlige å forstå de underliggende verdiene til et selskap, slik at de kan etablere og implementere standardprosedyrer. En kontinuerlig gjennomgang av et virksomhets etiske standarder er en nødvendig del av jobben for enhver compliance-ansvarlig.

Etterlevelse og etiske prosedyrer

Overholdelsesansvarlige deler også informasjon om samsvar med oppførsel og etiske prosedyrer med ledelse, ansatte og C-suite ledere. I bransjer der reguleringsbyrdene er høye, bruker compliance-ansvarlige en betydelig del av tiden sin på å utvikle, forbedre og distribuere compliance-programmer til ansatte i selskapet. For eksempel fokuserer overholdelsesansvarlige i finanssektoren sin oppmerksomhet på tiltak mot hvitvasking av penger, inkludert pågående opplærings- og utdanningsprogrammer som beskriver hvordan ansatte kan være i samsvar med overordnet regulering. Tilsvarende kan en overholdelsesansvarlig som jobber ved et helsestasjonsanlegg bruke en betydelig mengde tid på å lage og formidle treningsprogrammer som fokuserer på avslørings- og personvernlover for å beskytte fasilitetens pasienter.

Overholdelse og risikostyring

Personer som har stillinger for overholdelsesansvarlige er også ansvarlige for å gjennomgå den nåværende og potensielle risikoen et forretningsforhold står overfor. Informasjonen om forretnings- eller bransjespesifikke risikoer blir gitt videre til ledere på høyt nivå for å etablere interne kontroller for å minimere eksponeringen. En overholdelsesansvarlig må kontinuerlig gjennomgå risikoen som står overfor organisasjonen sammen med prosedyrene som er på plass for å redusere den risikoen slik at selskapet er godt posisjonert til å styre den effektivt.

Ferdigheter og kvalifikasjoner

Generelt sett trenger alle compliance-arbeidere analytiske, utrednings- og beslutningsferdigheter. Av åpenbare grunner er det best hvis betjenten har noen erfaring med å jobbe i hvilken bransje han har til hensikt å tjene i en etterlevelsesevne.

Ingen to overholdelsesansvarlige står overfor de samme utfordringene, og jobben er slik at hver offiser blir en evigvarende student: Reguleringsendringer skjer konsekvent. Grader innen ingeniørfag, jus og kjemi - sammen med økonomi, økonomi og ledelse - er gode eiendeler på et CV. De i finanssektoren kan trenge å bære verdipapirlisenser (mer om det nedenfor); profesjonelle sertifiseringer i et relevant felt er også gode valg.

$ 38.320 til $ 109.650

Lønnsområdet for yrker med compliance.

Lønnsområder

I henhold til BLS 2018-statistikk, den siste tilgjengelige fra og med dette, varierer årslønn for etterlevelsesyrker fra $ 38, 320 til $ 109, 650, og timelønn fra $ 18, 42 til $ 52, 72. En lavere inntektstaker i en compliance compliance-stilling har større sannsynlighet for å ha minimal arbeidserfaring fra tidligere eller ha en grad som ikke er direkte relatert til bransjen han jobber i. En arbeidstaker med høyere inntekt har ofte betydelig stilling i sin stilling eller har tjent avanserte grader innen virksomhet, regnskap, jus eller økonomi. Selvfølgelig er det mer sannsynlig at de som jobber på en stor institusjon har tilgang til frynsegoder som øker den totale kompensasjonspakken, med overholdelsesansvarlige som er på nivå med andre ledere i C-Suite.

Karriereveier

Det er compliance-jobber i nesten alle felt, noe som kan gjøre det til en vanskelig karrierevei å forberede seg på. For eksempel har en compliance compliance officer som jobber hos HSBC eller Wells Fargo veldig forskjellige ansvarsområder og utdanningskrav enn en compliance officer som jobber for Dow Chemical eller Exxon Mobil.

