Formålet med IRS W-4-skjemaet

Når du får en ny jobb, er et av de mange papirene arbeidsgiveren din ber deg om å fylle ut, IRS-skjema W-4, ansattes forskuddsbevis. Måten du fyller ut dette skjemaet avgjør hvor mye skatt din arbeidsgiver vil holde tilbake av lønnsslippen din. Arbeidsgiveren din sender pengene den holder tilbake fra din lønnsslipp til Internal Revenue Service (IRS), sammen med ditt navn og personnummer. Kildebeholdningen din teller for å betale den årlige inntektsskattregningen du beregner når du leverer selvangivelsen i april. Det er derfor skjema W-4 ber om identifiserende informasjon, for eksempel navn, adresse og personnummer.

Fyll ut W-4-skjemaet

Hvorfor W-4 er viktig

Det er viktig å fylle ut dette skjemaet riktig fordi skattemyndighetene krever at folk betaler skatt på inntekten gradvis gjennom året. Hvis du ikke holder tilbake skatt, kan du skylde skattemyndighetene en overraskende stor sum i april, pluss renter og bøter for å betale ut skatten i løpet av året.

På samme tid, hvis du holder tilbake for mye skatt, vil det månedlige budsjettet være strammere enn det trenger å være. I tillegg vil du gi regjeringen et rentefritt lån når du kan spare eller investere ekstra penger og tjene avkastning - og du vil ikke få tilbake de utbetalte skattene før april etterpå når du leverer selvangivelsen og få refusjon. På det tidspunktet kan pengene føles som en vindfall, og du kan bruke dem mindre klokt enn du ville ha gjort hvis de gradvis hadde kommet inn med hver lønnsslipp. Hvis du ikke sender skjema W-4 i det hele tatt, krever skattemyndighetene at arbeidsgiveren din holder tilbake til den høyeste satsen, som om du var singel og krever ingen kvoter.

Finne ut dine godtgjørelser

IRS-skjema W-4 leveres med et arbeidsark for personlige kvoter for å hjelpe deg med å finne ut hvor mange kvoter du kan kreve. Hvis du besvarer spørsmålene på regnearket, skaper du et bredt bilde av din skattesituasjon som gjør at arbeidsgiveren din kan holde riktig beløp fra lønnsslippet. Du kan kreve ett godtgjørelse hvis ingen andre hevder deg som en avhengig (noe som er tilfelle for de fleste voksne). Du kan kreve en annen godtgjørelse hvis du er singel og bare har en jobb, hvis du er gift, men ektefellen din ikke jobber, eller hvis lønnen din fra en annen jobb eller en ektefellejobb er $ 1500 eller mindre.

Med andre ord krever du en ekstra godtgjørelse hvis husholdningen din bare har en hovedinntektskilde. Du kan også kreve ett godtgjørelse hvis du har en ektefelle, en godtgjørelse for hver avhengige du vil kreve på selvangivelsen og ett godtgjørelse hvis skatteregistreringsstatusen din er husstander. Til slutt kan du kreve godtgjørelser for omsorg for barn og forsørgere.

Regnearket har flere sider hvis skattesituasjonen din er mer komplisert fordi du har mer enn én jobb, ektefellen din jobber eller du spesifiserer fradrag i selvangivelsen i stedet for å ta standardfradraget. IRS-publikasjon 505, "Skattetrekk og estimert skatt", gir tilleggsinformasjon om hvordan du fullfører skjema W-4 hvis du har problemer. Oppbevar arbeidsarkene for postene dine; arbeidsgiveren din trenger ikke dem.

Jo flere kvoter du krever på skjema W-4, jo mindre vil arbeidsgiveren din holde tilbake fra lønnsslippet. Jo færre du hevder, jo mer vil arbeidsgiveren holde tilbake. Du kan også bruke skjema W-4 for å be om at det blir trukket tilbake ekstra penger fra hver lønnsslipp, noe du bør gjøre hvis du forventer å skylde mer i skatter enn arbeidsgiveren din normalt vil holde tilbake basert på antall kvoter du krever.

En situasjon der du kan be arbeidsgiveren din om å holde tilbake en ekstra sum, er hvis du tjener selvstendig næringsinntekt på siden og vil unngå å foreta separate estimerte skattebetalinger for den inntekten. Du kan også bruke skjema W-4 for å forhindre at arbeidsgiveren din i det hele tatt holder tilbake noen penger fra lønnsslippen din, men bare hvis du er lovlig fritatt for forskuddstrekk fordi du ikke hadde noe skatteplikt for året før, og du forventer heller ikke å ha noe skatteplikt for inneværende år.

Når du trenger å arkivere et nytt skjema

Generelt vil arbeidsgiveren din ikke sende skjema W-4 til skattemyndighetene; etter å ha brukt den til å bestemme tilbakeholdelsen, vil selskapet arkivere den. Du kan endre forskuddstrekk når som helst ved å sende inn en ny W-4 til arbeidsgiveren din.

Situasjoner som krever endring av W-4 inkluderer å gifte seg eller skilles, få barn eller hente en ny jobb. Det kan også være lurt å sende inn en ny W-4 hvis du oppdager at du holdt tilbake for mye eller for lite året før når du forbereder din årlige selvangivelse - og du forventer at omstendighetene dine vil være like for inneværende skatteår. W-4-endringene dine trer i kraft i løpet av neste til tre lønnsperioder.

Pengebesparende tips

Hvis du begynner på en jobb midt på året og ikke ble ansatt tidligere samme år, er her en skatterynte som kan spare deg for penger. Hvis du ikke vil være ansatt mer enn 245 dager i året, ber du skriftlig be om at arbeidsgiveren din bruker delårsmetoden for å beregne forskuddstrekket. Den grunnleggende forskuddsformelen forutsetter helårs ansettelse, så uten å bruke delårsmetoden, vil du ha for mye tilbakeholdt og du må vente til skattetid for å få pengene tilbake.

Bunnlinjen

Ta deg tid til å beregne forskuddstrekket riktig. Du unngår å måtte betale straffer ved skattetid og vil beholde så mye av inntektene dine som lovlig mulig.

For mer informasjon, se Fyll ut W-4-skjemaet .