Registrert representant (RR)
En registrert representant (RR) er en person som jobber for et meglerselskap og fungerer som en representant for kunder som handler investeringsprodukter som aksjer, obligasjoner og aksjefond. Registrerte representanter er også kjent som meglere.
Forståelse av registrerte representanter (RR)
Registrerte representanter kan kjøpe og selge verdipapirer for klienter. De er først og fremst kjent som transaksjonsbaserte tjenesteleverandører. For å utføre disse transaksjonene må en registrert representant ha lisens for å selge de angitte verdipapirene. De må også sponses av et firma som er registrert hos Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
For å bli lisensiert som en registrert representant for et sponsorfirma, må en person bestå sikkerhetsundersøkelser av serie 7 og serie 63. Disse eksamenene administreres av FINRA. Serien 7-lisensen tillater den registrerte representanten å kjøpe og selge aksjer, aksjefond, opsjoner, kommunale verdipapirer og noen variable kontrakter for sine kunder. Serien 63-lisensen gjør det mulig for representanten å handle variabel livrente og investeringsforeninger. En betydelig del av serien 63-eksamen er fokusert på statlige verdipapirkrav over hele USA. Andre lisenser kan også gjelde for forskjellige andre typer transaksjoner. Sammenlign og kontrast med Series 66-lisenser.
Standarder for registrerte representanter
Investorer søker registrerte representanter for å gjennomføre transaksjoner på markedet. Registrerte representanter har vanligvis tilgang til et bredt spekter av muligheter for handel med markedet som passer behovene til deres investorer. De kan også være i stand til å utføre tynt omsatte verdipapirer eller ha tilgang til nye verdipapirlanseringer.
Registrerte representanter skiller seg fra registrerte investeringsrådgivere. Registrerte representanter styres av egnethetsstandarder mens registrerte investeringsrådgivere er styrt av tillitsstandarder. Registrerte representanter er transaksjonsbaserte tjenesteleverandører. Amerikanske regulatorer krever at registrerte representanter sikrer at en investering er egnet for en investor gitt deres investeringsprofil. De sørger også for at handler utføres effektivt. Investorer vil pådra seg salgskostnader bestemt av verdipapirutstedere når de handler med en registrert representant. Registrerte investeringsrådgivere søker å tilby mer helhetlige økonomiske planer og investeringstjenester. De tilbyr veldig forskjellige avgiftsplaner og er vanligvis gebyrbaserte av eiendeler under forvaltning. Registrerte investeringsrådgivere er regulert av tilsynsstandarder som går utover standard egnethet. Registrerte investeringsrådgivere utvikler omfattende økonomiske planer og må sikre kundens beste.
Identifisere en registrert representant
Investorer som søker tjenester fra en registrert representant vil finne en rekke alternativer i investeringsmarkedet. Selskaper som Charles Schwab tilbyr rabatt- og fullservice-meglingstjenester. Med Charles Schwab kan en investor plassere elektroniske handler til nedsatte priser. Rabattmeglingstjenesten tilbyr et registrert representativt telefonsenter hvor en klient kan snakke med en megler for å utføre handler. Charles Schwab tilbyr også fullservicemeglere som jobber som kontofører for kunder og støtter et bredt spekter av handelsaktiviteter.
FINRA tilbyr også en tjeneste som heter BrokerCheck. Gjennom BrokerCheck kan en investor undersøke opplevelsen til meglere og meglerfirmaer.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.