En ambisiøs profesjonell overholdelse bør identifisere de bransjene han har en lidenskap eller evne til, og han skal forstå de praktiske og regulatoriske hindringene for disse næringene.

Enkelte bransjer, for eksempel mat, kjemikalier, helsehjelp og økonomi, låner seg til vekst i compliance-avdelingen. Imidlertid kommer et flertall av nye jobber for compliance-ansatte fra offentlig sektor, ikke fra privat virksomhet.

Overholdelseskarrierer er ikke bare i økonomi. Jobber kan også være innen helsevesen og telekommunikasjon.

Karriere for overholdelse av offentlig sektor

I følge BLS er de tre beste arbeidsgiverne av overholdelsesoffiserer den føderale regjeringen, statlige myndigheter og lokale myndigheter. Faktisk sysselsetter lokale myndigheter (de med OES-betegnelser) flere overholdelsesansvarlige (28.560 per 2018) enn private selskaper og forsikringsselskaper (25.390), om enn til lavere lønn.

Selv om statlige og lokale offentlige arbeidsplasser for etterlevelse generelt har lavere startlønn enn deres kolleger i privat sektor, er fordelene og jobbsikkerheten langt bedre. Selv stater med relativt lave offentlige fordeler, som Colorado og Minnesota, overgår betydelig gjennomsnittlige fordelspakker med de beste private arbeidsgiverne. Det er også vanskelig å få sparken fra en offentlig jobb, og egentlig legge til en form for arbeidsledighetsforsikring. Så selv om det kan være tungvint å søke på offentlig jobb, er det fremdeles et godt alternativ for de som er interessert i etterlevelse.

Hva er økonomisk samsvar?

Før du driller deg ned i hvordan du kan bli et finansfirmas compliance compliance officer eller medlem av et compliance team, er det viktig å først forstå hva den jobben innebærer. For å være tydelig, varierer pliktene til compliance-personell etter firma og stillingsbeskrivelse; følgende er imidlertid oppgaver som vanligvis utføres av compliance-avdelinger:

• Sikre at selskapet følger minimumskrav på nettokapital.
• Sørge for at ansatte følger interne retningslinjer for etterlevelse.
• Feltlegging og adressering av kundeklager.
• Opprettholde en dialog med tilsynsorganer.
• Gjennomgå salgsaktiviteter og skjønnsmessige kontoer og sørge for at andre oppdragsgivere i firmaet overholder verdipapirlover.
• Sørge for at firmaet overholder statens verdipapirlovgivning.
• Sikre at alle ansatte er eiendomsregistrert og har tatt etterutdanningsklasser etter behov.
• Sørge for at selskapet overholder alle handels- og markedsregler.
• Representere firmaet eller utarbeide dokumentasjon for voldgiftssaker som kan være verserende.

Karriere for finansiell industri

Som nevnt over er finansnæringen et modent felt for de som er interessert i en compliance-karriere. Samsvarsavdelingen i et bank-, megler- eller investeringsadministrasjonsselskap jobber for å sikre at alle ansatte og offiserer ikke bare overholder Securities and Exchange Commission (SEC) forskrifter, men også Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) regler.

Opplæringskrav

En stilling som compliance officer eller manager anses vanligvis ikke som ansettelse på inngangsnivå. Bachelorgrader er vanligvis et minstekrav, og noen arbeidsgivere kan se etter avanserte grader, for eksempel en jusgrad eller en mastergrad i forretningsadministrasjon (MBA), spesielt for å kvalifisere seg til en høyere nivå stilling.

Overholdelsesansvarlige i andre sektorer har muligheten til å fullføre Certified Compliance and Ethics Professional Program (CCEP) gjennom Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). CCEP krever deltakelse i et intensivt forutsetningskurs sammen med vellykket bestått eksamen. Tilsvarende kurs i sertifisering og sertifisering er tilgjengelige gjennom Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Utdanningskrav

På 1980-tallet var det sjeldnere nødvendig med en fire-årig bachelorgrad for å få arbeid i en compliance-avdeling. En god del mennesker hadde den gang bare vitnemål fra videregående skoler, og selv om de ble uteksaminert fra høyskolen, var det ofte ikke med finansgrad. Den gang var tanken at ansatte skulle lære på jobben.

