Er det mulig å investere i en indeks?

La oss først se på definisjonen av en indeks. En indeks er egentlig en tenkt portefølje av verdipapirer som representerer et bestemt marked eller en del av det. Når folk flest snakker om hvor bra det går med markedet, viser de til en indeks. I USA er noen populære indekser Standard & Poor's 500-indeksen (S&P 500), Nasdaq og Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Selv om du ikke kan kjøpe indekser (som bare er standarder), er det tre måter du kan speile ytelsen deres på:

1. Indeksering: Du kan opprette en portefølje av verdipapirer som best representerer en indeks, for eksempel S&P 500. Aksjene og vektingen av tildelingene dine vil være de samme som i den faktiske indeksen. Justeringer må gjøres med jevne mellomrom for å gjenspeile endringer i indeksen. Denne metoden kan være ganske kostbar, siden den krever at en investor oppretter en omfattende portefølje og gjør hundrevis av transaksjoner i året.
2. Kjøp indeksfond: Indeksfond er en billig måte å etterligne markedet. Mens indeksfond belaster administrasjonsgebyr, er de vanligvis lavere enn de som blir belastet av det typiske aksjefondet. Det er en rekke indeksfondsselskaper og -typer å velge mellom, inkludert internasjonale indeksfond og obligasjonsindeksfond.
3. Indeks-ETF-er: Børsomsatte fond sporer en indeks, og representerer som indeksfond en kurv med aksjer, men handler som en aksje på en børs. Du kan kjøpe og selge ETF-er akkurat som du vil handle med annen sikkerhet. Prisen på en ETF reflekterer dens netto formueverdi (NAV), som tar hensyn til alle underliggende verdipapirer i fondet.

Fordi indeksfond og ETF-er er designet for å etterligne markedsplassen eller en sektor av økonomien, krever de veldig lite styring. Det fine med disse finansielle instrumentene er at de tilbyr diversifisering av et aksjefond til en mye lavere pris.