Hva er vanlige fordeler med å investere i store aksjer?

De fleste investorer forstår viktigheten av diversifisering gjennom allokering av eiendeler i en portefølje, som er ment å balansere risikoen og belønne avveining mellom egenkapital, gjeld og kontantbeholdning. Under aksje- eller aksjeposisjoner i en portefølje har investorer imidlertid et bredt utvalg av investeringsalternativer, hver med forskjellige egenskaper, fordeler og ulemper. En aksjeinvestering med stor kapital, definert som aksjen i et selskap med en markedsverdi på 10 milliarder dollar eller mer, er vanlig blant både vekst- og verdiinvestorer som en del av en samlet kapitalfordeling. Storkapital, eller storkapital, aksjer har unike fordeler for investorer, inkludert stabilitet i størrelse og funksjonstid, jevn utbytteutbetaling til aksjonærene og klarhet i verdivurderingen.

Storhetstabilitet

Den største fordelen med å legge aksjer med stor kapital til en investeringsportefølje er stabiliteten de kan gi. Fordi store selskaper er så store og har et veletablert rykte hos forbrukerne, er det mindre sannsynlig at de kommer over en virksomhetsmessig eller økonomisk omstendighet som gjør dem insolvente eller tvinger dem til å stoppe inntektsproduserende virksomhet fullstendig. Bedrifter som regnes som small- eller mid-cap har ikke samme nivå av stabilitet, og har derfor en større grad av risiko enn store cap-investeringer.

Utbytteutbetalinger

En annen fordel med å investere i store selskaper er potensialet for jevn utbytte. Aksjekursene for store selskaper er typisk ikke beregnet for høy vekst over tid fordi de allerede er godt etablert i markedet. Dette kan skape en stillestående aksjekurs og lite til ingen kapitalvurdering for investorer. Til tross for mangelen på rask vekst med tanke på aksjekurs, betaler imidlertid store selskaper ofte utbytte for å kompensere aksjonærene. Disse utbyttene kan føre til imponerende omfattende avkastning for store kapitalinvestorer når de blir lagt til resultatberegningen over tid. Storkapitalaksjer som betaler stabilt utbytte er vanlig blant inntektsinvestorer eller de som søker inntekter gjennom relativt konservative investeringer.

Forskning og verdsettelse

Fordi store selskaper ofte har en lang forretningsperiode, kan investorer og kreditorer lett skaffe seg forskning på selskapets drift og lønnsomhetsnivå. Børsnoterte storkapitalbedrifter er pålagt å gi aksjonærer og potensielle investorer nøyaktige og periodiske regnskap, slik at det er enkelt å bestemme om et selskap er verdt investeringen. I tillegg til forskning, kan selskapets historie og regnskap brukes i kombinasjon med nåværende forretningsaktivitet for å bestemme nøyaktig verdsettelse. Disse aspektene spiller en viktig rolle i forståelsen av risikoen og potensiell belønning ved å investere i et stort selskap.

Investorer kan bruke Russell 1000-indeksen for å finne og evaluere store selskaper, ettersom denne indeksen sammenstiller cirka 1000 av de største selskapene når det gjelder markedsverdi som opererer i USA. Storkapitalinvesteringer kan kjøpes som individuelle aksjer; gjennom et børshandlet fond, eller ETF, som sporer en benchmark for stor kapital; eller gjennom et av de hundrevis av tilgjengelige aksjefond fokusert på store kapitalinvesteringer.

Rådgiver Insight

Robert Schmansky, CFP®
Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI

Store aksjer har en tendens til å være selskaper som er etablert i sine markeder med langsiktig historie. Noen føler at dette gjør dem “tryggere” å investere i.

Større selskapsaksjer betaler også ofte utbytte, slik at du kan fange noe av avkastningen på investeringen, noe noen investorer ser på som en fordel. I stedet for å beholde overskuddet og investere det i seg selv, kan det hende at de ikke drar like god nytte av å bruke kontantene, så de distribuerer det til eierne.

Mindre selskaper har fordeler også. De kan legge til diversifiseringsfordeler til tradisjonelle porteføljer som har en tendens til å vektes markedskapitalisering (de investerer mer i aksjer med stor kapasitet for bedre å representere sin andel i markedet).

Mindre selskaper har mer rom for å vokse; en investering som et lite selskap gjør kan fordoble inntektene. I mellomtiden kan det hende at den samme investeringen fra et større selskap ikke gjør noen merkbar forskjell.

Totalt sett bør du investere i en blanding av aksjer som representerer din tidshorisont og toleranse for risiko, inkludert både små og store bedriftsaksjer over hele kloden.