Fondskategori
En fondskategori er en måte å differensiere verdipapirfond i henhold til deres investeringsmål og viktigste investeringsfunksjoner. Denne kategoriseringen lar investorer spre pengene sine rundt i en blanding av fond med en rekke risiko- og avkastningsegenskaper.
Breaking Down Fund Category
Fondskategorier kan struktureres på forskjellige måter, avhengig av investeringsmålet for et fond. Individuelle og profesjonelle investorer kan bruke forskjellige varianter av fondskategorier når de bygger ut porteføljer.
Profesjonelt forvaltet fond av fond
Profesjonelt forvaltet fond av fond er et ledende eksempel på hvordan porteføljeforvaltere kan bygge en portefølje av fond ved bruk av forskjellige fondskategorier. Investorer vil ofte finne bruken av fond av fond som struktureres i aktivaallokering eller balanserte verdipapirfondsporteføljer. Disse porteføljene søker å bruke midler fra forskjellige fondskategorier for å oppnå sitt målrettede formuesfordelingsmål.
Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund er et eksempel. Dette fondet fordeler aggressivt til vekstaksjer, men har også en del av porteføljen i gjeldspapirer. Strategien for allokering av eiendeler planlegger for 70 til 85% av porteføljen i egenkapital med 15 til 30% i gjeld. Fond representerer andeler i porteføljen i forskjellige fondskategorier. Den viktigste aksjefordelingen er Pacific Funds Large Cap Cap Value Fund. Den viktigste gjeldsfordelingen er Pacific Funds Managed Bond Fund. I 2017 rapporterte fondet en avkastning på 16, 34%.
Fondets investering for detaljinvestorer
Detaljhandelsinvestorer kan velge midler til porteføljene sine ved å bruke en rekke investeringsstiler og balanseringsmål. For å bygge en omfattende portefølje av verdipapirfond kan investorer først lage en investeringsprofil som beskriver investeringsinteresser, mål, risikotoleranser og mål. Ofte kan dette gjøres gjennom en pakkingskonto. Imidlertid kan investorer også individuelt bestemme sin investeringsprofil for en gjør-det-selv-investeringsstrategi.
Over hele investeringsuniverset har investorer en rekke alternativer etter fondskategori. Standard investeringsalternativer vil være fokusert på målrettede aktivaallokeringer som aksjer og obligasjoner. Administrerte objektkategorier er også utbredt i markedet og er bygd fra forskjellige investeringsstiler og blandinger, noe som gjør at investorer kan investere etter et kjent markedssegmentmål. Forvaltede objektive fond kan inkludere strategier basert på vekst, verdi, inntekt, aktivaallokeringsblanding og mer.
Målrettede Asset Fund-kategorier
I investeringsuniverset kan investorer velge å investere etter aktivakategori. Denne typen strategi kan tillate en investor å bygge en portefølje av midler rent definert av sine målrettede eiendeler. Dette vil omfatte aksjefond, obligasjonsfond og all annen type fond som primært investeres rent i en individuell aktivaklasse. Med aksjefond kan de grunnleggende kategoriene defineres etter størrelsen på selskapene som fondet investerer i (storkapital, mellomkapital og småkapital). Obligasjonsfondene er hovedsakelig kategorisert etter gjennomsnittlig porteføljeforfallstid (lang, middels og kort) og kredittkvalitet (høy, middels og lav). Aksjefond kan brukes til de mer aggressive delene av en portefølje, mens obligasjonsfond ofte brukes til mer konservative tildelinger.
Forvaltede målfondskategorier
Et bredt spekter av forvaltede objektive fondskategorier finnes også. Utenfor tradisjonelle aksje- og obligasjonskategorier kan disse fondskategoriene ha mer spesifikke mål som verdi, vekst og inntekt. Hybrid- eller formuesallokering, fond kan også anses å være forvaltede objektive fond. Disse fondskategoriene lar en investor oppfylle bredere eller mer spesifikke investeringsmål, så vel som kortsiktige og langsiktige mål.
Hybride fondskategorier kan omfatte konservative, moderate eller aggressive vekstfond med varierende aktivaklasser og tildelinger. Hybride fond kan også omfatte måldato-strategier som tilbyr en diversifisert portefølje av investeringer på tvers av ulike aktivaallokeringer som skifter over tid for å oppfylle måldatoen for utnyttelsesmålet for investoren.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.