3 måter å øke investeringsytelsen på

Selv om å kjøpe lavt og selge høyt er en strategi som har resultert i store ansamlinger av rikdom, er det ikke slik fagfolkene finner suksessen. I stedet distribuerer en kyndig investor sine penger strategisk for å la dem fungere på mer enn en måte - de multioppgav pengene sine.

Detaljinvestoren som er vant til å jobbe med aksjer, kan samtidig sette pengene sine til å jobbe på tre måter:

• Prishandling - Aksjen vil forhåpentligvis øke i verdi.
• Utbytte - gebyret et selskap betaler deg i bytte mot å bruke pengene dine.
• Samtaleinntekter - pengene en investor betaler deg når du selger en dekket samtale mot aksjen din.

Pris handlingsstrategier

Hvis investering var et spill, ville du vinne å kjøpe en aksje til en lav pris og selge den til en høyere pris på et senere tidspunkt. Hvis du eier et hjem, forstår du dette konseptet på en veldig praktisk måte.

For å tjene penger på investeringen din, er det ofte best å bruke en av to strategier for å gjøre det. Den første kalles verdiinvestering. Aksjer, akkurat som produktene du kjøper hver dag, selges fra tid til annen, og verdien investorer venter på den salgsprisen. Dette gjør det enda enklere å tjene penger, fordi aksjer som er undervurdert (på salg) har mer rom for å vokse.

Det kan hende at din favorittaksje ikke fungerer etter denne strategien, fordi den må betale utbytte, den må ha en pris som er billig nok til at du kan kjøpe 100 aksjer, og den må handle mye aksjer hver dag; minst 1 million aksjer med daglig volum er best. Husk at verdien av et selskap ikke er basert på prisen. Det er mange aksjer av høy kvalitet som er under $ 30 per aksje, og det er mange aksjer av lav kvalitet som handler over $ 100. Aksjer mellom $ 15 og $ 30, med minst 2% utbytte, er ideelle. Til slutt vil du ikke ha et veldig ustabilt lager. Hvis den har ville prissvingninger, vil det være mye tøffere å administrere.

Det er her du setter ferdighetene dine til å undersøke og evaluere. Når du har funnet aksjen din, forutsatt at du vil verdsette investeringer, kan du se etter at dette navnet skal være i midten, eller mot bunnen, av handelsområdet de siste 52 ukene. Hvis den ikke er der nå, kan du enten vente på at den gir deg en pris du ønsker, eller finn et annet selskap. Det er mange verdige kandidater for denne strategien.

Den andre måten er momentum trading. Noen investorer mener at den beste tiden å kjøpe en aksje er når den fortsetter å gå høyere, fordi akkurat som vi lærte på grunnskolen, har en gjenstand i bevegelse en tendens til å holde seg i bevegelse. Problemet med handel med momentum er at det har en tendens til å fungere bedre for kortsiktige investorer. For strategien vår, ønsker vi å tenke langsiktig. Jo flere år du har aksjen, desto bedre kan potensielle avkastninger bli.

Invester for utbytte

I en høyteknologisk aksjeverden kan det være kjedelig å investere for utbytte, men utbytte kan være en stor inntektskilde for den langsiktige investoren.

Utbyttet gir oss to fordeler som hjelper pengene våre til å jobbe for oss på mer enn en måte. For det første gir det oss en stabil inntekt. Visst, et selskap kan velge å betale eller ikke betale et utbytte, slik de ønsker, men for et selskap av høy kvalitet, med et lavt utbetalingsforhold, er det en lavere sjanse for at utbyttet på en kvartalsvis utbetaling blir kuttet. For det andre senker det kostnadsgrunnlaget for aksjen du kjøpte.

La oss anta at du gjorde forskningen din og bestemte deg for lager XYZ. Du kjøpte 100 aksjer for $ 30 per aksje, som den gang hadde et tre prosent utbytteutbytte.

$ 3000 x 3% = $ 90 hvert år.

