Hva er Vanguards admiralandeler?

Admiral Shares representerer en egen klasse av aksjer i Vanguard-administrerte aksjefond, og tilbyr lavere gebyrer sammenlignet med standard Investor Share-klasse. Vanguard tilbyr admiralandeler på tvers av en valgt gruppe av verdipapirfond og krever at investorene skal ha en minimumsinvestering i et bestemt aksjefond.

Krav til admiralandeler

For å kvalifisere seg til admiralandeler, må investorer i de fleste indeksfond og skatteforvaltede fond opprettholde en minimumsinvestering på 10.000 dollar. For aktivt forvaltede fond må man ha minst 50 000 dollar investert. For sektorspesifikke indeksfond er du kvalifisert til Admiral-andeler med en investering på $ 100 000 eller mer.

Viktige takeaways

• Admiral-aksjer tilbyr lavere gebyrer sammenlignet med standard investeringsandel-klasse Vanguard-fond.
• For å kvalifisere seg til admiralandeler, må investorer i de fleste indeksfond og skatteforvaltede fond opprettholde en minimumsinvestering på 10.000 dollar.
• For aktivt forvaltede fond må en investor ha minst 50 000 dollar investert.
• For sektorspesifikke indeksfond kvalifiserer en investor seg til admiralandeler med en investering på $ 100 000 eller mer.

Vanguard evaluerer fondskontiene sine for å identifisere hvilke som er kvalifisert for admiralandeler. Hvis en investors kontoeier blir kvalifisert, kan Vanguard konvertere aksjefondets aksjer til Admiral Shares-klassen - vanligvis skattefri og uten omkostninger. Investorer kan bestemme hvorvidt kontoen er kvalifisert ved å logge seg på Vanguard-kontoene.

Verdipapirfond som tilbyr admiralandeler kan bli funnet gjennom onlinefondets screener på nettstedet Vanguard. Vanguard tilbyr Admiral Shares aksjefond med en bred palett med investeringsmål og beholdninger, som statsobligasjoner (T-obligasjoner), skattefrie kommunale obligasjoner, balanserte beholdninger, innenlandske aksjer og internasjonale aksjer.

Indeksfond er sentralt i historien om Vanguard fordi indeksfond forvaltes passivt, det vil si at de passivt sporer en indeks, i stedet for aktivt å forske, analysere, kjøpe og selge verdipapirer. Siden aktivt forvaltede fond er dyrere å drifte, har de en tendens til å miste ytelsen på sikt til de billigere indeksfondene. Imidlertid er det et mindretall av aktivt forvaltede fond som historisk har overprestert indeksfond.

Hvorfor investere i admiralandeler?

De mest aktivt forvaltede fondene taper på referanseindeksen. Så mange investorer grunn til at de ikke bare holder de samme aksjene i indeksen, holder administrasjonskostnadene lave og vinner ved å matche resultatene til indeksen? Mange er enige om at dette er en solid investeringsstrategi. For å tillate investorer å bygge videre på denne typen strategier, lanserte Vanguard Admiral Shares.

Admiral deler kostnadsbesparelser

Vanguard-aksjefond har allerede utgiftsforhold som undergraver aksjefondbransjens gjennomsnitt med hele 82%, men likevel oppnår Admiral Shares ytterligere besparelser på utgiftsgraden for kvalifiserte Vanguard-aksjefond. Mens typiske Vanguard Investor-aksjer har en utgiftsgrad på 0, 18%, kommer Vanguard Admiral Shares gjennomsnittlige utgiftsgrad inn på en fjærvekt på 0, 15%. Forskjellen på 0, 03% virker kanskje ikke så mye, men på en stor initialinvestering kan den legge til et betydelig beløp spart gjennom årene.

Andre fordeler med Vanguard Admiral Andeler

I tillegg kan Vanguard aksjefondseiere, som ønsker å hemmeligholde Investor Share-midler til Admiral Shares, gjøre dette ved å sende en enkel forespørsel til Vanguard. I noen tilfeller vil Vanguard foreta konverteringen automatisk fordi de med jevne mellomrom evaluerer klientsaldo for å avgjøre om de kvalifiserer for konvertering.