5 Skattelett oversett av eiere av små bedrifter

For småbedriftseieren kan skattesesongen være stressende, og utsiktene til å avskalde en masse penger til regjeringen er ikke spennende. Det er grunnen til at små bedriftseiere elsker skattefordeler. Her er 5 skattefordeler som ofte overses av eiere av små bedrifter som kan spare bedriften din penger.

Ta kontakt med skatteprofesjonen din før du følger noen av forslagene nedenfor. Hvis du selv skatter, er det en ressurs som sammenligner tilbudene på nettet til TurboTax, TaxAct og HR Block.

Viktige takeaways

• Som eier av en liten bedrift har du mye kontroll over skattelettelsene du kan trekke fra bedriftens inntekter.
• Mange av disse fradragene kan overses, siden de virker ganske uskyldige.
• Lunsjmøter, telefontjeneste og helseforsikringspremier kvalifiserer typisk for skattetrekk for virksomheten, blant andre.

1. Ha lunsjmøter

Hvis du ofte kjøper lunsj (spise eller ta ut) mens du jobber, kan det hende du kan trekke fra 50% av måltidsutgiftene. Hvis du og dine forretningspartnere eller ansatte har møter, kan du vurdere å ha møter over lunsj. Så lenge spisekostnadene er rimelige, har du lov til å trekke 50% av måltidskostnadene når du spiser sammen med forretningspartnere og ansatte mens du driver forretningsdrift.

Så hvis du kjøper lunsj hver dag og bruker rundt $ 8, kan du trekke $ 4. Hvis du gjør regnestykket, utgjør det over $ 1000 i året i krevende fradrag ($ 4 / dag x 5 dager x 52 uker).

2. Bruk din personlige mobiltelefon til telefonsamtaler

La oss si at du bruker rundt 30 000 minutter per år på telefonen din, både av personlige og forretningsmessige årsaker. Du bruker rundt 60 minutter om dagen på forretningsanrop for den gjennomsnittlige arbeidsuka. Det er rundt 15 600 minutter i året du vil bruke på forretningssamtaler (60 minutter / dag x 5 dager x 52 uker) - over 50% av dine totale årlige telefonminutter. Basert på tallene i dette scenariet, kan du trekke over 50% av de totale årlige personlige mobiltelefonkostnadene som en virksomhetsutgift.

Nøkkelen er å sørge for at du får en detaljert liste over den månedlige telefonregningen, slik at du har bevis for at skattemyndighetene noensinne skulle bestemme seg for å revidere virksomheten din. Det ville være smart å få et eget forretningsnummer som ruter til telefonen din, noe som gjør innkommende samtaler mye enklere å skille. Hvis du antar en telefonregning på 100 dollar per måned (gjennomsnittlig regning over $ 100 / måned) og 50% fradrag, kan du spare ekstra $ 500 i fradrag ($ 100 / måned x 12 måneder x 50 fradrag)

3. Trekk helsepremiepremien

Hvis du har en individuell helseplan (ikke kan være en gruppeplan) og betaler helsepremiene dine ut av lommen (kan ikke være før skatt) uten skattelettelser eller subsidier, kan du sannsynligvis kreve disse premiene som et skattefradrag. For å kreve dette fradraget, må du være en eneeier, partnere i partnerskap, en LLC eller S aksjeselskap som eier mer enn 2% av selskapets aksjer. La oss si at du er en eneeier og din virksomhets / personlige inntekt var $ 60 000 og dine statlige og føderale skatteforpliktelser er rundt 30%. Hvis du brukte 10.000 dollar på helseforsikringspremier for deg, ektefellen din og pårørende, kan du trekke det for å gjøre den totale inntekten din $ 50.000 i stedet for $ 60.000, og sparer deg for rundt $ 3000 i totale inntektsskattbetalinger.

Som bedriftseier som oppfyller kriteriene ovenfor, kan du kreve en skattepauser på $ 10.000, men ikke en pause for selvstendig næringsdrivende skatt, som vil forbli på $ 60.000 skattepliktig inntekt (Små bedrifter betaler begge deler.) Imidlertid, hvis ektefellen din er en ansatt i selskapet ditt, kan du få begge deler. Du kan kjøpe en plan i hans / hennes navn (ikke i navnet på virksomheten) som dekker dere to og dine pårørende. Siden hun både er ansatt og ektefellen din, kan du trekke hele $ 10.000 i utbetalinger fra både inntektsskatten og selvstendig arbeidsgiveravgiften, forutsatt at du arkiverer i fellesskap. I dette scenariet kan du spare 3.000 dollar på inntektsskatt og ytterligere $ 1.530 i selvstendig næringsdrivende skatt, for en total besparelse på $ 4530. (For å lese om andre skattefordeler som selvstendig næringsdrivende kan dra nytte av, se artikkel: 10 skattefordeler for selvstendig næringsdrivende .)

