Pakk inn konto
En viklingskonto brukes av et meglerfirma for å administrere en investorportefølje mot en årlig avgift, som er basert på forvaltningskapitalen (AUM). Denne årlige avgiften dekker alle administrasjons-, provisjons- og administrasjonsutgifter for kontoen. For mange investorer er en innpakningskonto rimeligere enn en meglerkonto som belaster provisjoner for handelsaktivitet på en konto.
Viktige takeaways
- En viklingskonto brukes av et meglerfirma for å administrere en investorportefølje mot en årlig avgift, som er basert på forvaltningskapitalen (AUM).
- For mange investorer er en pakkingskonto rimeligere enn en meglerkonto som belaster provisjoner for handel.
- En innpakningskonto har fordelen av å beskytte investoren mot overtransport, noe som oppstår hvis megleren handler for mye på kontoen for å få mer provisjonsinntekter.
Forstå innpakningskontoer
En innpakningskonto har fordelen av å beskytte investoren mot overtransport, noe som oppstår hvis megleren handler for mye på kontoen for å få mer provisjonsinntekter. Fordi megleren mottar en årlig avgift basert på den totale eiendelen på kontoen, plasserer investeringsrådgiveren handler for å øke verdien på viklekontoen på lang sikt.
Pakk kontoer kontra tradisjonelle kontoer
En tradisjonell innpakningskonto gir investorer tilgang til profesjonelle pengeforvaltere som tradisjonelt jobber med institusjoner og velstående personer. Verdipapirfondsselskaper tilbyr også omslagskontoer som et redskap for å få tilgang til dusinvis av verdipapirfondvalg. Mens en tradisjonell innpakningskonto kan kreve en minimumsinvestering på mellom 25 000 og 50 000 dollar, har en aksjefondskonto et mye lavere initialbeløp.
Investerere av kontoer bør være klar over at en investeringsmegler tjener en avgift på 12b-1 på kjøp av aksjefond på en viklingskonto.
Disse avgiftene betaler for markedsføring og distribusjonskostnader, og en del av disse gebyrene blir betalt til meglere som selger midlene og jobber med klienter. Denne avgiften er en tilleggsavgift for en investor i et aksjefond.
Spesielle hensyn
Før investoren legger inn penger på en brytningskonto, bør investoren vurdere hvor mye råd han trenger for å forvalte eiendelene sine. Mange investorer som bruker en kjøp og hold-strategi for en aksjeportefølje, trenger ikke å pådra seg den årlige kostnaden for en innpakningskonto.
Anta at for eksempel en inntektsorientert investor har en portefølje av aksjer som betaler et høyt utbytte, og eieren har hatt verdipapirene i mange år. Hvis investoren selger aksjene, påføres eieren store kapitalgevinstskatter ved salget fordi kostnadsgrunnlaget for hver aksje er langt under gjeldende markedspris.
I dette tilfellet er det bedre med investoren å holde porteføljen for å tjene utbytteinntektene og unngå kapitalgevinstskatt på aksjesalget. I tillegg pådrar investoren ikke provisjoner eller et gebyr for å holde porteføljen, så å flytte eiendelene til en pakkingskonto vil gi flere kostnader og redusere investorens totale avkastning.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.