Portfolio Return

Hva er porteføljeavkastning

Porteføljeavkastning viser til gevinst eller tap realisert av en investeringsportefølje som inneholder flere typer investeringer. Porteføljer har som mål å levere avkastning basert på de uttalte målene for investeringsstrategien, samt risikotoleransen for den type investorer som målrettes mot porteføljen.

Å bryte ned portefølje retur

Porteføljeavkastning søker å oppfylle de oppgitte referanseporteføljene, noe som betyr en diversifisert, teoretisk portefølje av aksje- eller obligasjonsbeholdninger, og i noen tilfeller en blanding av de to aktivaklassene. Investorer har vanligvis en eller flere typer porteføljer blant sine investeringer, og søker å oppnå et balansert avkastning på investeringen over tid.

Det er mange typer porteføljer tilgjengelig for investorer, alt fra småkapitalfond til balanserte fond som består av en blanding av aksjer, obligasjoner og kontanter. Mange porteføljer vil også omfatte internasjonale aksjer, og noen fokuserer utelukkende på geografiske regioner eller fremvoksende markeder.

Mange investeringsforvaltere velger porteføljer som prøver å utligne fall i visse investeringsklasser gjennom eierskap til andre klasser som har en tendens til å bevege seg i motsatte retninger. For eksempel har mange investeringsforvaltere en tendens til å blande både obligasjoner og aksjer, ettersom obligasjonsprisene har en tendens til å stige når aksjer opplever bratte trekk. Dette bidrar til å oppnå porteføljens ønskede avkastning over tid og til å jevne ut volatiliteten.

Alderen hvor en investor har til hensikt å ta ut penger fra en portefølje, er fortsatt en kritisk faktor for å velge et passende investeringsmål. For eksempel ønsker en investor bare noen få år etter pensjonering å beskytte porteføljeinntektene sine og vil sannsynligvis investere i en blanding av kontanter, pengemarkeder og kortsiktige obligasjoner. Motsatt søker en ung investor typisk å påta seg relativt høyere risiko ved å investere i en blanding av aksjer, høyrenteobligasjoner og kanskje administrerte futures, som hver har potensiale til å overstige inflasjonsraten over tid.

Merket at fremkomsten av internettalderen ga investorer nær sanntids tilgang til markedsavkastning, så vel som lett tilgjengelige relative resultatdata. Når de investerer i et aksjefond, kan investorer trekke diagrammer og fondsavkastning kontra en referanseindeks, samt et gjennomsnittsgruppegjennomsnitt, typisk gå ti år eller mer, så vel som de øverste aktivaallokeringene til bestemte fond.

Portefølje avkastning og rebalansering

En god praksis som følges av mange investorer er å gjennomgå porteføljene deres på slutten av hvert år og gjøre justeringer for å fortsette å oppfylle sine investeringsmål. For eksempel kan en investor ha et eksepsjonelt år med et vekstfond og bestemme seg for å overføre noen av disse gevinstene til et verdifond, i påvente av at andre investorer til slutt kan rotere tilbake til verdi.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Porteføljestyring Definisjon Porteføljestyring innebærer å bestemme investeringsmiks og -policy, tilpasse investeringer til mål, formuefordeling og balansere risiko med resultatene. mer Aggressiv investeringsstrategi Definisjon En aggressiv investeringsstrategi er et middel for porteføljestyring som prøver å maksimere avkastningen ved å ta en relativt høyere grad av risiko. mer vekst og inntekt: Er et balansert fond det beste fra begge verdener? Balanserte fond er aksjefond som investerer penger på tvers av aktivaklasser, en blanding av aksjer med lav til middels risiko, obligasjoner og andre verdipapirer. Deres eierandel er balansert mellom egenkapital og gjeld, med målet mellom vekst og inntekt. mer Definisjon av porteføljeinvesteringer En porteføljeinvestering er en passiv investering av eiendeler i en portefølje, gjort med forventning om avkastning. mer Forsiktig investering Definisjon En forsiktig investering refererer til bruk av finansielle eiendeler som er egnet for en investors mål og mål. mer Risikostyring i finans I finansverdenen er risikostyring prosessen med å identifisere, analysere og akseptere eller avbøte usikkerhet i investeringsbeslutninger. Risikostyring skjer når en investor eller fondsforvalter analyserer og forsøker å tallfeste potensialet for tap i en investering. mer Partnerkoblinger