Livsstilsfond
Et livsstilsfond er et investeringsfond som forvalter en diversifisert portefølje på tvers av eiendeler med varierende risikonivå generelt for formålet med langsiktig investering. Livsstilsfond brukes ofte av investorer som søker et sparekjøretøy for en spesifisert utnyttelsesdato.
BREAKING DOWN Lifestyle Fund
Livsstilsfond brukes ofte av investorer som søker produkter for å støtte pensjonssparing. Imidlertid kan de brukes av investorer for et hvilket som helst antall hendelser med en spesifikk utnyttelsesdato. Livsstilsfond kan sammenlignes med måldatafond siden begge har som formål å tjene som et middel for å investere midler mot et spesifikt mål. Livsstilsfond skiller seg ut ved at de vanligvis ikke har en skiftetildeling som følger en glidebane over investeringens levetid. Snarere fokuserer de på å tilby enten konservative, moderate eller aggressive risikotildelinger for investorer som begynner å investere i alle forskjellige faser av livet.
Livsstilsfondstrategier
Livsstilsfond er en iterasjon av balanserte standardfond. De bruker en blanding av eiendeler og en kapitalfordelingsstrategi i investeringstilnærmingen, men målene deres er mer fokusert på å gi investorer et kjøretøy for langsiktig investering. Livsstilsfond vil følge det tradisjonelle konseptet med moderne porteføljeteori, ved å bruke en optimal blanding av egenkapital og gjeld basert på fondets risikotoleranse. Bortsett fra måldatafond, skifter de fleste livsstilsfond imidlertid ikke tildelingene langs en utpekt glidebane eller fokuserer på en spesifikk måldato for bruk.
Livsstilsfondforvaltere forvalter porteføljene sine på samme måte som balanserte fond. De vil imidlertid avvike noe fra balanserte fond, siden deres intensjon er å gi investorene et redskap for å investere mot et spesifikt mål og uttaksdato. Dette gjør dem litt mer konservative generelt enn standard balanserte fond.
Livsstilsfond er vanligvis designet for å målrette en investors investeringsstil og livsfase. De kan markedsføres på en rekke stiler med differensiering for en investors risikotoleranse. Stiler kan inkludere konservativ, moderat og aggressiv. De kan også utvide til inntekt eller vekst, så vel som andre stiler som verdi, alt sammen med ideen om at de er ment for en spesifikk risikotoleranse. Risikotoleranser avgrenses typisk etter alder, med aggressive midler foreslått for yngre investorer og konservative fond foreslått for investorer som nærmer seg pensjon.
Aggressive fond vil søke mer aggressiv avkastning gjennom høyere bevilgninger til aksjeinvesteringer, og også klare kapitalbevaring gjennom rentefordelinger. I de mer aggressive fondsmulighetene kan investeringene diversifiseres bredt i alle markedssegmenter og globale regioner for å oppnå maksimal avkastning fra alle markedsmuligheter. I konservative fond vil eiendelene vektes tungt mot investeringer med lavere risiko med større bevilgninger til fast inntekt totalt sett.
Livsstilsfondinvestering
Livsstilsfond tilbys ofte i en serie, som ligner på måldatafond. To forvaltere med ledende markedstilbud i kategorien livsstilsfond inkluderer Vanguard og PIMCO. Vanguard tilbyr LifeStrategy-fond, med fokus på å bruke et spesifikt fond som en sentral måldato. Disse midlene følger ikke en glidebane, men fokuserer heller på en investors investeringsstil, og bruker stilfokuset som et middel for å styre et reiregg over tid. PIMCO tilbyr sitt REALPATH Income Fund, som tilsvarer sine REALPATH måldatafond. REALPATH Income Fund skiller seg fra fondets måldato ved ikke å bruke en glidebane. Dette fondet søker å gi investorene et langsiktig inntektsproduserende kjøretøy.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.