Hva ville en lavkonjunktur bety for ETF-er?

Med snakk om opptrappende handelsspenninger mellom USA og Kina, forskjellige geopolitiske krefter som utøver et press nedover på økonomien, en dempet teknologisektor og mer, er det ikke overraskende at mange markedsanalytikere tar avstand fra muligheten for en resesjon på vei inn i 2019. S&P 500 er omtrent 3, 7% nede fra markedets åpning 17. desember 2018.

3, 7% er en nedtur, men skulle det bli en fullstendig nedgangstider er det sannsynlig at mange investorer får panikk. Mange, men ikke alle. De som er tilstrekkelig forberedt, har større sjanse for å motstå nedgangen i en lavkonjunktur, men også for å ri ut lavkonjunkturperioden og tjene penger på lang sikt. Verden av børshandlede fond (ETF) tilbyr mange muligheter for vellykkede investeringer når markedet har falt. Ikke desto mindre vil investorer måtte planlegge nøye for å dempe risikoen mens de maksimerer gevinstpotensialet.

Hvorfor kjøpe-og-hold ikke kutter det på nytt

På vei inn i 2019 anslår noen analytikere at to tredjedeler eller mer av amerikansk formue er i hendene på de som er pensjonist eller de som raskt nærmer seg pensjonsalder. Den tradisjonelle buy-and-hold-strategien, der hverdagslige investorer rutinemessig investerer i en IRA eller en 401K mens de kjører ut på kortsiktige vendinger i markedet, vil sannsynligvis ikke kutte den for eldre investorer ifølge CMG Capital Management Group. Her er grunnen.

Investorer som for tiden er i 60- og 70-årene, vil rett og slett ikke ha tid til å gjenoppbygge de tapte midlene i en nedgang i markedet. Som CMG Capital påpeker, tok det etter lavkonjunkturen i 1999 noen investorer i Dow 12 eller flere år å gjenvinne sin tapte formue. Hva kan man gjøre for å dempe det potensielle tapet som følge av en lavkonjunktur? CMG Capital anbefaler å sette et "200-dagers glidende stop-loss-gjennomsnitt på alt" for å minimere ulemper mens du fremdeles gir mulighet for oppside. Det er spesielt hvis en person ikke har tid til å vente på at markedene skal komme seg.

Hvordan ETF-er kan hjelpe i en lavkonjunktur

ETF-er er et verktøy som kan hjelpe deg med å forvitre en lavkonjunktur. Imidlertid, med nesten alle S&P 500 sektorer nede det siste året, kan det være vanskelig for investorer å vite hvor de skal henvende seg når det kommer til strategier og tilnærminger. CMG Capital foreslår å redusere den samlede eksponeringen for aksjer på dette tidspunktet, ved å bruke en lang / flat strategi for å tillate risikokontroll.

ETF-ene som kan være nyttige for investorer som bruker strategien ovenfor inkluderer Invesco S&P MidCap 400 Equal Weight ETF (EWMC). Selv om S&P 500 har prestert ganske dårlig over hele linjen i år, er nyttesektoren et unntak. Fra 17. desember 2018 har Vanguard Utilities ETF gitt omtrent 9, 5% hittil i år. Det viktigste for ETF-investorer å huske på er de potensielle fordelene ved å balansere egenkapitaleksponeringen mot rente og andre strategier.

Invester i henhold til regler, ikke følelser

Husk at selv i nedgangstider er det avgjørende å holde seg til reglene du har satt for deg selv. CMG Capital anbefaler å følge det 200-dagers glidende gjennomsnittet, og skifte til produkter som er fokusert på statskasseveksler hvis og når dette tallet synker med 0, 5% fra et lokalisert høydepunkt. Det motsatte kan gjelde også: når gjennomsnittet klatrer med 0, 5% fra en lokal lav, skift tilbake. Selvfølgelig vil de individuelle strategiene en investor benytter avhenge av den investorens mål og perspektiv. Å ha en plan på plass - enten det involverer ETF-er eller ikke - er imidlertid viktig. Ved å følge en plan har investorene større sjanse for å ikke la følelser styre beslutningene sine.