Honorarer for forvaltningsfond

Forvaltningsadministrasjonsgebyret er en enkel avgift som belastes et trustfond. Det uttrykkes som en fast prosentandel av forvaltningskapitalen. Satsen skiller seg fra fond til fond og inkluderer andre små kostnader som påløper ved forvaltning av trustfondet. Noen rådgivere krever en fast avgift, mens andre tar en provisjon per transaksjon. Hvis de investerte eiendelene er risikofyltere, er den årlige forvaltningsavgiften høyere. Gebyret tar hensyn til skattehøsting, ombalansering og revurdering av porteføljen din.

Årlig utgiftsforhold

Hvis fondet investeres i aksjefond, belastes du fondets årlige utgiftsgrad. Denne avgiften dekker faste og løpende utgifter. Slike utgifter inkluderer fondets forvalterlønn, utskriftskostnader, kostnadene for markedsføringsmateriell og kostnadene for å ansette representanter for kundeservice. Aktive aksjefond tiltrekker seg høyere gebyrer enn indeksfondene. Den årlige utgiftsgraden er vanligvis 0, 14% -1% av de investerte eiendelene.

Tilleggsgebyrer

Du er også pålagt å betale gebyrer for meglerprovisjoner og handelsutgifter. I tillegg betaler midlene også stempelavgiftsskatt. For aksjefond er disse diverse avgiftene mye lavere enn hva en rådgiver vil belaste.

Det er også et gebyr, kalt en belastning, belastet for å kompensere selgeren som solgte deg trustfondet. Kostnaden for laster på kjøpstidspunktet er 5%. Du kan også bli pålagt å betale utsatt salgskostnad hvis du selger fondet innen en bestemt tidsramme. Avgiften er vanligvis 6%, og faller til 0% innen det syvende året. Hvis du ikke selger fondet innen de syv årene, betaler du ikke gebyret.