4. Administrer den skattepliktige inntekten

Avhengig av din skattepliktige inntekt, kan skattesatsene dine variere betydelig - med opptil 10% for både enkeltpersoner og selskaper fra en skattekategori til en annen.

La oss si at selskapet ditt er en LLC, og at du er flere uker unna slutten av virksomhetsåret. Du sjekker den skattepliktige inntekten din og finner ut at den så langt er $ 80.000. Du må kjøpe noe nytt utstyr, som totalt vil koste 15 000 dollar. Hvis du kjøper disse kjøpene nå, vil de skyve den skattepliktige inntekten ned til 65 000 dollar eller derigjennom, noe som gir deg inntektsskattekonsollen på 50 000 - 75 000 dollar (25%). Hvis du venter, vil virksomheten ligge i $ 75, 000 - $ 100, 000 bracket (34%).

Hvis du går videre og kjøper for å sette deg i den nedre skattekonsollen, kan du spare inntil 11.600 dollar i inntektsskatt. Selvfølgelig kan dette bli vanskelig, for da har du ikke sparepengene neste skatteperiode. Men hvis du jevnlig kjøper nytt utstyr til virksomheten din og administrerer ting riktig, kan du spare penger hvert år ved å se på skattekonsollene og justere virksomhetens kjøp deretter.

Hvis du vil se de gjeldende avgiftskonsollene og få flere tips om skattefordeler, kan du sjekke ut Fitsmallbusiness.coms 25 måter eiere av små bedrifter kan spare på skatt.

5. Trekk fra reisekostnadene

Bedriftseiere rekker ofte poeng på miles-kortet sitt og viser at de kan redusere reisekostnadene ved å bruke milene sine for forretningsreiser. Men hvis de også fly relativt ofte for personlige turer, er dette en feil. Kostnader for forretningsreiser er helt fradragsberettigede som en forretningsutgift; personlige reisekostnader er det tydeligvis ikke.

La oss si at du bruker $ 5.000 / år på forretningsflyvninger og $ 2.000 / år på personlige flyreiser, har en forretningsinntekt på $ 60.000 / år, betaler rundt 30% i statlige og føderale inntektsskatter, og påløper $ 2.000 / år i flyselskap. I stedet for å betale $ 18.000 i skatt ($ 60.000 x .30), betaler du $ 16.500 i skatt ($ 60.000 - $ 5.000 reisekostnader x .30). Som et resultat sparer du $ 1500 i inntektsskatt og ytterligere $ 2000 i personlige reisekostnader (som du dekker med flyselskapene), og sparer dermed totalt $ 3.500 / år i kostnader.

Bunnlinjen

Ved å bruke disse 5 tipsene, bør du kunne spare litt penger på skatten i år. Selvfølgelig kan skattefordeler bli ganske kompliserte, så husk å ta kontakt med skatteprofessoren om disse fordelene. (For relatert lesing, se lysbildefremvisning: De mest kontroversielle skattefradragene .)

5 største utfordringer for småbedrifter

Ansvarsfraskrivelse: De uttalte meningene er fra Fit Small Business og kan endres når som helst på grunn av endringer i markedsmessige eller økonomiske forhold. Kommentarene skal ikke tolkes som en anbefaling fra noen enkelte beholdning eller markedssektor. Dette materialet utgjør ikke noen spesifikk juridisk, skatte- eller regnskapsrådgivning. Ta kontakt med kvalifiserte fagfolk for denne typen råd.

Investopedia og Fit Small Business har eller kan ha hatt et reklameforhold, enten direkte eller indirekte. Dette innlegget er ikke betalt for eller sponset av Fit Small Business, og er atskilt fra reklamepartnerskap som kan eksistere mellom selskapene. Synspunktene som reflekteres innenfor er bare synspunkter fra Fit Small Business og deres forfattere.