Topp utfordringer for finansielle rådgivere

Finansrådgivere i dag har et utall av utfordringer de står overfor i sin daglige praksis. De må ha på seg mange hatter, inkludert kapitalforvalter, finansplanlegger, psykolog og markedsfører for å lykkes. Og selv om de fleste rådgivere kan bruke noen av disse hattene godt, er det alltid en eller to roller som de fleste sliter med å spille.

Her er noen av de største utfordringene som rådgivere står overfor i dag i deres forsøk på å utvide virksomheten og markedsføre merkevaren deres for publikum.

Viktige takeaways

• Ingen sa å være finansiell rådgiver er enkelt arbeid - men mange av utfordringene rådgivere står overfor har lite å gjøre med økonomi eller investeringsvalg.
• Mye av utfordringene innebærer å opprettholde relasjoner med klienter og styre forventningene.
• Uavhengige rådgivere som ikke jobber for et større firma, kan også være lurt å finne støtte fra profesjonelle organisasjoner i stedet for å gjøre det helt alene.

Behandle klientforventninger

Dette er et område der rådgivere trenger å forstå klientpsykologi for å lykkes. Selv om det å administrere en kundes portefølje kan være en veldig grei innsats, kan det være mye vanskeligere å administrere forventningene. Mange kunder har urealistiske forventninger når det gjelder investeringsavkastning og renter.

Rådgivere må være i stand til å vise sine kunder hvordan de tilfører verdi til investeringsligningen. En av måtene de kan gjøre dette på er ved å hjelpe kunder med å opprettholde et langsiktig perspektiv i investeringene sine, slik at de ikke går av sporet med alle bevegelser i markedet. Selvfølgelig tar det tid å gjøre dette konsekvent, men klienter som kan begynne å se hvordan deres rådgiver holder dem på sporet, vil være mye mer sannsynlig å forbli lojale mot rådgiveren sin.

Å holde kontakten

Rådgivere har flere måter enn noen gang å være i nærkontakt med sine klienter, men mange klarer ikke å gjøre det når det går bra. En konstant flyt av kommunikasjon er nødvendig for å opprettholde et solid forhold til de fleste kunder, uavhengig av hva markedene gjør. Rådgivere vil kanskje dra nytte av slike tjenester som Skype og direktemeldinger for å holde kontakten med teknisk kunnskapsrike kunder.

Behandle informasjon

Noen rådgivere blir fanget opp med å prøve å holde seg oppdatert om havet av informasjon som er tilgjengelig online og andre steder. Smarte rådgivere fokuserer mer på klientatferd i stedet for å reagere på de siste nyhetene. Rådgivere må også kunne henvise klientene sine til pålitelige kilder til data som har stått tidens prøve når det gjelder nøyaktighet. Dette kan bidra til å forhindre misforståelser og forhindre at klienter gjør feil basert på feilinformasjon.

Følelsesmessig engasjement

Mange økonomiske rådgivere er veldig rasjonelle, analytiske mennesker som tenker logisk. Imidlertid er mange klientbeslutninger basert på følelser. Rådgivere må kunne forholde seg til kundene sine på et emosjonelt nivå for å opprettholde et arbeidsforhold. Dette kan innebære å forklare de emosjonelle konsekvensene av en investerings- eller planvedtak, slik at de kan se hvordan det vil påvirke dem på et emosjonelt nivå.

Gruppestøtte

Uavhengige økonomiske rådgivere kan ofte føle seg alene i sin praksis og har lite i veien for å planlegge støtte. Rådgivere som sliter med dette kan finne støtte i organisasjoner som Financial Planning Association og National Association of Insurance And Financial Advisors (NAIFA) eller National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). Disse gruppene kan gi et vell av ressurser innen markedsføring, salg, praksisledelse og andre aspekter av yrket som kan gjøre rådgiveres liv lettere.

Bunnlinjen

Det er viktigere enn noen gang for rådgivere å forstå hvor kundene deres kommer fra og få dem til å forstå verdien de tilbyr. De som er i stand til å administrere kundenes forventninger, kan forbedre opprettholdelsen og bunnlinjen. Å bli medlem av en av fagforeningene kan også gi ekstra støtte.