Advisor
En rådgiver er enhver person eller selskap som er involvert i å gi råd eller investere kapital for investorer. Registrerte investeringsrådgivere og investeringsrådgivende selskaper er to hovedenheter som investorer ser etter for forvaltning av investeringer.
BREAKING NED Rådgiver
Rådgivere har ekspertise innen investeringsstyring. Registrerte investeringsrådgivere tilbyr økonomisk rådgivning og omfattende personlige investeringsadministrasjonstjenester. Investeringsrådgivende selskaper forvalter børsnoterte fondsporteføljer for investering av enkeltinvestorer. Begge typer rådgivere leverer viktige finansielle tjenester og er pålagt å følge spesifikke regler beskrevet i amerikanske myndigheter.
Registrerte investeringsrådgivere
Registrerte investeringsrådgivere tjener enkeltpersoners behov. De klassifiseres ofte i to kategorier basert på deres tjenester. Amerikansk lovgivning i Investment Advisors Act fra 1940 skisserer deres forpliktelser. Finansielle rådgivere som leverer omfattende tjenester, er pålagt å følge tillitsstandarden, mens representanter for megler-forhandler bare må overholde egnethetsstandarden.
En person vil typisk velge å jobbe med enten en finansiell rådgiver med full service eller en representant for megler-forhandler basert på deres individuelle behov. Finansielle rådgivere med full service kan hjelpe kunder med langsiktig økonomisk planlegging, helhetlig kapitalforvaltning, individuell verdipapirhandel og mer. De tar vanligvis gebyrer basert på en prosentandel av eiendelene. De styres av fiduciary standard, som krever aktsomhet for å sikre at investeringer og investeringsbeslutninger er i klientens beste interesse.
En representant for megler-forhandler vil fokusere på å gjennomføre handler regissert av klienten og kan ha bredere tilgang til markedspapirer enn en standard rabattmeglerplattform. Megler-forhandlere reps betales på provisjon. De må bare følge egnethetsstandarden, som krever at de sørger for at den omhandlede sikkerheten er en logisk passform for klienten, men de holdes ikke til en bredere tilsynsstandard.
Investeringsselskaper
Bedriftsinvesteringsselskaper kan betraktes som investeringsrådgivere, da de er ansvarlige for å lede investeringene i midlene de forvalter. Investeringsselskaper som tilbyr børsnoterte midler er pålagt å overholde reglene og forskriftene i Investment Company Act fra 1940.
En fondsrådgiver har hovedansvaret for investeringsresultatene til et fond. Rådgivere mottar et årlig forvaltningshonorar, som beregnes som en prosentandel av et fonds forvaltningskapital. Gebyret utgjør en stor del av et fonds driftsutgifter. For fondsinvestorer er å bedømme kvaliteten på et verdipapirfonds porteføljestyring et av de viktigste hensynene for å investere i et fond.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.