Topp 3 Investment ETF-er for investeringsgrad

Avhengig av ditt livsfase eller aktivaallokering i porteføljen din, kan obligasjoner være et solid valg å gi rentebinding og en sikring mot mer risikable aksjeinvesteringer.

Rentene har vært historisk lave i mange år, noe som gjør gullstandarden, amerikanske statsobligasjoner, mindre attraktiv. Det er her selskapets obligasjonslån kommer. Bedriftsobligasjoner tilbyr betydelig høyere avkastning i mange tilfeller uten like betydelig risiko. Ja, selskaper går konkurs i sjeldne tilfeller, men obligasjoner med investeringsgrad fokuserer på selskaper med utmerket kredittrating og svært lav risiko for mislighold.

Problemet er at det å velge institusjonelle obligasjoner er en ferdighet som best overlates til eksperter, og at gebyrene deres lett kan gabbere gevinster. Heldigvis er det en rekke høykvalitetsfond (ETF) som er børsnotert med investeringsgrad av bedriftsobligasjoner som er relativt rimelige og svært likvide. Du unngår også markedstidsfeilene som så ofte rammer amatørinvestorer. De fleste investorer bør se på obligasjoner og obligasjoner ETF som en strategisk eiendel, en buy-and-hold investering som tjener et spesifikt formål i deres samlede aktivaallokering.

Investorer er utsatt for kredittrisiko, for eksempel mislighold og nedgraderingsrisiko, når de investerer i selskapsobligasjoner.

Hvis du leter etter noen få gode bedriftsobligasjonsalternativer for å avrunde porteføljen, er her noen få ETF-er som stiger over sine jevnaldrende. Alle årstider (YTD) ytelsestall er basert på perioden 1. januar, 2019 til 26. april, 2019. Midler ble valgt ut på bakgrunn av en kombinasjon av forvaltede eiendeler (AUM) og samlet ytelse. Alle tall er fra 26. april 2019.

1. iShares iBoxx $ Investment Class ETF (LQD)

• Utsteder: BlackRock
• Assets Under Management: 32, 37 milliarder dollar
• YTD-ytelse: 6, 89%
• Utgiftsforhold: 0, 15%

Dette er den største av selskapsobligasjonsfondene og har returnert 5, 38% siden oppstarten i 2002. Fondet sporer Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, og investerer omtrent 90% av eiendelene sine i verdipapirer i indeksen, med balansen i kontanter midler. Det er for tiden 1 860 eierandeler, sterkt vippet mot bank- og forbrukerens ikke-sykliske sektorer. Topputstedere inkluderer Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation og Goldman Sachs Group (GS).

LQDs lave utgiftsforhold og solide ytelsestall gjør det til et attraktivt valg. Ett års, tre år og fem års avkastning er henholdsvis 5, 21%, 3, 48% og 3, 80%.

2. Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH)

• Utsteder: Vanguard
• Assets Under Management: 29, 51 milliarder dollar
• YTD-ytelse: 2, 75%
• Utgiftsforhold: 0, 07%

Kortsiktige obligasjoner forfaller vanligvis i løpet av ett til fem år, og avkastningen er lavere enn for deres kusiner på lengre sikt. Dette fondet sporer Barclays US 1-5 års Corporate Obligasjonsindeks og investerer omtrent 80% av eiendelene i verdipapirer i referanseindeksen. Det er i dag 2.125 eierandeler, som nesten utelukkende representerer finans- og industrisektoren. Det er en ganske jevn blanding mellom obligasjoner som forfaller om ett til tre år og de som forfaller om tre til fem år.

En av fordelene med kortsiktige obligasjoner er at de er mindre følsomme for stigende renter - noe å ta hensyn til med Federal Reserve på farten igjen. Fondets avkastning på ett år, tre år og fem år er henholdsvis 4, 50%, 2, 28% og 2, 20%.

3. Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT)

• Utsteder: Vanguard
• Assets Under Management: 24, 39 milliarder dollar
• YTD-ytelse: 5, 72%
• Utgiftsforhold: 0, 07%

Dette fondet bruker en indeks-samplingstrategi for å matche resultatene til referanseindeksen, Barclays US 5-10 år Corporate Obligasjonsindeks. Det er 1744 eierandeler i VCIT, hvorav de aller fleste representerer selskaper vurdert som enten "A" eller "Baa." Vanguard investerer minst 80% av eiendelene sine i verdipapirer innenfor indeksen.

Ettårig, treårig og femårig årlig avkastning på henholdsvis 6, 16%, 3, 38% og 3, 85% er robuste gitt generelle markedsforhold. I likhet med andre Vanguard-fond er denne ganske billig og belaster bare 7 basispoeng årlig.