4 av de beste totale markedsindeksfondene

Et totalindeksfond er et verdipapirfond eller børshandlet fond (ETF) som sporer en aksjeindeks som Russell 3000-indeksen, S&P 500 eller Wilshire 5000 totalindeks, som sitt mål. Ved å investere i aksjer knyttet til en gitt indeks, sikter et samlet markedsfonds resultat å speile den aktuelle indeks. De underliggende aksjene som disse typer fond investerer i, har en tendens til å være mangfoldige og kan omfatte både aksjer med stor kapital utstedt av kjente selskaper, samt småkapitalandeler utstedt av mindre kjente selskaper. Her er fire av dagens mest fremtredende:

Nøkkeltakinger [formater deg i en riktig boks]
- Totalt markedsindeksfond sporer aksjene til en gitt aksjeindeks.
- De tre viktigste indeksene som brukes som målestokk er Russell 3000-indeksen, S&P 500-indeksen og Wilshire 5000 totalmarkedsindeks.
- Det mest bemerkelsesverdige totalindeksfondet inkluderer Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), iShares Russell 3000 (IWVB) og Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).

Merk: Sum forvaltningskapital, Morningstar-vurdering, YTD-avkastning og kostnadsforholdstall er gjeldende fra 20. august 2019.

Vanguard Total Stock Market Index

Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) søker å spore investeringsresultatene til CRSP US Total Market Index som omfatter omtrent 100% av det investerbare amerikanske aksjemarkedet. Selskapene, som representerer et tverrsnitt av markedsverdi, handler først og fremst på New York Stock Exchange og NASDAQ.

Teknologiselskaper står for den største andelen av VTSMXs portefølje, på 22, 3%. Finansielle selskaper har en tildeling på 15, 6%, mens helseforetakene har 14, 5%. Forbrukssykliske og industrielle selskaper avrunder de fem viktigste sektorene, med henholdsvis 12, 3% og 11% tildelinger. Cirka 70% av VTSMX's eiendeler er investert i store markedsselskaper. Medium selskaper står for 19% av fondets portefølje, og små selskaper har en tildeling på 9%. Fondets fem største eierandeler - Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway og Facebook står for omtrent 11, 7% av de totale investerte eiendelene.

• Under forvaltningskapital: 823, 6 milliarder dollar
• YTD Avkastning: 20, 33%
• Utgiftsforhold: 0, 14%
• Morningstar-vurdering: 4 stjerner

Schwab Total Fund Market Index Index

Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX) sporer den totale avkastningen for hele det amerikanske aksjemarkedet, målt ved Dow Jones amerikanske totale aksjemarkedsindeks. SWTSX fokuserer for tiden på teknologi (22, 4% tildeling), finansielle tjenester (15, 6%), helsevesen (14, 4%), syklisk forbruker (12, 4%) og industri (10, 9%). Storkapitalaksjer utgjør om lag 70% av SWTSXs portefølje, hvis topp fem eierandeler er identiske med de nevnte Vanguard-fondene, og utgjør på samme måte 11, 7% av porteføljen.

• Under forvaltningskapital: 9, 9 milliarder dollar
• YTD-avkastning: 20, 42%
• Utgiftsforhold: 0, 03%
• Morningstar-vurdering: 4 stjerner

iShares Russell 3000

IShares Russell 3000 (IWV) er et børshandlet fond som sporer resultatene til Russell 3000-indeksen, som måler investeringsresultatene i det brede amerikanske aksjemarkedet. I likhet med sine jevnaldrende bruker IWV en indekseringstilnærming for å velge et utvalg av aksjer som representerer det underliggende referanseporteføljen. IWVs sektortildelinger og topp eierandeler ligner på Vanguard- og Schwab-fondene, der de fem beste navnene utgjør 12% av porteføljen. Fondet investerer omtrent 75% av formuen i store selskaper.

• Under forvaltningskapital: 9, 5 milliarder dollar
• YTD-avkastning: 17, 84%
• Utgiftsforhold: 0, 20%
• Morningstar-vurdering: 4 stjerner

Wilshire 5000 Index Investment Fund

Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) er et verdipapirfond som sporer investeringsresultatene til Wilshire 5000-indeksen, en kapitalisert vektet indeks av markedsverdien for alle aktivt omsatte aksjer i USA med hovedkontor. Mens indeksen omfatter rundt 3600 selskaper, har fondet vanligvis 1 000 til 2500 aksjer. Fondet legger vekt på store markedsselskap som utgjør 74% av den totale porteføljen. Selskaper på mellomstore eller mellomstore selskaper har en allokering på 18%, mens småkapitalbedrifter har en tildeling på 8%. I likhet med de andre fondene på listen er WFIVX rettet mot teknologi, finansielle tjenester, helsevesen, forbrukssykliske og industrielle sektorer, men de fem beste eierandeler utgjør bare 14% av porteføljen. I motsetning til de andre fondene inkluderer WFIVX alene Alphabet Inc. (Googles holdingselskap) i sin øverste kvintett av aksjebeholdninger.

• Under forvaltningskapital: 192, 8 millioner dollar
• YTD-avkastning: 19, 59%
• Utgiftsforhold: 0, 60%
• Morningstar-vurdering: 3 stjerner

[Viktig: Små aksjer notert i et totalindeksfond omsettes ofte tynt, noe som kan føre til høye handelsspread og betydelige transaksjonskostnader.]