Definisjon av jurisdiksjon Risiko

Hva er jurisdiksjonsrisiko?

Jurisdiksjonsrisiko refererer til risikoen som oppstår når du opererer i en utenlandsk jurisdiksjon. Denne risikoen kan komme ved ganske enkelt å gjøre forretninger eller ved å låne ut penger i et annet land. I nyere tid har jurisdiksjonsrisiko i økende grad fokusert på banker og finansinstitusjoner som er utsatt for volatiliteten som noen av landene der de opererer, kan være høyrisikoområder for hvitvasking og terrorfinansiering.

Viktige takeaways

• Jurisdiksjonsrisiko oppstår når du opererer på et fremmed sted.
• Denne typen risiko har, i det siste, i økende grad fokusert på banker og finansinstitusjoner.
• Jurisdiksjonsrisiko kan også brukes på tider der en investor blir utsatt for uventede endringer i lovene.
• FATF utgir to rapporter hvert kvartal som identifiserer jurisdiksjoner med svake tiltak for å bekjempe hvitvasking og finansiering av terrorisme.

Hvordan jurisdiksjonsrisiko fungerer

Jurisdiksjonsrisiko er enhver tilleggsrisiko som oppstår ved å låne og låne ut eller drive forretning i et fremmed land. Denne risikoen kan også referere til tider der lover uventet endres i et område der en investor har eksponering. Denne typen jurisdiksjonsrisiko kan ofte føre til volatilitet. Som et resultat betyr den ekstra risikoen fra volatilitet at investorer vil kreve høyere avkastning for å oppveie de høyere risikonivåene som blir møtt.

Økt risiko fra volatilitet betyr at investorer vil kreve høyere avkastning for å oppveie de høyere risikonivåene som blir møtt.

Noen av risikoene forbundet med jurisdiksjon risikerer at banker, investorer og selskaper kan bli utsatt for inkluderer juridiske komplikasjoner, valutarisiko og til og med geopolitiske risikoer.

Som nevnt ovenfor har jurisdiksjonsrisiko nylig blitt synonymt med land der hvitvasking og terrorvirksomhet er høy. Disse aktivitetene antas generelt å være utbredt i land som er utpekt som ikke-samarbeidende av Financial Action Task Force (FATF) eller er identifisert av det amerikanske finansministeriet som krever spesielle tiltak på grunn av bekymring for hvitvasking av penger eller korrupsjon. På grunn av de straffe og bøter som kan pålegges en finansinstitusjon som er involvert - selv utilsiktet - i hvitvasking eller finansiering av terrorisme, har de fleste organisasjoner spesifikke prosesser for å vurdere og avbøte jurisdiksjonsrisiko.

Spesielle hensyn

FATF publiserer to dokumenter offentlig tre ganger i året og har gjort det siden 2000. Disse rapportene identifiserer områder i verden som FATF erklærer har svak innsats for å bekjempe både hvitvasking og finansiering av terrorisme. Disse landene kalles ikke-samarbeidende land eller territorier (NCCT).

Fra august 2019 oppførte FATF følgende 12 land som overvåkede jurisdiksjoner: Bahamas, Botswana, Kambodsja, Etiopia, Ghana, Pakistan, Serbia, Sri Lanka, Syria, Trinidad og Tobago, Tunisia, Yemen. Disse NCCT-ene har mangler når det gjelder å plassere politikk mot hvitvasking av penger, samt anerkjenne og bekjempe terrorfinansiering. Men de har alle forpliktet seg til å samarbeide med FATF for å løse manglene.

FATF plasserte både Nord-Korea og Iran på sin handlingsliste. I følge FATF utgjør Nord-Korea fortsatt en stor risiko for internasjonal finans på grunn av sin mangel på engasjement og mangler på de nevnte områdene. FATF indikerte også sin bekymring for landets spredning av masseødeleggelsesvåpen. Organisasjonen bemerket at Iran skisserte sitt engasjement for FATF, men har ikke klart å vedta planen. Som sådan forblir landet på listen over handlingsfrister og har frem til oktober 2019 på plass Palermo- og terrorfinansieringskonvensjonene.

Eksempler på jurisdiksjonsrisiko

Investorer kan oppleve jurisdiksjonsrisiko i form av valutarisiko. Så en internasjonal finansiell transaksjon kan være utsatt for svingninger i valutaveksling. Dette kan føre til et fall i verdien av en investering. Valutarisiko kan dempes ved å bruke sikringsstrategier inkludert opsjoner og terminkontrakter.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Hva er anti-hvitvasking (AML)? Hvitvasking av penger viser til lover, forskrifter og prosedyrer som er ment å hindre kriminelle i å forkledde ulovlig innhentede midler som legitime inntekter. mer USAs Patriot Act USAs Patriot Act er en lov som ble vedtatt kort tid etter 11. september 2001, og terrorangrep økte amerikanske rettshåndhevelsesorganers etterretningsevne. mer Hvitvasking Hvitvasking av penger er prosessen med å gjøre at store mengder penger generert av en kriminell virksomhet ser ut til å ha kommet fra en legitim kilde. mer Bekjempelse av finansiering av terrorisme (CFT) Å bekjempe finansiering av terrorisme er å avskrekke og forhindre finansiering av aktiviteter som er ment å oppnå religiøse eller ideologiske mål gjennom vold. mer Office of Foreign Asset Control (OFAC) Office of Foreign Asset Control er en føderal avdeling som håndhever økonomiske og handelssanksjoner mot land og grupper. mer Valutarisiko Valutarisiko er en form for risiko som oppstår ved endring i pris på en valuta mot en annen. Investorer eller selskaper som har eiendeler eller forretningsdrift over landegrensene, er utsatt for valutarisiko som kan skape uforutsigbare overskudd og tap. mer Partnerkoblinger