4 måter å bruke ETFer i porteføljen på

Valutahandlede fond (ETF) er en investeringsinnovasjon som kombinerer de beste funksjonene til indeksfond med handelsfleksibilitet for individuelle verdipapirer. ETF-er tilbyr diversifisering, lave utgiftsforhold og skatteeffektivitet i en fleksibel investering som kan tilpasses for å passe til mange mål. For å høste de virkelige fordelene ved å investere i ETF-er, må du imidlertid bruke dem strategisk.

1. Indeksinvestering med ETF-er

Fra et strategisk synspunkt er den første og mest åpenbare bruken av ETF-er som et verktøy for å investere i brede markedsindekser. På aksjesiden er det ETF-er som speiler S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) og omtrent alle andre store markedsindekser. På rentefronten er det ETF-er som sporer en rekke langsiktige og kortsiktige obligasjonsindekser inkludert Lehman 1-3 års statskasse, Lehman 20-års statskasse og Lehman Aggregate Bond Index.

Ved å bruke ETF-er for å dekke de viktigste markedssektorene, kan du raskt og enkelt sette sammen en billig, bredt diversifisert indeksportefølje. Med bare to eller tre ETF-er kan du opprette en portefølje som dekker nesten hele aksjemarkedet og en stor del av rentemarkedet. Når handlene er fullført, kan du ganske enkelt holde deg til en kjøpe-og-hold-strategi, som du gjør med alle andre indeksprodukter, og porteføljen din vil bevege seg i takt med referanseporteføljen.

2. Aktiv administrering av en langsiktig portefølje med ETF-er

På lignende måte kan du opprette en bredt diversifisert portefølje, men velge en aktiv styringsstrategi i stedet for bare å kjøpe og holde for å spore hovedindeksene (som er passiv styring). Mens ETF-ene selv er indeksfond (noe som betyr at det ikke er noen aktiv forvaltning fra den pengeansvarlige som overvåker porteføljen), hindrer dette ikke investorer i å aktivt forvalte sine beholdninger. Si for eksempel at du tror at kortsiktige obligasjoner er satt til en meteorisk økning; du kan selge posisjonene dine i det bredere obligasjonsmarkedet og i stedet kjøpe en ETF som spesialiserer seg på kortsiktige emisjoner - du kan også gjøre det samme for dine forventninger til aksjer.

De viktigste markedsindeksene representerer selvfølgelig bare en del av de mange investeringsmulighetene som ETF gir. Hvis kjerneporteføljen din allerede er på plass, kan du forsterke dine kjerneinnehold med mer spesialiserte ETF-er, som gir tilgang til et bredt utvalg av small-cap, sektor, råvare, internasjonale, fremvoksende markeder og andre investeringsmuligheter. Det er ETF-er som sporer indekser i omtrent alle områder, inkludert bioteknologi, helsevesen, REIT, gull, Japan, Spania og mer.

Ved å legge til små posisjoner i disse nisjebeholdningene til din aktivaallokering, legger du til et mer aggressivt supplement til porteføljen din. Nok en gang kan du kjøpe og holde for å opprette en langsiktig portefølje, men du kan også bruke mer aktive handelsteknikker. For eksempel, hvis du tror at REIT-er er klare til å ta en tumle og gullet kommer til å stige, kan du bytte ut fra REIT-posisjonen din og til gull på et øyeblikk når som helst i løpet av handelsdagen.

3. Aktiv handel med ETF-er

Hvis aktivt å administrere en langsiktig portefølje ikke er krydret nok for din smak, kan ETF-er fremdeles være den rette smaken for paletten din. Mens langsiktige investorer kan unngå aktive og daglige handelsstrategier, er ETF-er det perfekte kjøretøyet hvis du leter etter en måte å bevege seg ofte inn og ut av et helt marked eller en bestemt markedsnisje. Siden ETF-er handler intraday, som aksjer eller obligasjoner, kan de kjøpes og selges raskt som svar på markedsbevegelser, og i motsetning til mange aksjefond, pålegger ETF-er ingen straff når du selger dem uten å holde dem i en bestemt periode.

Selv om det er sant at du må betale en provisjon hver gang du handler ETF-er, hvis du er klar over denne kostnaden og dollarverdien for handelen din er høy nok, er den nominell.

Fordi ETFer handler intraday, kan de kjøpes lenge eller selges kort, brukes i sikringsstrategier og kjøpes på margin. Hvis du kan tenke på en strategi som kan implementeres med en aksje eller obligasjon, kan den strategien brukes med en ETF - men i stedet for å handle aksjen eller obligasjonen utstedt av et enkelt selskap, handler du med et helt marked eller markedssegment.

4. Sett sammen investeringer med ETF-er

For investorer som foretrekker gebyrbaserte investeringer i motsetning til provisjonsbasert handel, er ETF-er også en del av forskjellige viklingsprogrammer. Mens ETF-viklingsprodukter fremdeles er i sin spede begynnelse, er det en sikker innsats at flere kommer snart.

Bunnlinjen

Totalt sett er ETF-er praktisk, kostnadseffektive, skatteeffektive og fleksible. De er enkle å forstå og enkle å bruke, og de øker i popularitet i så raskt tempo at noen eksperter forventer at de en dag vil overgå populariteten til verdipapirfond. Hvis ETF-er ikke har funnet et sted i porteføljen din ennå, er det en ganske god sjanse for at de vil gjøre det i fremtiden.