Multi-Asset Class
En multi-aktivaklasse, også kjent som en multi-aktivaklasse eller multi-aktiva fond, er en kombinasjon av aktivaklasser (for eksempel kontanter, egenkapital eller obligasjoner) som brukes som investering. En investering i flere aktivaklasser inneholder mer enn en aktivaklasse, og skaper dermed en gruppe eller portefølje av eiendeler. Vektene og klassetypene varierer i henhold til den enkelte investor.
01:48Eiendomsklasse
Breaking Down Multi-Asset Class
Investeringer i flere aktivaklasser øker diversifiseringen av en samlet portefølje ved å fordele investeringer over flere klasser. Dette reduserer risikoen (volatilitet) sammenlignet med å ha en klasse eiendeler, men kan også hindre potensiell avkastning. For eksempel kan en investor med flere aktivaklasser inneha obligasjoner, aksjer, kontanter og eiendommer, mens en enkeltklasses investor kanskje bare har aksjer. Én aktivaklasse kan overgå i løpet av en bestemt periode, men historisk sett vil ingen aktivaklasse overgå i løpet av hver periode.
Risikotoleransefond
Mange aksjefondsselskaper tilbyr kapitalfordelingsfond som er designet for å utføre i henhold til en investors toleranse for risiko. Midlene kan variere fra aggressive til konservative. Et aggressivt fond ville ha en mye høyere tildeling til aksjer, med kanskje så mye som 100%. Fidelity Asset Manager 85% fond (“FAMRX”) er et eksempel på et aggressivt fond. Fondet er designet for å holde 85% av fondets tildeling i aksjer og 15% mellom fast inntekt og kontanter. For konservative investorer ville en fondsallokering ha betydelig mer konsentrasjon i fast inntekt. Fidelity Asset Manager 20% -fondet (“FASIX”) har 20% i aksjer, 50% i rente og 30% i kortsiktige pengemarkedsfond.
Mål dato midler
Måldatafond er fond med flere eiendeler som endrer tildelingen i henhold til investorens tidshorisont. Investorer ville velge fondet som nøye skulle speile deres tidshorisont. For eksempel bør en investor som ikke går av med pensjon i over 30 år, velge et av målfondene i 2045 eller senere. Jo senere dato på fondet, desto mer aggressivt skyldes fondet den lengre tidshorisonten. Et 2050 måldato-fond har over 85 til 90% i aksjer og de resterende i rentemarkedet eller pengemarkedet.
En investor som har betydelig kortere tidshorisont vil velge et av de nyere modne fondene. Noen som går av med pensjon på fem år ville ha et måldato-fond med høyere nivå på fast inntekt for å redusere den samlede risikoen og fokusere på kapitalbevaring.
Måldatafond er gunstig for investorer som ikke vil være med å velge en passende allokering. Når investoren blir eldre og tidshorisonten reduseres, blir risikonivået for fondets måldato også. Over tid går fondet gradvis fra aksjer til rentebinding og pengemarked.
Fordelene med Multi-Asset Class midler
I motsetning til balanserte fond, som vanligvis fokuserer på å møte eller slå et mål, er fond med flere aktivaklasser sammensatt for å oppnå et visst investeringsresultat, for eksempel å overstige inflasjonen. Deres brede alternativer for investering, alt fra verdipapirer, sektorer, eiendommer og andre typer verdipapirer, gir dem enorm fleksibilitet til å nå sine mål. Denne typen fond tilbyr også mer diversifisering enn de fleste balansefond, som hovedsakelig kan kombinere fast inntekt og aksjer. Mange blir administrert aktivt, noe som betyr at en person eller en gruppe mennesker tar beslutninger basert på dynamikken i markedet for å maksimere avkastningen og begrense risikoen.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.