T. Rowe prisfond for diversifiserte inntektssøkere

Total avkastning generert fra en portefølje av aksjer og renteinvesteringer kan opprettholde kjøpekraften på lang sikt og samtidig bevare kapital. Disse fem aksjefondene fra T. Rowe Price Group Inc. er spesielt egnet til å bygge en total avkastningsportefølje som kan generere en god uttaksrate.

T. Rowe Price Dividend Growth Fund

Aksjer med økende utbytte kan levere den beste kombinasjonen av inntekt og vekst. De kan også legge til porteføljestabilitet i perioder med store markedssvingninger. T. Rowe Price Dividend Growth Fund investerer i selskaper med lang historie om økende utbytte. Blant eierandeler er selskaper som Microsoft, JPMorgan Chase & Co. og UnitedHealth Group Inc. For et aktivt forvaltet fond er kostnadsgraden på 0, 64% svært rimelig.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund er innbegrepet av totale avkastningsfond. Det er kategorisert som et konservativt tildelingsfond på grunn av sin vekt på renteinvesteringer over aksjer, for tiden med en vektvekt på 40/60. Fondet kan endre tildelingen basert på skiftende omstendigheter, men tildelingsområdet for fast inntekt vil aldri overstige 45 til 65%. Fondet kan også investere i alternative verdipapirer når det identifiserer spesielle muligheter. På rente-siden investerer den først og fremst i obligasjoner med investeringsgrad; på aksjesiden vektes det mot veletablerte store selskaper som Amazon.com. Dets utgiftsforhold per februar 2019 er 0, 41%.

T. Rowe Price Eiendomsfond

For en optimal diversifisering bør en inntektsportefølje inneholde en allokering av eiendommer. T. Rowe Price Real Estate Fund gir eiendomseksponeringen en portefølje trenger, men med likviditeten ønsker mange konservative investorer. Minst 80% av eiendelene er investert i aksjepapirer, inkludert en betydelig del av aksjeinvesteringer (REIT), som gir høye utbytter. Dets utgiftsforhold på 0, 73% regnes som gjennomsnittlig for sin kategori.

T. Rowe Price Balanced Fund

T. Rowe Price Balanced Fund er en mer moderat tildeling av 65% aksjer og 35% rentepapirer. Den kan også investere i utenlandske verdipapirer for større diversifisering. Fondets forvaltere har skjønn til å investere i vekst- og verdiaksjer, og aksjer i alle markedskapitalisasjoner. Generelt vil de dra hvor som helst for å oppnå den beste blandingen av investeringer for å generere jevn vekst og løpende inntekt mens de bevarer kapitalen. Kostnadsgraden på 0, 57% er ganske rimelig for et aktivt forvaltet fond.

T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund

Et lite stykke av T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund kan være ideelt for investorer som er villige til å påta seg litt mer risiko for en økning i avkastningen. Obligasjonene til fremvoksende land kan gi mye mer enn obligasjoner fra utviklede land. Noen av eierandeler inkluderer selskaper og statsobligasjoner fra Russland, Brasil og Tyrkia, noe som kan være høyere risiko, men fondet prøver å opprettholde en gjennomsnittlig dobbelt B-kredittrating for porteføljen. Avkastningen er fra februar 2019 på 5%, noe som kan være bra for moderate investorer. Dette fondet skal bare representere en liten del av en portefølje, og kostnadsgraden er litt høy på 0, 92%.

T. Rowe Price Retirement Income 2020 Fund

For å generere inntekter investerer dette fondet i en diversifisert portefølje av andre T. Rowe Price aksje- og obligasjonsfond som representerer ulike aktivaklasser og sektorer. Fordelingen mellom aksje- og obligasjonsfond kan skifte i henhold til pensjonsdato. Når måldatoen er oppnådd, bør allokering til aksjer være omtrent 55% av eiendelene. Eksponeringen for aksjer vil fortsette å avta frem til omtrent 30 år etter måldato da allokering av aksjer vil forbli faste til omtrent 20% av eiendelene og resten vil bli investert i obligasjoner. Den årlige utbetalingen for det kommende kalenderåret bestemmes 30. september året før. Denne månedlige fordelingen varierer fra år til år, basert på fondets resultat og hvor mange fondsandeler som er på kontoen.

Vellykket investering handler om å balansere risiko og belønning, og disse T. Rowe Price-fondene kan gi nok diversifisering til å oppnå denne balansen.