Ikke bare tjener du $ 90 hvert år, men siden det utbetales et utbytte til kontoen din som kontanter (mesteparten av tiden), hvert år som du eier dine 100 aksjer, kan du bruke utbytteutbetalingen til det du betalte for aksjen og i dette tilfellet trekke 90 øre per aksje. Etter bare fem år går aksjen din som koster $ 30 per aksje, ned til $ 25, 50 per aksje. Mange langsiktige investorer reduserer prisen de betalte for en aksje til $ 0, bare fra utbyttet.

Investere etter gullalderen

Bruk et dekket anrop

Dekket samtale er litt mer komplisert. Hvis du ikke føler deg trygg med denne strategien, vil det fortsatt være en imponerende gevinst å kjøpe en aksje og samle ut utbyttet etter hvert som den går høyere.

Før vi selger den dekket samtalen, må vi ta to viktige avgjørelser:

• Hva er strykprisen?
• Hvor mange måneder fremover ønsker vi at kontrakten vår skal utløpe?

Streikepris

En omfattet samtale er en opsjonskontraktstrategi som gir innehaveren av kontrakten rett til å kjøpe dine 100 aksjer, hvis det er til eller over strykprisen. Antagelig vil du ikke at aksjene dine blir tatt fra deg, selv om du kanskje ombestemmer deg på senere år, så streikprisen din må være høy nok til at aksjen ikke stiger over strykprisen, men lav nok til at du kan samler fremdeles en sunn premie for risikoen du tar.

Denne avgjørelsen er tøff. Hvis aksjen din er i en nedgang, kan du sannsynligvis selge et alternativ med en streik som ikke er mye høyere enn aksjens nåværende kurs. Hvis aksjen er i en trend - for sikkerhets skyld - kan du vurdere å vente med å selge samtalen til du tror flyttingen har gått, og aksjen vil snart gå den andre veien. Husk at når aksjen stiger i verdi, faller verdien på alternativet ditt. Dette gir også fordelen ved at dekket samtale fungerer som en sikring.

Utløpsdato

Jo lenger inn i fremtiden du tar alternativet ditt, desto mer blir du betalt på forhånd for å selge samtalen, men det er også mer tid at aksjen din må holde seg under strykprisen for å unngå å "ringe den" fra deg. For den første kontrakten din, bør du vurdere å gå tre måneder fremover.

Den dekket samtalen vil tjene penger for deg så snart du selger den, fordi premien som kjøperen betalte blir satt inn direkte på kontoen din. Det vil fortsette å tjene penger for deg hvis prisen på aksjen faller. Når prisen faller, gjør også premien. Du kan kjøpe kontrakten tilbake fra kjøperen når som helst, så hvis premien faller, kan du kjøpe den for mindre enn du solgte den. Det tilsvarer fortjenesten. På den annen side, hvis aksjen stiger over streikprisen, kan du kjøpe kontrakten for mer enn du solgte den og pådra deg et tap, men det sparer deg for å måtte gi fra deg 100 aksjer.

En av de beste måtene å bruke dekket samtalen på er å samle premien i begynnelsen, og selv om du kan kjøpe alternativet tilbake hvis det går opp eller ned, kan du lagre dette under alvorlige omstendigheter. Husk også at pengene du samler inn ved å selge dekket samtale, også kan trekkes fra prisen du betalte for aksjen.

Den beste måten å lære en komplisert investeringsstrategi, som den dekket samtalen, er ved å bruke en virtuell plattform der du ikke trenger å bekymre deg for å tape ekte penger. Du kan fremdeles kjøpe aksjen og hente ut utbytte, men vent til å selge dekket samtale til du er fornøyd med hvordan det fungerer.

Bunnlinjen

For de fleste investorer er det å plassere penger i aksjer av høy kvalitet over lengre tid, mens de utnytter utbytteinntekter, den beste måten å tjene penger i markedet. Senere, når du har forstått hvordan du bruker den dekket samtalen, kan du øke avkastningen betydelig. Selv om rentesiden ved investering ikke er så spennende å se på, er den den mest passende for detaljinvestorer, og som vi kan se, kan tallene øke raskt.