Roboter vil administrere over en billion dollar $ snart

Forbruker-robo-rådgiverplattformer som tilbys av giganter som Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) og Bank of America Merrill Lynch (BAC), vil sannsynligvis se veksten eksplodere fem ganger for å administrere 1, 26 billioner dollar i løpet av de neste årene. Mens roboter for tiden utgjør en relativt liten del av rådgivningsbransjen, vil dette endre seg drastisk innen 2023 etter hvert som investorer tilpasser seg den nye teknologien, ifølge konsulentfirmaet Aite Group, per en nyere historie i Barrons.

Meteorisk vekst for forbruker Robo-plattformer

• 2018: 257 milliarder dollar
• 2023: 1, 26 billioner dollar *

Kilde: Aite Group, Barrons; *Anslag

Prognosert for 5-års CAGR på 37%

I løpet av de siste årene har fremveksten av finansiell teknologi, med digitale investeringsstyringsprodukter i sentrum, demokratisert tilgangen til økonomiske verktøy og innsikt på en enestående måte. Kostnadene og tiden det tar å investere er en brøkdel av hva det var for bare et tiår siden, og ga vei for mikroinvestering og automatiserte tjenester.

Aite Group forventer at dette momentumet i det digitale økonomiske rådgivningsområdet vil fortsette, og spår en fem års sammensatt årlig vekstrate på 37%. Forskningsfirmaets nylige rapport festet markedet til $ 257 milliarder dollar i 2018. Måten det beveger seg mot en billion dollar industri, ifølge Aite, vil i stor grad bli drevet av midlene til etablerte formuesforvaltningsfirmaer som utvikler seg for å møte etterspørselen i en bransje forstyrret av nye, mindre deltakere.

Mens oppstart har vært i rampelyset, henger mye av denne bransjens vekstpotensial på de sittende formuestyringsselskapenes evne og vilje til å krysse salg av digitale råd til et allerede etablert kundegrunnlag og til å utnytte merkevaren og distribusjonskanalene for å få nye nye digitale eiendeler, ”skrev Alois Pirker, forskningssjef i Aite Group.

Endre bransjedynamikk

Produktprodusenten Vanguard hadde den største andelen av markedet for roboterådgivning på slutten av 2018, per Barrons, etterfulgt av rabatt- og nettmegling Fidelity Investments og Charles Schwab Corp. (SCHW). Andre store markedsaktører inkluderer private oppstarter som Betterment og Wealthfront, samt fullserviceselskaper som Morgan Stanley (MS) og UBS Wealth Management.

Mens finansgigantene Vanguard og Fidelity driver robotplattformer nå, sier eksperter på Aite at rabatt- og nettmeglingskontrakter vil ta lederskap i den digitale formuesforvaltningsbransjen de kommende årene, takket være deres “allerede veletablerte, selvstyrte kundebase. ”

I fremtiden forventer konsulentselskapet at produktprodusenter vil følge etter rabatt / nettmeglere, fulgt av fullservicefirmaer. Sistnevnte forventes å se den raskeste veksten av gruppen, med en enorm 64% CAGR gjennom 2023, drevet av en stor migrasjon av mindre tradisjonelle kontoer til digitale plattformer. Oppstart vil falle bak med den største andelen av markedet.

Vanguards Booming Hybrid Robo Service

Allerede administrerer Vanguards fire år gamle hybrid-rådgivningsvirksomhet, kjent som Personal Advisor Services, 130 milliarder dollar i eiendeler, per en annen Barrons historie. Dette sammenlikner med Betterements 17 milliarder dollar i eiendeler under forvaltning, og demonstrerer hvor raskt arven spillerne kommer i spillet og blåser forbi markedspionjonene.

Vanguard veier nå etter sigende muligheten for å tilby finansielle rådgivere tilgang til metodologier som brukes av sin forbrukervendte hybrid-roboteknologi, per FinancialPlanning. Foreløpig tilbyr rivaliserende plattformer som Betterment og Schwab allerede sin teknologi til rådgivere.

"Vi får mange forespørsler fra [rådgivere] om å kanskje bruke den teknologien sammen med dem, så vi er i ferd med å jobbe med det, " sa Tom Rampulla, leder for divisjon Financial Advisor Services for Vanguard. "Vi vil lansere det på et tidspunkt for å gi [rådgivere] muligheten til å bruke teknologi som har vist seg å hjelpe til med deres virksomhet - forskjellige typer programvare for å gjøre sine forretninger og gjøre dem skalerbare."

Ser fremover

Den som til syvende og sist tar ledelsen i årene som kommer, det er ingen tvil om at robotbevegelsen kommer til å fortsette å riste industrien og for alltid endre landskapet til formuesforvaltningstjenester. Når tiden går, vil robos kunne samle ekte ytelseshistorier, og tilby et verdifullt stykke data etter hvert som alternativene for digitale økonomiske løsninger multipliseres.