Alt dette har endret seg. En grad i økonomi, ledelse, regnskap, økonomi eller jus er et must hvis du ønsker å bli ansatt hos noen av de bulge brakettfirmaene. I tillegg, selv om det ikke er obligatorisk, kan en mastergrad i finans, regnskap eller økonomi bidra til å skille en person fra de utallige andre kandidater som har bachelorgrader. Endelig har de med jusgrad ofte et bein oppe i konkurransen ettersom de allerede har en følelse av måten loven fungerer på, noe som ofte gjør dem til toppkandidater for mange meglerhus.

Gjennom National Regulatory Services Office (NRS) kan enkeltpersoner som søker avansement i karrierer som overholdelsesansvarlige innen finansiell tjenesteyting og investeringsbransje, fullføre investeringsrådgiveren Certified Compliance Professional. Dette avanserte sertifiseringsprogrammet gir deltakerne oppdatert reguleringsinnhold som er relevant for finansielle eksperter som jobber i compliance-avdelinger.

Hva med verdipapirlisenser?

Et firma kan kreve at sitt samsvarspersonell blir lisensiert. Det er vanlig at firmaer krever at deres samsvarspersonell skal stille seg til eksamen i serie 7 og serie 63. Læreplanen for disse lisenseksamenene gjør at overholdelsesansvarlige kan få et godt grunnlag og forståelse for verdipapirindustrien.

Andre lisenser som et firma kan sponsere en samsvarspersoner for inkluderer eksamenene 14, serie 26, serie 27 og serie 39. Disse eksamenene krever forståelse av nettokapitalregler, Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) regler, regler for å føre kundekontoer, salg (og andre) tilsynsroller og journalføring.

Arbeidserfaring

Overholdelsesteam vil noen ganger ansette de som har jobbet innen andre felt eller sider av bransjen, for eksempel (meglerhus) salg og handel. Imidlertid ser det ut til at et stort antall av dem som jobber seg oppover i etterlevelsesraden, har omfattende back office-erfaring innen handelsoppgjør eller drift. En god del av de i feltet har også bakgrunn i regnskap eller har jobbet for de store børsene eller FINRA som feltrevisorer eller sensorer.

Utover det vil mange selskaper også se for å se om kandidaten har hatt tidligere erfaring hos et firma med lignende størrelse og størrelse. Denne erfaringen sikrer at individet vil være i stand til å håndtere den type oppgaver og ofte hektisk tempo som er karakteristisk for etterlevelsesavdelingen. Arten av arbeidet med en compliance compliance hos et stort firma eller lager er ofte mye mer involvert enn arbeidene til en compliance compliance hos et mindre, regionalt firma.

Ferdighetssett

Selv om en person oppfyller alle ovennevnte krav og ser bra ut på papiret, er det spesifikke ferdighetssett som han eller hun også må ha for å være vellykket innen etterlevelse. For eksempel:

• Enkeltpersoner skal være detaljorienterte og ha muligheten til å gjennomgå og analysere store datasett i kort rekkefølge.
• Siden medlemmer av overholdelsespersonell er siktet for å sørge for at selskapet overholder alle FINRA-regler, må de være i stand til å tyde informasjon (for eksempel detaljert handelsaktivitet) og kunne avgjøre om den enkelte og / eller firmaet er i samsvar.
• Samsvarspersonell må ha intim kunnskap om andre jobber og funksjoner, for eksempel salg og handel (og reglene knyttet til dem).

Bunnlinjen

Alle individer i samsvar skal være utenfor bebreidelse. Det vil si at for å gjøre denne jobben riktig, må de opprettholde et høyt integritetsnivå og tjene som et eksempel for andre ansatte i selskapet.